底层资产曾是知名烂尾项目 ！“券业一哥”中信资管产品逾期 富安娜1.2亿元理财踩雷

　　21世纪经济报道记者李域  深圳报道

　　又有上市公司投资理财产品踩雷。

　　8月23日，富安娜发布公告称，购买的中信证券固定收益类理财产品逾期兑付。

　　富安娜表示，公司于2021年3月19日购买1.2亿元，期限12个月的“中信证券富安FOF定制1号单一资产管理计划” （以下简称：富安 1 号），到期日为2022年3月19日。截至公告日，富安娜共计收到产品本金1350万元，剩余产品本金1.06亿元及投资收益到期未兑付。基于非保本理财产品的性质，故存在本息不能全部兑付的风险。

　　公告甫一发布，立刻成为市场关注焦点。

　　据了解，上述逾期FOF产品的持仓为东方红货币B、北大资源杭州海港城。其中，底层资产北大资源杭州海港城项目的债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约，且2019 年和 2020 年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见，主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至2022年12月28日。

　　富安娜称，为降低风险，公司多次沟通要求中信证券先行兑付2000万元货币基金，但中信证券仅在2022年4月14日兑付1350万元给公司，未兑付的650万元货币基金，中信证券未做出合理解释。

　　对此，21世纪经济报道记者向中信证券核实相关事宜，暂未收回复。

　　1.2亿元理财“踩雷”

　　2018 年，富安娜首次购买富安1号。此后四年，富安娜自2018年共计五次购买该产品。

　　富安娜的前四次的投资均如期兑付，并获得正收益，但是2021年的第五次购买却出现可逾期。

　　据中信证券提供的富安1号产品2021年年报及询证函显示，2021年度，该产品持仓为东方红货币B、北大资源杭州海港城。

　　截至2021年底，该产品资产总值为13037.73万元，资产净值为12875.30万元。

　　富安娜在公告中称，北大资源杭州海港城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约，且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见，主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至2022年12月28日。

　　富安娜表示，在获悉富安1号产品逾期情况后，公司指派公司总经理牵头，成立了由公司财务部以及董事会办公室等组成的专项工作小组，向中信证券了解情况，并督促其尽快履行合同义务。其次，公司敦促中信证券尽快处置富安1号底层资产，尽快做出兑付的实际行动及后续兑付安排。

　　鉴于富安1号的最新净值及实际产生的损失尚不明确等原因，富安娜保留追究相关方法律责任的权利。公司将采取措施督促中信证券尽快履行合同义务，尽最大努力维护公司和全体股东利益。

　　此外，富安娜自查存量自有理财资金投向，经查，存量理财产品尚未发生类似风险事件。

　　底层资产曾是知名烂尾项目 

　　公开资料显示，北大资源海港城项目位于杭州市余杭西溪，由浙江蓝德置业发展有限公司建成，总建筑面积24.52万 m²，总占地面积6.59万 m²。

　　据悉，“海港城”曾是杭州知名的烂尾项目，原名西溪海港城，在北大资源接手后改名“博雅城”，2019年12月，“博雅城”开业。

　　不过，因商场经营不善，场内店铺几乎都是关闭状态，此外，规划的公寓至今未交付，甚至还没完工。

　　北大资源杭州海港城项目的债务人是浙江蓝德置业发展有限公司。爱企查信息显示，浙江蓝德置业发展有限公司成立于2011年05月30日，注册地位于浙江省杭州市文一西路1500号，法定代表人为方来坛。

　　2014年，北大资源集团地产有限公司入股该公司，取得90%股份，2018年又退出。目前，成都天亿启邦房地产开发有限公司、浙江蓝顿集团有限公司各自持有蓝德置业90%、10%的股份。

　　尽管退出了蓝德置业，但北大方正仍是债权人浙江蓝德置业的主要连带责任担保方。

　　不过，北大方正已于2019年12月债务逾期爆雷，2020年2月，北大方正集团被申请破产重整，目前，北大方正重整计划执行期限被法院裁定延长至2022年12月28日。

　　对此，有券商业内人士认为，这个定向理财应该是富安娜与被投企业协商好的，上市公司应该对底层资产有所了解，因此存在一种可能是上市公司利用定向理财计划把钱拿出去了，相当于变相资金占用。

　　不过，对此说法，截至截稿，记者未能从富安娜处获得回应。

　　目前，富安娜表示，投资资金延期兑付或存在部分损失的风险，公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。

　　截至8月23日，由于中信证券尚未出具最新估值表/净值说明，富安娜无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失，具体影响以审计机构2022年度审计确认的结果为准。

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责任编辑：李墨轩