谎称能为保险补息？三百多人被诈骗4600万

　　导语

　　2019年至2021年间，包某某利用实际控制的维利斯公司，伙同鲁某某、关某某以及公司其他人员，从300多人手中骗取到超4600万元的集资款，最后造成经济损失达4400余万元。

　　理财诈骗又现新花样！

　　如果有人对你说，能为你的保险办理补息业务，你会相信吗？

　　一诈骗团伙，正是以此为幌子，利用公司名义吸引了三百多名集资参与人，从他们手中诈骗集资款达数千万元。

　　诈骗而来的大量钱款，被公司实控人转移并取现花费，公司副总领工资只收现金，导致款项去向无法确认。

　　法网恢恢，诈骗团伙成员最终悉数落网，主犯一审获刑14年。

　　01

　　以办理保险补息为饵

　　骗取300多人超4600万

　　6月9日，北京朝阳法院公布的一则判决书，将一团伙集资诈骗的细节公布于众。

　　他们以一家名叫北京维利斯管理咨询有限公司（下称：维利斯公司）的名义向公众非法吸收存款。

　　企查查显示，维利斯公司成立于2019年11月，注册资本5000万，公司法人为门某某。

　　据此前法院披露的一则判决书，维利斯公司的实际控制人为包某某，公司的副总经理是鲁某某，外聘会计为关某某。

　　2019年至2021年间，包某某利用实际控制的维利斯公司，伙同鲁某某、关某某以及公司其他人员，先以非法手段获取集资参与人的保险理财信息。

　　掌握信息后，他们向社会进行公开宣传，打着为被害人办理保险补息业务的幌子，在北京朝阳等地吸引集资参与人与他们签订认购协议，投资一家名叫内蒙古恒驰能源有限公司（下称：恒驰公司）的相关理财项目。

　　判决书显示，恒驰公司事实上也是包某某实际控制的公司，该公司成立于2016年12月，注册资本3亿，公司法人为包某福。

　　利用名下公司，包某某及同伙向集资参与人承诺保本返息，成功从300多人手中骗取到集资款，款项金额高达4600多万元。

　　这场骗局最终导致大多数投资人血本无归，造成经济损失达4400余万元。

　　其中，担任维利斯公司副总经理的鲁某某参与骗取集资款2000余万元；负责公司工资发放以及向集资人返息的外聘会计关某某，其参与吸收的集资款达4000余万元。

　　此外，销售总监赵某某参与吸收1000多万；销售主管韩某某参与吸收100多万；销售经理包某禄参与吸收100多万。

　　案发后，金额高达四千多万的集资款，上述人员仅退缴了约385.5万余元，退缴金额远不及一成。

　　02

　　团伙成员悉数获刑

　　主犯获刑十四年

　　值得一提的是，作为这起集资诈骗案的主角，实际控制维利斯公司的包某某还有吸毒史。就在维利斯公司刚成立不足半月，包某某因吸毒被警方拘留10日。

　　法院在判决书中指出，在案证据证明，维利斯公司成立后就以非法吸收公众存款为主要业务。

　　2021年1月，维利斯公司实控人包某某、副总经理鲁某某以及其他团伙成员均被警方成功抓获。同年3月，外聘会计关某某也落网。

　　令人颇为关注的是，包某某等人向三百多人诈骗而来的集资款，究竟被他们用在了何处？

　　经查，集资款大部分被用在了包某某和鲁某某设计的销售返利、提成等模式上，用于所谓的投资项目支出的占比非常低。

　　据包某某供述，给集资人返款及给团队工资、提成，加上公司开支和运营成本，这些支出就占据了集资款的60%。

　　更令人颇为震惊的是，包某某还将大量钱款转到自己控制的其他账户，然后再进行取现花费，以至于造成大量集资款的去向无法确定。

　　法院指出，包某某等人诈骗来的集资款项，能够用于经营的资金占比非常少，根本不具有向集资参与人持续还本付息的可能。

　　法院认为，包某某、鲁某某无视国法，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，两人均构成集资诈骗罪。

　　而关某某以及负责销售的赵某某、韩某某、包某禄等人，违反国家金融管理法规，非法募集资金，均构成非法吸收公众存款罪。

　　最终，法院判决：包某某犯集资诈骗罪获刑14年，剥夺政治权利3年，罚款40万；鲁某某犯集资诈骗罪获刑9年10个月，剥夺政治权利2年，罚款20万。二人均被责令在各自责任范围内退赔诈骗集资款。

　　而关某某在内的其他四位犯罪人员，均以非法吸收公众存款罪被判刑10个月至3年不等。

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责任编辑：宋源珺