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中证智能财讯 中国银行(601988)8月30日披露2024年半年度报告。2024年上半年,公司实现营业收入3170.76亿元,同比下降0.67%;归母净利润1186.01亿元,同比下降1.24%;扣非净利润1181.06亿元,同比下降1.47%;经营活动产生的现金流量净额为-664.46亿元,上年同期为6352.82亿元;报告期内,中国银行基本每股收益为0.36元,加权平均净资产收益率(非年化)为4.79%。公司2024年半年度分配预案为:拟向全体股东每10股派现1.208元(含税)。
以8月29日收盘价计算,中国银行目前市盈率(TTM)约为6.27倍,市净率(LF)约为0.55倍,市销率(TTM)约为2.33倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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根据半年报,公司第二季度实现营业总收入1562.58亿元,同比增长1.87%,环比下降2.84%;归母净利润626.12亿元,同比增长0.29%,环比增长11.83%;扣非净利润623.63亿元,同比增长0.10%,环比增长11.88%。
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分产品来看,2024年上半年公司主营业务中,利息净收入2267.60亿元,同比下降3.09%,占营业收入的71.52%;手续费及佣金净收入428.60亿元,同比下降7.58%,占营业收入的13.52%;投资收益187.41亿元,同比增长83.23%,占营业收入的5.91%。
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盈利能力方面, 2024年半年度公司加权平均净资产收益率为4.79%,同比下降0.51个百分点。
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2024年上半年,公司经营活动现金流净额为-664.46亿元,同比减少7017.28亿元;筹资活动现金流净额1771.12亿元,同比增加4317.48亿元;投资活动现金流净额-1590.87亿元,上年同期为-2587.76亿元。
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资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司货币资金较上年末减少15.59%,占公司总资产比重下降1.79个百分点;债权投资合计较上年末减少3.12%,占公司总资产比重下降0.76个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加5.85%,占公司总资产比重上升0.75个百分点;存放同业款项较上年末增加50.33%,占公司总资产比重上升0.67个百分点。
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负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加5.02%,占公司总资产比重上升0.35个百分点;应付债券较上年末增加14.54%,占公司总资产比重上升0.53个百分点;向中央银行借款较上年末减少17.24%,占公司总资产比重下降0.79个百分点;其他负债较上年末增加24.18%,占公司总资产比重上升0.38个百分点。
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半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,持股最多的为中央汇金投资有限责任公司,占比64.13%。十大流通股东名单相比2024年一季报维持不变。在具体持股比例上,香港中央结算(代理人)有限公司、华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金、易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金持股有所上升,香港中央结算有限公司、上证50交易型开放式指数证券投资基金持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司A股股东总户数为42.16万户,较一季度末增长了3117户,增幅0.74%;户均持股市值由一季度末的220.99万元上升至231.29万元,增幅为4.66%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
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