天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告_新浪财经

证券代码：603608 证券简称：天创时尚公告编号：临2023-048

债券代码：113589 债券简称：天创转债

天创时尚股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 委托理财受托方、委托理财金额、委托理财产品名称、委托理财期限

请详见公告正文一、本次委托理财概述之（三）委托理财产品的基本情况

● 履行的审议程序

天创时尚股份有限公司(以下简称“公司”或“天创时尚”)第四届董事会第十三次会议、第四届监事会第十二次会议及2022年年度股东大会审议通过了《关于2023年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币40,000万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用于购买安全性高、流动性好、低风险型理财产品或结构性存款，以获得一定的收益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。

一、本次委托理财概述

（一）委托理财的目的

在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效率，降低财务成本。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产10%时的理财产品存续情况和预期收益。

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；

2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；

3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；

5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；

6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；

7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、甲方：帕翠亚（天津）服饰有限公司；乙方：交通银行天津武清支行

（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款182天（挂钩汇率看涨）

（2）理财产品代码：2699232672

（3）产品起息日：2023/5/15

（4）产品到期日：2023/11/13

（5）合同签署日期：2023/5/11

（6）理财本金：6,500万

（7）收益率：1.45%-2.50%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：182天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)

（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。

（13）理财业务管理费的收取约定：无

（14）违约责任：产品提前终止

I．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：

① 由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；

②因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议；

③ 银行根据市场情况认为需要终止产品。

II．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。

III．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。

2、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：招商银行广州机场路支行

（1）理财产品：招商银行点金系列看跌三层区间91天结构性存款

（2）理财产品代码：NGZ03107

（3）产品起息日：2023/7/14

（4）产品到期日：2023/10/13

（5）合同签署日期：2023/7/13

（6）理财本金：4,000万

（7）收益率：1.65%-2.90%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：91天，自本产品起息日（含）至本产品到期日（不含）

（12）清算交收原则：本产品于到期日或提前终止日后3个工作日内向投资者支付结构性存款本金及收益（如有）。

（13）理财业务管理费的收取约定：无

（14）违约责任：本产品成立后，如出现但不限于“遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作”之情形时，招商银行有权但无义务提前终止该产品。如招商银行决定提前终止该产品的，则以招商银行宣布的该产品提前终止日期为提前终止日。

3、甲方：天津世捷物流有限公司广州分公司；乙方：中国银行广州东涌支行

（1）理财产品：挂钩型结构性存款（机构客户）

（2）理财产品代码：CSDVY202336573

（3）产品起息日：2023/7/17

（4）产品到期日：2023/10/16

（5）合同签署日期：2023/7/14

（6）理财本金：695万

（7）收益率：1.29%-3.1%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：收益起算日2023年7月17日，到期日2023年10月16日

（12）清算交收原则：产品存续期最后一天

（13）理财业务管理费的收取约定：

①税费：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限于：增值税、附加税、所得税等，上述应交税费（如有）由客户按实际发生自行申报及缴纳。

②管理费：本产品无管理费。

（14）违约责任：无

4、甲方：天津世捷物流有限公司广州分公司；乙方：中国银行广州东涌支行

（1）理财产品：挂钩型结构性存款（机构客户）

（2）理财产品代码：CSDVY202336574

（3）产品起息日：2023/7/17

（4）产品到期日：2023/10/17

（5）合同签署日期：2023/7/14

（6）理财本金：705万

（7）收益率：1.3%-3.11%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：收益起算日2023年7月17日，到期日2023年10月17日

（12）清算交收原则：产品存续期最后一天

（13）理财业务管理费的收取约定：

②管理费：本产品无管理费。

（14）违约责任：无

5、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：中国银行广州番禺支行

（1）理财产品：挂钩型结构性存款（机构客户）

（2）理财产品代码：CSDVY202337512

（3）产品起息日：2023/8/11

（4）产品到期日：2023/12/26

（5）合同签署日期：2023/8/9

（6）理财本金：2,900万

（7）收益率：1.24%-3.15%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：收益起算日2023年8月11日，到期日2023年12月26日

（12）清算交收原则：产品存续期最后一天

（13）理财业务管理费的收取约定：

②管理费：本产品无管理费。

（14）违约责任：无

6、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：中国银行广州番禺支行

（1）理财产品：挂钩型结构性存款（机构客户）

（2）理财产品代码：CSDVY202337513

（3）产品起息日：2023/8/11

（4）产品到期日：2023/12/27

（5）合同签署日期：2023/8/9

（6）理财本金：3,100万

（7）收益率：1.25%-3.16%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：收益起算日2023年8月11日，到期日2023年12月27日

（12）清算交收原则：产品存续期最后一天

（13）理财业务管理费的收取约定：

②管理费：本产品无管理费。

（14）违约责任：无

（二）委托理财的资金投向

1、委托理财产品“挂钩型结构性存款（机构客户）”，为保本保最低收益型。

本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内，中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。

2、委托理财产品“交通银行蕴通财富定期型结构性存款182天（挂钩汇率看涨）”，为保本浮动收益。

交通银行结构性存款产品募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、指数等标的挂钩。本产品协议项下挂钩标的为欧元兑美元汇率中间价，产品收益的最终表现与欧元兑美元汇率中间价挂钩。

3、委托理财产品“招商银行点金系列看跌三层区间91天结构性存款”，为保本浮动收益。

本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信

用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。

（三）风险控制分析

为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为安全性高、流动性好、低风险型理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款利率。公司董事会授权公司管理层在额度范围内办理本年度委托理财的相关事宜，具体事项由公司财务部门负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构，并实时关注委托理财产品的投向及进展，一旦发现或判断存在影响理财产品收益的不利因素，将及时采取相应的保全措施，最大限度地控制投资风险。同时，公司财务部门建立了台账对投资产品进行管理，建立了健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。公司独立董事及监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

三、委托理财受托方的情况

本次公司委托理财受托方为中国银行股份有限公司（股票代码：601988）、交通银行股份有限公司（股票代码：601328）、招商银行股份有限公司（股票代码：600036）,均为已上市金融机构。

上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

单位：元

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截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金委托理财的余额为29,900万元，占公司最近一期期末货币资金（即37,619.55万元）的79.48%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。

公司购买的理财产品或结构性存款通过“银行存款”、“交易性金融资产”等会计科目核算，收益在“投资收益”等科目核算（具体以年度审计结果为准）。

公司使用闲置自有资金进行委托理财，是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业务的正常开展。公司通过对暂时闲置的自有资金进行委托理财，可以提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报。

五、风险提示

公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

（一）董事会意见

公司于2023年4月27日召开第四届董事会第十三次会议，以7票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2023年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。

（二）监事会意见

公司于2023年4月27日召开第四届监事会第十二次会议，以3票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2023年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。

监事会认为：公司根据其经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全性的基础上利用闲置自有资金进行委托理财，有助于提高公司自有资金的使用效率，获得较好的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报，符合公司利益，不会对公司经营活动产生不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，监事会同意本次闲置自有资金进行委托理财的议案。

（三）独立董事意见

公司独立董事认为：公司目前经营情况良好，为提高公司资金使用效率，在保证公司主营业务正常经和资金安全的情况下，公司及子公司（含全资子公司及控股子公司）使用部分闲置自有资金进行委托理财，有利于提高公司资金的使用效率，提高公司资金的管理收益，不会影响公司正常生产经营活动。不存在损害公司及公司全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，我们一致同意2023年度公司及子公司（含全资子公司及控股子公司）使用不超过40,000万元（含本数）闲置自有资金进行委托理财。

本议案已经公司2022年年度股东大会审议通过。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

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注：上表统计口径为截至本公告日往前连续十二个月内累计计算的理财产品存续情况和实际收益。

特此公告。

天创时尚股份有限公司

董事会

2023年8月12日