基金行业在行动｜警惕！虚拟货币陷阱频出，如何保护财产安全？

随着互联网的飞速发展，网络已经渗透到我们生活的方方面面。虚拟货币作为一种新兴的数字资产形式，其潜在的风险也日益凸显。常见的虚拟货币诈骗套路有哪些？如何防范虚拟货币投资骗局？一起来看看吧！

案例分析：投资虚拟货币，实为“电信诈骗”？

王某在杭州成立多家企业，开发运营虚拟货币网络平台，声称是正规虚拟币交易平台。他们以高额收益为诱饵，诱骗投资者注册充值。随后，王某等人通过反向投资，造成被害人“亏损”假象，以强行平仓、频繁操作产生高额手续费，或限制提现等多种方式非法占有被害人钱款。

经查，这些平台内客户交易数据与外界虚拟币交易行情并无关联，被害人投资资金直接进入王某等人控制的银行账户，犯罪团伙共骗取1000余名投资者5538万余元。

虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关交易活动存在重大风险，网络投资理财应选择正规途径，谨防陷入虚拟币投资“陷阱”。

常见的虚拟货币诈骗套路有哪些？

近年来，虚拟货币投资诈骗案件频发，其手段多种多样。那么，常见的虚拟货币诈骗手法有哪些呢？

1. 发展下线

通过推广平台，逐级诱导下线在平台上进行投资。当平台投资人数达到一定数量后，诈骗团伙会立即关闭平台，卷款而逃。

2. 人为炒作

假借“元宇宙”“区块链”等名义来吸引投资，人为控制币值上涨，使投资者产生“高收益”的错觉。并在实际的交易中设置障碍，使投资者资金被深度套牢在平台上。

3. 代控虚拟币

以“有偿代控虚拟币”为噱头，吸引用户参与，通过小额返利来诱使投资者加大投资，最后“人去楼空”。

如何防范虚拟货币投资骗局？

面对层出不穷的虚拟货币投资诈骗，投资者应如何防范呢？

1、树立正确投资理念，防范虚拟货币风险

在我国，虚拟货币不属于法定货币，虚拟货币相关业务活动均属于非法金融活动。投资者应树立正确的投资理念，自觉远离虚拟货币炒作。

2、核实项目信息，不轻信高回报承诺

在投资前，投资者应核实项目的真实性、合法性等信息，警惕过高的投资回报率，避免被虚假宣传所迷惑。

3、遵守法律法规，及时向相关部门举报

遵守相关法律法规，不要参与非法金融活动。同时，投资者还应保持警惕，发现违法行为及时向有关部门举报。

总之，在面对各种虚拟货币投资诱惑时，要时刻牢记风险意识，保持高度警惕，守护好我们的“钱袋子”！

参考资料：

中国青年网《最高检发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例》，2023.11.30

https://baijiahao.baidu.com/s?id=1783958344368863981&wfr=spider&for=pc

平安哈尔滨《普法讲堂丨典型经济犯罪大揭秘之虚拟货币》，2024.05.19

https://mp.weixin.qq.com/s/_zwRKH9DMJ93NannKqclUg

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