中源家居股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告|中源家居_新浪财经

原标题：中源家居股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

　　证券代码：603709 证券简称：中源家居公告编号：2020-060

　　重要内容提示：

　　● 委托理财受托方：工银理财有限责任公司

　　● 本次委托理财金额：1,500万元

　　● 委托理财产品名称：工银理财·法人“添利宝”净值型理财产品

　　● 委托理财期限：无固定期限

　　● 履行的审议程序：

　　中源家居股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月10日召开第二届董事会第十次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及全资子公司使用额度不超过人民币10,000万元（含）的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、低风险、流动性好、稳健型理财产品，使用期限不超过12个月(自2020年4月10日起）。在上述额度及决议有效期内，可循环滚动使用。在上述额度范围内董事会授权公司管理层负责办理使用闲置自有资金购买理财产品等相关事宜，具体事项由公司财务部门负责组织实施。公司独立董事已对此发表了同意的意见。具体内容详见公司于2020年4月10日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-009）。

　　一、本次委托理财概况

　　（一）委托理财目的

　　公司为提高自有资金的使用效率，在不影响日常经营的前提下，公司暂时使用闲置自有资金进行现金管理，以增加股东和公司的投资收益。

　　（二）资金来源

　　本次理财资金来源为公司闲置自有资金。

　　（三）委托理财产品的基本情况

　　2020年10月19日，公司认购了工银理财·法人“添利宝”净值型理财产品，具体情况如下：

　　（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

　　公司使用暂时闲置自有资金进行现金管理，公司财务部会进行事前审核与风险评估，评估理财产品受托方资质、投资品种、产品风险、风控措施等。公司本次购买的理财产品属于低风险的理财产品，本次委托理财经评估符合公司内部资金管理的要求。在本次购买的产品存续期间，公司财务部门将与委托理财受托方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。公司董事会审计委员会、审计部、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查。

　　二、本次委托理财的具体情况

　　（一）委托理财合同主要条款

　　（二）委托理财的资金投向

　　工银理财·法人“添利宝”净值型理财产品投资于以下符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购、银行承兑汇票投资等。同时，产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务。

　　（三）本次公司使用闲置自有资金购买理财产品，额度为人民币1,500万元，属于低风险理财产品，本次委托理财经评估符合自有资金现金管理的使用要求。

　　（四）风险控制分析

　　公司本次以闲置自有资金购买的理财产品属于低风险的理财产品，风险可控。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全相关投资的审批和执行程序，确保投资事宜的有效开展和规范运行，确保资金安全。具体如下：

　　1.公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

　　2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

　　3.公司审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督，对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并向公司董事会审计委员会报告。

　　4.独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

　　三、委托理财受托方的情况

　　本次理财受托方为工银理财有限责任公司，是国有已上市金融机构中国工商银行股份有限公司全资子公司。具体情况如下：

　　受托方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

　　四、对公司的影响

　　公司最近一年又一期主要财务情况如下：

　　截至2020年6月30日，公司资产负债率为36.39%，公司本次使用暂时闲置自有资金购买理财产品金额为1,500.00万元，占公司最近一期期末（2020年6月30日）货币资金的比例为6.47%，占公司最近一期期末（2020年6月30日）净资产的比例为2.43%，占公司最近一期期末（2020年6月30日）资产总额的比例为1.55%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。

　　公司本次购买的理财产品是在不影响日常经营的情况下进行的，使用闲置自有资金适度进行现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的收益，为公司及股东获取更多的回报，符合公司及全体股东的权益。

　　根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司本次委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。

　　五、风险提示

　　本次公司使用自有资金购买的理财产品为非保本浮动收益理财产品，风险程度低，但不排除该项投资可能受到市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、提前终止、不可抗力及意外事件风险、交易对手管理风险、信息传递风险及其他风险的影响。

　　六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

　　中源家居股份有限公司董事会

　　2020年10月20日

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