来源:格隆汇
美银证券发表报告指,按IFRS 17计算,中国人寿首三季净利润按年跌36%至355亿元;按IFRS 4计则降48%至162亿元。第三季盈利疲弱,部分是由于会计准则变动。总投资报酬率为2.81%,低于2023年上半年的3.41%。中国人寿首九个月的新业务价值按年增14%,而上半年则增20%,意味着第三季新业务价值按年降12至18%,符合市场预期。管理阶层提到,由于会计准则的变化,今年的股息政策尚未确定。
该行表示,由于会计准则变化,下调集团2023年的盈测61%,并在投资回报预测下调的情况下,降低公司2024至25年盈预17至18%。该行将集团目标价下调15%,由16.5港元降至14港元,维持“买入”评级。该行表示,根据公司策略,其在今年第二季和7月对出售终身寿险时更加谨慎,认为当低利率环境持续时,该产品或会导致未来损失。不过,该行认为,该策略于短期内将导致集团增长缓慢,预计随着需求复苏和推出新销售活动,国寿及其他主要保险公司表现将在明年第一季出现复苏。
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