反洗钱小课堂 | 保护账户安全 提升反洗钱意识

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监制，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各种反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

主动配合金融机构进行

用户身分识别

您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：

1）出示你的身份证件；

2）如实填写您的身份信息；

3）配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

4）回答金融机构工作人员合理的提问。

不要出租出借自己的账户

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。

反洗钱工作对个人隐私

和商业秘密的保护

《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的用户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱行动调查，司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。信息来源：中国银行

本资料仅用于客户服务，不属于任何产品的宣传推介材料。本资料中提供的意见与评述仅供参考，并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐，依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负。基金管理人承诺将本着诚信严谨的原则，勤勉尽责地管理基金资产，但并不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，本资料中所有关于基金业绩之信息，均为过往业绩，不代表未来业绩的预示或预测。基金投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

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