防非宣传月︱金融“李鬼”又来了?警惕假冒基金公司骗局

防非宣传月︱金融“李鬼”又来了?警惕假冒基金公司骗局
2024年05月27日 09:34 市场资讯

场景:飞机上,王先生和邻座的“成功人士”李总聊天。两人聊的非常投趣,李总自称是某金融公司高管,还递给了王先生名片,两人加了好友。

一路上李总“无私”的分享了自己的成功投资经验,最后悄悄的向王先生透露,某知名基金公司平台近期在做一个大项目,需要活跃并推广APP。只要下载他们的APP并充值,就可以获得返现。

王先生:听起来不错。你能分享一下链接吗?

骗子:当然可以。我会把链接发给你。你可以先试试看。

(王先生下载了APP并注册了账户)

打开APP后映入眼帘的就是基金公司的LOGO、营业执照、基金产品、客服投诉渠道等页面展示,看起来还挺正规。

王先生:我已经注册了账户,接下来该怎么做?

骗子:只需要往账户里充值一定金额,明天就可以申请返现。充值金额越大,返现就越多。活动期只有3天,可千万别对外透露。

王先生:好的,我先充个5000元试试。

(第二天)

王先生:我收到了500元的返现,成功提现了。这个项目确实很赚钱!我要加大投资,再充2万进去。

骗子:抓紧时间,这个机会不是一直都有的。

(第三天)

王先生:为什么我这次无法提现?我的账户资金被冻结了?

App客服通道,咨询。

客服:很抱歉,王先生。你的账户资金被冻结了,需要增加资金购买基金对冲才能解冻。

王先生:好吧,我再充一些钱进去。

(王先生多次充值后)

王先生:为什么我还是没有收到返现?连本金都无法提取出来?

客服:很抱歉,王先生。可能是系统出了一些问题。我们会尽快解决的。

(过了一段时间后,王先生发现被骗)

王先生:我被骗了!我损失了5万元!

今年以来,有不下10家基金公司遭遇“李鬼”,不仅公司员工、APP,甚至注册地址、营业执照都被冒用,还有基金公司子公司也成为作案对象。在市场波动之下,一些投资者容易丧失判断力,给不法分子有可乘之机。投资者应提高警惕性,保护好“钱袋子”。

基金公司 “李鬼事件”中的三大骗局

骗局一:设立仿冒网站或者APP,盗用公司标识,诱导投资者下载。骗子们通常会诱导投资者进行充值、转账,在收到款项后,会立刻通过很多账户快速将钱财转移。

骗局二:发布假基金公司客服热线、客服邮箱,等待投资者联系后,套取身份证号码、银行卡账户及密码等重要信息。

骗局三:假冒基金经理或其他员工,通过社交账号发表市场观点,诱导投资者加入非法投资群后实施诈骗。此外,由于网络技术的发展,骗子们还可能通过AI换脸,冒充工作人员,获取投资者信任。

防骗小妙招

一是不要迷信所谓“金融高科技”。一些不法分子打着“金融创新”的旗号,炒作“区块链”等概念,通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收“真金白银”,侵害公众合法权益。

二是不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”,很可能是股市“黑嘴”非法荐股设下的“杀猪盘”陷阱。

三是不要轻易在来路不明的网站投资、理财、充值,不要轻易点击安装他人推荐的来路不明的APP,不要认为能安装的APP就是正规安全的。

四是不要相信原始股境外上市的谎言。虚假宣传购买原始股境外上市可获取高额收益,具有诈骗或非法集资等违法行为特征。有关公司及其股东向境内公众售卖“原始股”也将承担法律责任。

五是不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失,小心二次上当受骗。

部分内容来源:券商中国

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