叛卖个人信息用于贷款类诈骗，公安部抓获460余人

原标题：叛卖个人信息用于贷款类诈骗，公安部抓获460余人 来源：?望消金

　　7月8日，银保监会消费者权益保护局通报《关于银行违规涉企收费案例的通报》（以下简称《通报》），通报了6个违规涉企收费案例，涉及银行向企业提供融资过程中存在强制搭售保险产品、超公示标准收取市场调节价费用、未提供服务而收费等违规行为。6个违规收费案例涉及5家银行，分别是农业发展银行、农业银行、浦东发展银行、大连银行和北京农商银行。

　　??叛卖个人信息用于贷款类诈骗,公安部抓获460余人

　　7月8日消息，按照全国公安机关“云剑-2020”行动打击贷款类电信网络诈骗犯罪集群战役部署，7月8日上午10时，在公安部统一指挥下，北京、河北、上海、江苏等15个省区市公安机关开展集中收网行动，依法严厉打击为贷款类电信网络诈骗犯罪提供服务的非法网络推广团伙。截至8日16时，共捣毁非法网络推广团伙57个，抓获违法犯罪嫌疑人460余名，收网行动取得阶段性成效。

　　经初步查明，非法网络推广团伙通常将矛头指向有明确贷款意向的人员，根据他们在互联网、手机APP等的浏览、搜索记录，特别是关于“贷款”“下款快”等关键词搜索及相关贷款页面的停留时间，分析其贷款意向，从而精确推送大量虚假贷款广告。在此基础上，不法分子诱骗有贷款意向人员在虚假贷款广告页面填写姓名、身份证号、手机号等个人信息，进而将非法收集的个人信息贩卖给电信网络诈骗团伙，成为诈骗帮凶。

　　从非法收集公民个人信息到完成贩卖的过程中，有的不法团伙负责伪造或租用正规营业执照、金融牌照、企业域名、对公账户等；有的负责租用服务器、开发虚假贷款广告页面或手机APP；有的负责投放虚假贷款广告；有的负责将公民个人信息层层转售给电信诈骗分子，各团伙之间相互分工协作，涉案人员多、团伙专业性强、影响危害大。

　　熊猫金控称已通过融信通垫付1.67亿给银湖网投资人

　　据蓝鲸财经报道，7月9日晚间，*ST熊猫(SH600599)两度延期后回复深交所监管问询函。关于此前问询函中提及的1.67亿元资金流向，*ST熊猫回复称该款项用于通过融信通商务顾问有限公司（以下简称融信通）将资金垫付给银湖网投资人。上述款项是银湖网通过融信通的资金渠道按照债权处理建议的兑付了第9至第15期应兑付金额，每期兑付比例为本金的0.7%，每期兑付人数约为3.4万人，没有选择性兑付，也没有关联方资金占用或潜在利益输送等情形。

　　??商丘华商农商行盈利下滑不良率攀升曾被举报违规放贷

　　据财经网报道，近期，商丘华商农商银行披露同业存单发行计划。随着同业存单发行计划的披露，商丘华商农商行2019年增收不增利、盈利能力下滑、不良贷款率逐年攀升、资产质量恶化等隐忧也随之暴露。此外记者发现，商丘华商农商行还曾被商丘市民实名举报违规放贷，或进一步暴露了其风险管控方面的不足。2019年底，曾有媒体报道，商丘市民实名举报商丘华商农商行违规放贷，最终导致这些贷款无法收回，形成了大量呆账、死账。

　　警惕！证监会集中曝光258家“黑平台”

　　近日，各地证监局曝光了一批场外配资平台，经汇总整理，现将258家非法从事场外配资的平台及其运营机构名单予以集中曝光。

　　根据新修订的证券法规定，证券融资融券业务属于证券公司专营业务，未经证监会核准，任何单位和个人不得经营。场外配资活动本质上属于只有证券公司才能依法开展的证券融资融券业务，相关机构或个人未取得相应证券业务经营资质从事场外配资活动的，构成非法证券业务活动，属于违法行为，将被依法追究法律责任。2019年11月最高人民法院发布《全国法院民商事审判工作会议纪要》，在强调场外配资违法性的基础上，明确了场外配资合同属于无效合同，场外配资参与者将自行承担相关风险和责任。

　　在此提醒广大投资者，场外配资平台均不具备证券业务经营资质，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。请广大投资者提高风险防范意识，自觉远离场外配资活动，以免遭受财产损失。如因参与场外配资被骗，请及时向当地公安机关报案。

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