信托公司监管评级新规落地执行 高风险公司免参评直接定为6级

　　来源：华夏时报

　　记者：刘佳

　　信托公司最新监管评级结果揭晓，旨在进一步增强分类监管的精准性与实效性。

　　8月15日，《华夏时报》记者从多渠道获悉，已有部分信托公司获得监管部门口头通知的2023年度监管评级结果。

　　此次评级是按照2023年11月《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》（下称《办法》）执行。同时也是首次将信托公司监管评级结果细化为1—6级。

　　在业内人士看来，监管评级结果对于衡量信托公司的经营状况、管理能力和风险水平具有重要参考价值。

　　对于监管评级结果的应用，该人士表示，将引导信托公司立足受托人定位，加强风险管理和行为管理，提升公司治理和风险管理水平，积极推进业务转型，创新信托产品，同时严格遵守行为管理规范，维护公司信用和市场声誉。

　　首次执行1—6级

　　为全面评估信托公司的经营稳健情况与系统性影响，有效实施分类监管，促进信托公司持续、健康运行和差异化发展，2023年11月，国家金融监督管理总局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）等法律法规，制定《办法》。

　　《办法》规定，信托公司监管评级包括公司治理、资本要求、风险管理、行为管理、业务转型等五个模块。评级满分为100分，各评级模块分别赋予权重20%、20%、20%、30%和10%。

　　在监管评级中行为管理模块的权重占比最高，资深行业观察人士对《华夏时报》记者表示，这主要关注的是信托公司在业务开展过程中是否遵守法律法规、是否维护金融秩序和市场公平以及是否保护投资者的合法权益等。

　　“行为监管的结果将直接影响信托公司的监管评级，评级结果将决定监管机构对信托公司的监管强度和监管措施。高风险的信托公司可能会面临更为严格的监管要求和措施。”资深行业观察人士坦言。

　　同时《办法》要求，信托公司的监管评级结果分为1—6级，数值越大反映机构风险越大，需要越高程度的监管关注。

　　现如今，在此次监管评级中，信托公司的监管评级结果严格按照《办法》执行。其中，监管评级最终得分在90分（含）以上为1级，80分（含）—90分为2级，70分（含）—80分为3级，60分（含）—70分为4级，40分（含）—60分为5级，40分以下为6级。监管评级结果3级（含）以上为良好。

　　在《华夏时报》记者采访的包括北京在内的多家信托公司表示，监管评级和系统性影响评估结果原则上仅供监管机构内部使用，不对外公布。目前还暂未收到评级结果的口头通知。

　　另有信托公司相关人士对《华夏时报》记者表示，之前公司是A类评级，按照新的评级体系更换为数字后，仍有可能是1级，但也不绝对。《办法》也要求信托公司对监管评级结果和系统性影响评估结果严格保密，不得用于广告、宣传、营销等商业目的。

　　而据《办法》规定，评级结果为1级，表示信托公司经营管理各方面较为健全，出现的问题较为轻微，且能够通过改善日常经营管理来解决，具有较强的风险抵御能力。

　　评级结果为6级，表示信托公司经营管理混乱，风险很高，已经超出机构自身及其股东的自救能力范围，可能或已经发生信用危机，个别机构已丧失持续经营能力，必要时需进行提级监管或行政接管，以避免对金融稳定产生不利影响。

　　值得注意的是，被金融监管总局认定为高风险机构的信托公司，无需参与初评，评级结果直接定为6级。

　　加强分类监管精准性

　　信托公司的监管评级结果是综合衡量信托公司经营状况、管理能力和风险水平的重要依据。

　　根据《办法》，信托公司的监管评级周期为一年，评价期间为上一年1月1日至12月31日。

　　金融监管总局相关人士表示，制定更为完备的信托公司监管评级规则，是充分反映当前信托公司经营特点、风险特征和监管重点的必要举措。通过强化监管评级结果运用，可以更有效地引导信托公司加强风险管理和行为管理，提升行业整体风险抵御能力。同时，分类监管实施也有助于优化监管资源配置，提高监管效率。

　　根据2023年披露的2022年度监管评级结果显示，全行业被评为A类的信托公司仅有2家。而在2021年，获得A类监管评级的信托公司至少有17家。

　　谈及新监管评级体系对信托公司的影响，用益信托研究员帅国让在接受《华夏时报》记者采访时表示，监管重心已从业务导向更多转向风险监管及行为监管，对信托公司的经营行为提出了更高的要求，有利于信托公司提升服务能力及抗风险能力，对整个行业的稳健发展具有重要的现实意义。

　　对于评级较低的公司，帅国让认为，监管评级的结果不仅反映出信托公司经营情况和风险状况，而且直接影响信托公司的业务范围、展业地的限制及缴纳机构监管费和业务监管费等，未来信托行业间的分化可能会进一步加剧，经营不善的公司有被市场出清的风险。

　　资深行业观察人士也持有同样的观点。他表示，对于排名靠后的信托公司想要在行业中长足发展，需要依据监管评级指标寻找不足，优化管理和调整业务结构，寻找新的发展路径；弥补短板的同时，找到适合公司自身发展的新业务方向。

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责任编辑：王馨茹