原标题：农行桓台支行杜绝“伪现金”为反洗钱加一道防线 来源：农行桓台支行
近年来，农行桓台支行营业部通过对上级行下发的多个反洗钱风险案例的集中学习，切实认识到作为直面客户的第一人，应加强反洗钱履职意识，提高对“伪现金”交易带来洗钱风险的警惕性。
“伪现金”交易是指未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。主要特征为通过现金存取造成短时间内资金在非同名账户的个人和单位账户间转移，造成资金交易链断裂，使得资金交易变得不可追溯，干扰银行对可疑交易的分析。
在工作中，农行桓台支行营业部严格履行客户身份识别义务，加强现金业务管理，严格做好可疑交易报告及相关业务的分析及排查。同时，加强客户宣传引导、沟通工作，避免客户因不了解相关要求而造成误解甚至投诉。（完）
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