炒股就看金麒麟分析师研报,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!
随着财富管理业务“线上化”的推进,部分券商营业部的合规漏洞有所凸显。
近日,福建证监局分别对国融证券福州东街证券营业部及两名时任员工出具了警示函。原因是该营业部被查出五项违规行为,其中有两项违规与开展网络直播投顾业务有关。
无独有偶,7月初,内蒙古证监局披露了关于对国融证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部采取出具警示函的决定。
值得一提的是,在“保护投资者特别是中小投资者合法权益是资本市场最重要的中心任务”基调下,针对券商投顾、营业部的监管日趋严格。
据21世纪经济报道记者粗略统计,继5月券商财富管理业务“罚单”频出之后,6月以来,包括国融证券,财信证券、世纪证券、光大证券(17.390, 0.13, 0.75%)(维权)、中泰证券(6.300, 0.02, 0.32%)、东海证券、安信证券(已更名为国投证券)、长江证券(6.580, 0.03, 0.46%)、南京证券(8.450, 0.01, 0.12%)、方正证券(7.930, 0.01, 0.13%)、中金财富证券在内,至少有11家券商由于营业部或从业人员违规而被监管“点名”。至于监管严查的方向有三个方面:一是投顾业务违规;二是营业部人员管理不到位;三是营业部合规管理漏洞。
“针对券商经纪业务和财富管理业务的监管,呈现出全面化、精细化和零容忍的严监管趋势。同时,监管也呈现出风险导向和技术赋能的态势。监管更加注重风险防控,对可能引发系统性风险的行为进行重点监管,以维护市场的稳定和投资者的利益。监管也利用大数据、人工智能等科技手段,提高监管的效率和准确性。”南开大学金融发展研究院院长田利辉向记者指出。
国融证券营业部收到的两张罚单均与投顾业务违规有关。
7月11日,福建证监局官网披露了《关于对国融证券股份有限公司福州东街证券营业部采取出具警示函措施的决定》。与国融证券福州东街营业部一同被出具警示函的还有该营业部时任负责人聂某某及一名员工池某某。
据悉,福建证监局经查发现国融证券福州东街营业部存在五项违规行为:
一是组织证券投资顾问人员与不具备证券投资咨询资质的第三方公司合作开展网络直播投顾业务,个别投资顾问与第三方公司按投顾业务收入的一定比例进行收益分成;二是未按规定保存投顾业务资料;三是个别员工存在未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议的行为;四是个别投资顾问安排他人顶替通过网络开展投顾业务;五是营业部负责人为规避内部管理规定,借用内部其他员工名义挂靠客户并通过私下转账方式获取相应业绩提成。
除了上述营业部,近期,国融证券位于乌兰浩特市的一家营业部及一名客户经理也被查出存在违规展业行为。
7月5日,内蒙古证监局官网公布了其对国融证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部采取出具警示函措施的决定。该营业部被查出:原客户经理刘某某在营业部任职期间,存在操作他人证券账户、向客户发送回访内容并提供答复口径的行为。监管方面认为,这些问题反映出营业部合规管理不到位。
另外,还有证监局直接对违规展业的投顾人员或营业部从业人员采取行政监管措施。
如6月17日,广东证监局对长江证券惠州金山湖证券营业部时任员工张某某出具警示函。6月11日,深圳证监局对安信证券时任员工陈某某出具警示函;江苏证监局对东海证券常州博爱路营业部时任员工王某出具责令改正措施。6月5日,河南证监局对中金财富证券有限公司郑州如意西路证券营业部时任员工王某某出具警示函。
其中,深圳证监局查出,陈某某在安信证券工作期间,存在以下违规行为:一是在未注册登记为证券投资顾问且未担任投资顾问岗的情况下,向投资者提供证券投资建议。二是在向投资者提供期货投资建议时,与投资者约定分享投资收益并分担投资损失,谋取不正当利益。
除了合规管理失控,人员管理不当是券商营业部容易触碰的另一条“红线”。
例如,近日,财信证券重庆新溉大道证券营业部被查出:在聘任员工陈某时,未严格履行任职考察主体责任;同时,对陈某、邓某两名员工在营业部任职期间执业行为管理不到位。
具体来看,陈某不仅在未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下,向投资者开展投资顾问业务,还在2023年入职财信证券重庆新溉大道营业部时虚构个别工作经历。而邓某在上述营业部工作期间,存在出借本人的证券投资顾问登记编号等个人信息给他人使用,用于开展相关业务的情况。
还有券商被查出对经纪人管理不到位。
6月中旬,厦门证监局对世纪证券厦门分公司出具警示函,理由是该公司“对经纪人管理不到位,存在经纪人未按照《经纪人委托代理合同》约定的执业地域范围展业的情形,执业地域范围与公司的管理能力及客户管理水平不相适应。”
此外,监管也比较关注券商营业部对投资者适当性的管理情况。
7月12日,宁波证监局对南京证券宁波锦寓路证券营业部出具警示函。据悉,该营业部存在两类问题:一是在为客户提供服务时未能勤勉尽责、审慎履职,全面了解客户情况,未有效核实客户的财产与收入状况、风险偏好及可承受的损失等。二是营业部营销人员办理客户融资融券业务佣金设置,不相容岗位未有效分离。
此前的6月6日,方正证券上海奉贤区金海公路证券营业部及其负责人分别被上海证监局出具警示函。监管方面指出,经查,该营业部2023年在为机构投资者办理全国中小企业股份转让系统业务权限时,存在未能充分审慎履职、全面了解投资者情况等行为。
值得一提的是,如果一家券商营业部旗下多类业务同时存在违规行为,该营业部可能会被监管认定为合规管理不到位。
7月1日,深圳证监局对光大证券深圳新园路证券营业部采取责令改正措施。
监管方面查出,该营业部存在三项问题:一是柜台人员在未全面交付使用的营业场所办理业务,现场未悬挂经营证券业务许可(金麒麟分析师)证和营业执照;二是大部分人员在营业场所以外地点办公;三是未及时向深圳证监局报告影响营业部经营管理的重大事件。
深圳证监局认为,上述行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》等规定。
6月5日,山东证监局对中泰证券出具警示函。
山东证监局指出,中泰证券个别员工存在私下接受客户委托买卖证券、未担任投资顾问岗位的情况下私下向未与公司签订投资顾问服务协议的客户提供投资建议和具体股票买卖推荐的行为;个别员工存在通过个人微信向客户发送融资融券业务资质评估问卷答案、创业板权限知识测试答案和科创板权限知识测试答案的行为。以上事项,反映出公司合规管理不到位,违反了相关规定。
在田利辉看来,上述违规行为反映出部分券商营业部存在合规意识薄弱、内部管理混乱和利益约束不足三大问题。
“券商营业部频繁违规的主因是,在激烈的市场竞争和业绩压力下,部分券商内部控制机制不完善,加之对员工的合规培训不够,导致部分营业部和部分员工为了争夺客户资源和完成考核任务,采取不正当手段进行营销和服务,在业务操作中触犯了红线。”田利辉指出。
他建议,券商需要建立健全营业部管理制度,建立合规问责机制,开展合规文化建设。对于员工的违规行为,券商在监管要求下需要加大处罚力度,提高违规成本,形成有效的震慑作用。
责任编辑:何松琳
APP专享直播
热门推荐
特朗普:不在美国生产就要缴纳巨额关税 收起特朗普:不在美国生产就要缴纳巨额关税
- 2025年01月23日
- 22:24
- APP专享
- 记经典时刻
- 4,921
刘同柱:推动无偿献血向农村延伸
- 2025年01月23日
- 00:45
- APP专享
- 记经典时刻
- 3,421
“A股就差一把火”,林园说A股估值已很低,缺的是信心
- 2025年01月23日
- 07:47
- APP专享
- 我是山河君
- 1,665
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
数字江恩今天 09:41:46
其实春节前的下周只有一个交易日,更多的问题都可以节后再说。只是从技术面来看,春节前后一个交易日都处于a3之内,无非是继续向上攻击还是横盘震荡消化,都不存在这种的下跌。至于其后如何,都可以节后再说,毕竟长假的影响也需要考虑。 -
数字江恩今天 09:41:39
将5分钟级别和15分钟级别的推论,画到30分钟图上。那么3674后跌破三角形红色轮谷线,其后3140第一次反弹难以直接站上红色轮谷线。这次反弹之后还会重新回踩蓄势,方才能再有大级别的上涨动能。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:41:25
15分钟图来看,3140的反弹,在图上的3464-3418蓝色轮峰线是有压力的,哪怕最终略为突破轮峰线,也难以站稳。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:41:10
5分钟图来看,a3依旧没有结束,这一点在春节前后一个交易日都不会改变。其后可以参照图上的红色轮谷线支撑,若红色轮谷线不跌破,则大盘的a3还会继续冲高3286-3336压力区间;反之,若站不稳红色轮谷线,则a3将在3200-3286之间反复震荡用时间消化应有的力度。无论哪一种情况,春节前后都没有真正的下跌。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:40:54
板块来看,本周依旧是科技和机器人(sz300024)最强,前半周为硬件+机器人(sz300024)为主,而周四周五则是AI应用和算力这些细分为主。 -
数字江恩今天 09:40:48
A股两市今日成交4807 + 7413 = 12220 亿人民币,相对昨日缩量约1300亿。本周大盘略微缩量在3203-3273的70个点间震荡,向上攻击了5周均线,最后收盘在5周均线附近。目前5周线3254,10周线3303也是节前最后一个交易日的压力。 -
数字江恩今天 09:40:41
春节前后行情预判 -
波段擒龙今天 07:14:02
A股三大指数今日集体上涨,截至收盘,沪指涨0.70%,深成指涨1.15%,创业板指涨1.36%,北证50指数涨0.60%。全市场成交额12337亿元,较上日缩量1357亿元。全市场超3900只个股上涨。板块题材上,AI智能体、机器人(sz300024)、铜缆高速连接板块涨幅居前,白酒、房地产板块跌幅居前。 -
宋谈股经今天 07:10:38
1月24日收评:沪指缩量反弹涨0.7%,AI智能体概念集体爆发1、市场全天缩量反弹,创业板指领涨。AI智能体概念集体爆发,汉得信息(sz300170)、杰创智能(sz301248)、思特奇(sz300608)、新炬网络(sh605398)、南兴股份(sz002757)等多股封板。机器人(sz300024)概念股反复活跃,晋拓股份(sh603211)、中大力德(sz002896)、冀东装备(sz000856)、祥鑫科技(sz002965)等多股涨停。下跌方面,房地产板块走低,中交地产(sz000736)、荣盛发展(sz002146)跌停。个股涨多跌少,沪深京三市近4000股飘红,今日成交1.23万亿。截止收盘沪指涨0.7%,深成指涨1.15%,创业板指涨1.36%。2、板块概念方面,AI智能体、软件开发、机器人(sz300024)、铜高速连接等板块涨幅居前,房地产、多元金融、中药、油气等板块逆势下跌。3、两市共3783只个股上涨,73只个股涨停,1147只个股下跌,30只个股跌停,9只股票炸板,炸板率12%。 -
巨丰投资张翠霞今天 07:08:15
4小时运行结束,总结全天市场运行,1)除北交所外其余指数全部低开高走收光脚阳线,护盘+看好节后行情,且沪指收盘点位3256点下方,收一根周线假阴线,因节前只剩一个交易日,一天定周线,收涨概率较高,反包中阳概率较高,标准的反包修复组合K线;2)量能,沪深两市今日成交额12337亿元,较上个交易日13695亿元减少1358亿元;3)行业板块方面,以加权涨幅来看56家行业50家红盘,软件服务、互联网、通用机械等板块涨幅居前;供气供热、房地产、酿酒等板块跌幅居前;4)市场延续结构型行情,题材热点快速轮动。详细解盘,可关注《翠霞首席课》的“热点直击”和“操盘指南”~~~