来源：中国基金报
原标题：交行男员工侵占2099万 收藏上千余条丝巾被司法拍卖！爱马仕、LV、古驰
见习记者 李雪莹
近日，在阿里司法拍卖网进行竞拍的一批古奇（GUCCI）、爱马仕（HERMES）丝巾引发关注。根据竞拍公告信息，这批古奇丝巾共96条，爱马仕丝巾共148条，均曾为海南海口市潘某德所有。
与此同时，潘某德名下还有大量迪奥（Dior）、LV、YSL等奢侈品牌丝巾、爱马仕瓷器、香奈儿女装、周大福珠宝等，参与网络司法竞拍。
据拍卖信息披露，潘某德共收藏女士丝巾1374余条。这批丝巾从今年2月开始分批拍卖，并将持续到8月。
利用职务之便，套取金条回扣
潘某德为何收藏了这么多奢侈品丝巾？丝巾又为何被司法拍卖？中国裁判文书网信息揭晓了答案。
裁判文书网显示，潘某德，男，85后，系交通银行海南省分行（以下简称“交行海南分行”）个人金融部原市场推广经理。2018年11月因涉嫌职务侵占罪被刑事拘留。
2012年至2018年，潘某德负责管理黄金等贵金属销售。任职期间，潘某德多次利用职务之便，侵占巨额金条，并调低或调高黄金价格，以套取回购或低买高卖等方式从中获利，侵占资金2099余万元。
2015年到2016年，黄金珠宝公司给交行海南分行10公斤金条垫货，潘某德利用职务之便，以不入金库的方式将其据为己有。随后，潘某德先后6次让黄金珠宝公司回购，并从中套取的回购款。
除了循环拿回购，潘某德还利用职务之变，以“低买高卖”、虚构订单的方式从银行黄金业务中套利。他先在银行系统管理后台调低贵金属产品价格，然后以多个个人名义，在交行海南分行以调后的低价，向黄金珠宝公司、中钞公司、工美公司、国金公司四家购买金条，制造虚假订单。而事实上，潘某德仅向中钞公司、黄金珠宝公司两家发出购买订单。
收到金条后，潘某德再让中钞公司、黄金珠宝公司回购，并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户。
一次获利后，潘某德就更加嚣张，先后15次以此种方式套利，共购买贵金属856件。潘某德将套取的钱款，用于炒股、炒黄金期货，或购买金银纪念币、工艺品、奢侈品及各类日常消费。
法院统计，潘某德购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。不过，他炒股、炒期货没赚反亏：炒股亏损约600万元，炒黄金期货亏了40万元。
为填平银行亏空
虚构订单、高买低卖
为了填平由此造成的交行海南分行财务亏空，潘某又利用职务之变，进行了“高买贱卖”的反向操作。他从贵金属系统后台调高贵金属产品价格，以多人名义在交行海南分行先后8次以超高价购买贵金属产品21件，然后再低价贱卖，由此填平账面上的财务亏空。
“高买贱卖”反向操作的钱款从哪里来？判决文书也进行了披露。潘某德向中钞公司发出订购70公斤金条的订单，收到金条后再让中钞公司回购，并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户，以此进行高价贵买反向操作。
为筹集资金填平银行亏空，潘某德还虚构5笔向国金等公司的采购贵金属产品的交易订单，指令交通银行三亚分行付款购买价值22件贵金属产品，共计221万元。为了掩盖罪行，潘某德还真的向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品。不过，这批贵金属与订单产品不符，且价值悬殊。经法院鉴定，三亚分行实际支付款金额221余万元，而实际收到的贵金属产品价值仅为112万余元。
2019年10月，海口市龙华区法院审理认为，潘某德利用职务便利，侵占资金2099余万元，数额巨大，已构成职务侵占罪，鉴于潘某德到案后如实供述罪行，且其家属退回部分赃款，依法从轻处罚。最终判处潘某德有期徒刑9年6个月。
此外，法院还查明，潘某德用赃款多次在一家网店购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。近期正在阿里司法拍卖网上参与竞拍的丝巾，就是潘某德购来用于收藏的丝巾。除了丝巾，潘某德以赃款购得的工艺品、邮票、银器、胸针、女包等也在阿里拍卖网竞拍。
责任编辑：李铁民
APP专享直播
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinance）
