严监管持续！这些机构再领罚单|证券_新浪财经

　　8月以来，严监管态势持续，多家券商收到监管“罚单”。8月14日，江苏证监局公告称，对兴业证券无锡分公司出具警示函；8月12日，浙江证监局公告称，对中信证券浙江分公司出具警示函；8月9日，四川证监局公告称，对国金证券成都一营业部出具警示函……

　　今年以来，在严监严管态势下，监管部门对券商合规性的要求进一步提高。从“罚单”数量看，今年以来，多家券商及从业人员遭监管处罚。据不完全统计，今年前7个月，证监会及其派出机构、证券交易所、证券业协会对证券公司及从业人员开出监管处罚函件超过300张；其中，经纪业务仍是“罚单”密集区。

　　近期多家券商被罚

　　近一段时间，多家券商分公司或营业部被罚。

　　据江苏证监局网站8月14日公告，江苏证监局对兴业证券无锡分公司出具警示函。江苏证监局表示，经查，兴业证券无锡分公司存在以下问题：一是部分员工存在未完整报备手机号码的行为，该分公司未能及时监测和预警。二是对于该分公司原负责人胡某雷手机号码出现在客户证券账户委托记录的异常情况未开展进一步核查，电话回访流于形式，未能及时核查发现胡某雷私下接受客户委托买卖证券的情况。

　　上述行为反映出兴业证券无锡分公司对明显异常的情况未保持审慎，对暴露的合规风险未采取足够措施，合规管理不到位，违反了相关规定。江苏证监局决定，对该分公司采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　8月12日，浙江证监局开出2张“罚单”，事因营业部员工违规向客户发送风险测评重点问题答案或进行不当提示等行为。根据浙江证监局通报，经查，中信证券浙江分公司部分员工在从业期间，存在屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级的行为。浙江证监局决定对该分公司采取出具警示函的行政监管措施，相关责任人被采取责令改正措施的决定。

　　无独有偶，8月12日，青岛证监局公告称，经查，发现袁某在担任招商证券公司青岛海尔路证券营业部证券经纪人期间，存在向客户发送风险测评重点问题答案、新开户自助回访答案等情形。袁某被青岛证监局采取出具警示函措施的决定。

　　投资者去证券经营机构开户并进行知识测评、风险测评时，所面对的测评题目数量较多且文字信息量大，这些题目多与自身资产情况、风险承担能力相关。对于违规向客户发送风险测评重点问题答案或进行不当提示，分析人士认为，这类行为隐患较大，当投资者因该类业务产生资产亏损后，极易引发纠纷、投诉以及后续的监管处罚。这些测试既是保护投资者，也是保护证券经营机构及其从业人员，能有效实现“卖者尽责”“买者自负”。

　　《证券期货投资者适当性管理办法》中规定，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，应全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

　　经纪业务被频繁点名

　　经纪业务是券商的核心业务之一，也是券商容易违规领“罚单”的密集区。8月9日，国金证券成都一营业部被四川证监局出具警示函。四川证监局称，该营业部存在两大问题：一是银证合作中违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽、服务活动的问题；二是未采取有效措施加强对经纪业务营销活动的统一管理，防范从业人员违规展业的问题。

　　有统计显示，上半年，涉及券商经纪业务的“罚单”为86张；经纪业务处罚业务类别主要包括经纪业务办理、互联网展业、信用业务、人员管理、投资顾问业务、金融产品销售、经纪业务营销、廉洁从业、无证展业等方面。

　　分析人士认为，证券经纪人需提高自身合规从业的意识，证券经营机构应重点关注营销人员职责范围、资格管理、营销行为规范及监测、廉洁从业等领域，发现营销人员执业问题及时督导整改。

　　券商监管力度加强

　　在“两强两严”的监管基调下，券商相关违规行为的罚单数量超过往。

　　据不完全统计，今年1至7月，证监会及其派出机构、证券交易所、证券业协会等对证券公司及从业人员开出监管处罚函件347张。从处罚对象来看，机构罚单142张、人员罚单231张，累计共310名从业人员被处罚（机构与人员同在一张罚单时，按机构与人员各算一张来统计）。从处罚措施类别上看，市场禁入3张，行政处罚70张，行政监管措施223张，自律监管措施51张。回看2023年情况，根据公开信息统计，2023年，证监会及其派出机构、证券交易所、证券业协会等对证券公司及其从业人员共开出罚单374张。

　　值得关注的是，今年部分保荐代表人也被监管部门采取通报批评或出具警示函的监管措施。中国证券业协会官网保荐代表人C类（处罚处分类）名单显示，截至目前，今年有75名保荐代表人被处罚，涉及24家券商。其中，海通证券被罚保荐代表人最多，共有12名；其次是中信建投证券，有11名。

　　针对未来监管趋势，南开大学金融发展研究院院长田利辉认为，证券行业的监管发生了积极的变化，全过程监管持续强化，监管部门对中介机构的把关责任、持续督导责任提出了高标准要求，严监管逐步常态化、全面化和科技化。