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投资者提问:
您好,2020年中报显示企业自有银行存款75个亿,上半年产生了约0.33亿利息收入(中报129页),由此计算存款折合年化利率不到1.2%;但从负债方面看,短期借款67.2亿+长期借款10.7亿,上半年产生了1.74亿的利息费用(中报33页),折合年化借款利率约4.4%。自有的70多亿存到银行拿1.2%的利息,转身去借4.4%的银行贷款。 公司可以解释下原因吗?
董秘回答(老凤祥SH600612):
答:你好,感谢关注。财务报表所列示的货币资金、借款为会计期末的时点数,会因会计期末不同而变化。公司根据经营活动的计划和开展,合理安排资金结构。2020年6月底,母公司货币资金为16亿,用于后续股东分红和其他安排,其余资金在下属合并报表的57家子公司。根据公司销售资金回笼政策,月末、季末、年末的资金回笼较大,但并不代表公司日常有那么多的货币资金。公司需要持续经营,在金价上涨过程中需要提前备货,在当月销售资金尚未完全回笼之前,通过借款解决资金缺口时间差的问题。公司每年年初制定了年度经营和资金预算计划,公司每月严格根据该计划重点关注资金和借款余额。感谢你的建议,谢谢。
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