有问必答｜平安优势领航1年持有期混合基金

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Q：优势领航1年持有期混合基金的发行时间是？

本产品8月2日上线

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Q：优势领航1年持有期混合基金的产品类型是什么？

产品类型属于混合型

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Q：优势领航1年持有期混合基金的风险等级是什么？

产品的风险等级是增长型，4R（银行定级）

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Q：优势领航1年持有期混合基金基金经理是谁？

黄维，平安基金权益投资副总监

投研经验丰富： 11年证券从业经验，近6年权益投资管理经验

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Q：基金经理是怎样的投资风格？

价值成长投资风格，聚焦商业模式优秀、估值合理的成长股，自下而上深入研究产业链及个股，聚焦景气和成长，擅长“泛科技”+“泛消费”投资。

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Q：基金经理业绩如何？

近五年业绩同类排名：

海通证券：前7%（41/636）；

银河证券：前5%（8/161）

近三年业绩同类排名：

海通证券：前10%（135/1367）；

银河证券：前11%（40/395）

长期业绩突出，代表作平安睿享文娱混合回报超两倍，平安优势产业混合回报近两倍。大幅超越同期业绩比较基准涨幅及同期大盘涨幅。

数据来源：平安基金，经托管行复核，截至2021.6.30

四大机构五星评价

黄维管理的平安睿享文娱混合获银河证券三年期/五年期五星级、海通证券三年期五星级、上海证券三年期五星级、济安金信五星级。

权威奖项认证

平安睿享文娱混合基金2020年7月获《上海证券报》“2019年度金基金·灵活配置型基金三年期奖”。

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Q：基金经理对后市怎么看？看好哪些行业的投资机会？

上半年全球资本市场流动性较宽裕，优质资产估值得到显著抬升。从中长期来看，在国内经济稳步恢复，经济转型带动产业和消费升级，资本市场改革等背景下，A股中长期配置价值显著，成长确定性强的个股有望带来良好的投资回报。

对于价值成长型个股，投资者需要以时间换空间，用长远眼光挖掘其价值。从中长期来看，依然坚定看好以科技、医药、大消费为主线的价值成长板块。

1）国内经济整体正处于结构转型及新旧动能转换阶段，消费和产业升级领域将带来广阔投资机会。中国产业结构转型持续进行，第三产业的GDP贡献率稳步提升，结构转型推进产业升级。中国科技行业竞争力正快速追赶美国，具备巨大的发展潜力，将为经济增长主要驱动力。叠加中国工程师红利，5G、云、人工智能、高端制造等科技创新领域大有可为。

2）人均GDP的快速提升的同时带来的是消费能力与消费需求的快速提升，对品质消费的需求也快速提升，是消费升级的主要动力。

3）从功能性消费品逐步到文化类消费品，国潮兴起带来大量投资机会。

4）老龄化与少子化将创造更多的行业红利，从美国消费品过去20年的价格变化可以看到，医疗价格涨幅为各类服务消费中最大之一。医疗行业为“老龄化与少子化”中创造行业红利较多的行业之一。中国也将经历这一阶段，将带来诸多投资机会，如医疗行业投资机会。

5）产业升级带来科技领域和新兴产业的投资机会，中国制造2025提出打造具有国际竞争力的制造业，是我国提升综合国力、保障国家安全、建设世界强国的必由之路。带来了制造业转型升级的众多投资机遇。如创新中心建设、智能制造、工业强基、绿色制造、高端装备创新。新一代信息技术、高档数控机床和机器人、航空航天装备、海洋工程装备及搞技术船舶、先进轨道交通装备、节能与新能源汽车、电力装备、新材料、生物医药及高性能医疗器械、农业机械装备等。

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Q：优势领航1年持有期混合基金怎么去选择优秀的公司？

商业模式：将商业模式放在首位。优秀商业模式在一定程度上可以对抗人为风险。

竞争壁垒：具备竞争壁垒的企业，往往是行业的龙头公司，能在激烈的市场竞争中生存下来并实现公司业绩的持续增长。

管理层：注重对公司管理层的考察。考察范围包括标的公司产业上下游企业的重要岗位人员、管理层等。从团队的角度去考察企业是否可靠，是否具有持续成长的动能，和战略的可行性等。

估值匹配度：关注投资标的的估值水平，在投资过程中根据个股的估值与业绩的匹配度决定是否买入或卖出。

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Q：与其他偏股型基金相比，平安优势领航1年持有期混合有什么优势？

1）基金经理优：

平安基金权益投资副总监黄维挂帅，近五年业绩优异：代表作平安睿享文娱A近5年任职总回报超200%，近3年同类排名前1/10，年化收益达26.24%。获四大评级机构五星评级及“金基金”奖。

2）投资方向优

看好“泛科技”+“泛消费”投资：

精选产业升级与消费升级领域投资机遇，选择以工程师红利和巨大消费市场为切入点，优选龙头或具备成为龙头潜质的企业。可投资于港股，积极捕捉优质港股互联网、新经济龙头投资机遇。

3）持有期合理：

平安优势领航1年持有期混合基金采用一年持有期的形式。相较于普通开放式基金，一年持有期可有助于投资者规避追涨杀跌，同时利于基金经理把握中长期投资机遇，投资体验佳。相比普通定开或封闭式基金，随时可申购，一年持有期后可随时赎回或继续持有，更灵活。

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Q：平安优势领航1年持有期混合的产品要素。

产品费率表：

赎回费：本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定1年最短持有期限，基金份额持有人在1年最短持有期限内不得赎回，持有满1年后赎回不收取赎回费用。红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定

产品要素表：

注：1、黄维自2016年8月24日起任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金基金经理，平安睿享文娱成立于2016年3月29日，业绩比较基准为沪深300指数收益率*50%+中证综合债指数收益率*50%。2016-2020、2021年上半年、成立至今，平安睿享文娱A累计净值增长率及其业绩比较基准增长率为：：-6.30%/2.87%、24.01%/10.65%、-9.72%/-9.62%、62.06%/19.92%、57.48%/15.20%、111.84%/1.47%、199.41%/44.21%，自黄维管理以来，平安睿享文娱A复权单位净值增长率为209.95%。2、平安优势产业A成立于2018年8月22日，业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+中证全债指数收益率*40%。2018-2020、2021年上半年、成立至今，平安优势产业A累计单位净值增长率及其业绩比较基准增长率为：-1.78%/-4.31%、63.45%/23.23%、60.99%/17.68%、15.78%/1.31%、199.25%/40.58%。3、黄维自2020年4月22日起任平安估值精选混合型证券投资基金基金经理，成立于2020年4月22日，业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+中证全债指数收益率*25%+恒生综合指数收益率*15%，2020年、2021年上半年、成立至今，平安估值精选A累计单位净值增长率及其业绩比较基准增长率为：42.46%/25.51、17.68%/1.72%、67.65%/27.66%；4、黄维自2020年9月4日起任平安价值成长混合型证券投资基金基金经理，成立于2020年9月24日，业绩比较基准为沪深300指数收益率*70%+中证全债指数收益率*25%+恒生指数收益率(经汇率调整)*5%，2020年、2021年上半年、成立至今，平安价值成长A累计单位净值增长率及其业绩比较基准增长率为：12.16%/9.19%、15.72%/1.19%、30.31%/10.49%。5、平安睿享文娱基金经理任职情况：史献涛（2016-03-29-2016-08-31），黄维（2016-08-24）。6、11年证券从业经验，近6年权益投资管理经验：曾先后任广发证券股份有限公司研究员、广发证券资产管理（广东）有限公司投资经理，曾任广发资管互联网+集合资产管理计划（2015年4月10日-2016年5月12日）、广发资管消费精选灵活配置混合型集合资产管理计划（2015年10月13日-2016年5月12日）投资经理。2016年5月加入平安基金管理有限公司，现任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金（2016/08/24至今）基金经理、平安优势产业灵活配置混合型证券投资基金（2018/08/22至今）基金经理、平安估值精选混合型证券投资基金（2020/04/22至今）基金经理、平安价值成长混合型证券投资基金（2020/09/24至今）基金经理。7、排名数据来源：海通证券，银河证券，同类为海通证券灵活策略混合型，银河证券混合基金-灵活配置型基金-灵活配置型基金（股票上下限0-95%+基准股票比例30%-60%）（A类），截至20210630。8、平安睿享文娱灵活配置混合基金获得海通证券三年期五星评级（截至2021年6月30日）、银河证券三年期/五年期五星评级（截至2021年6月30日）、上海证券三年期五星评级（截至2021年3月31日）、济安金信五星评级（截至2021年3月31日）。平安睿享文娱灵活配置混合基金2020年7月获得《上海证券报》“2019年度金基金·灵活配置型基金三年期奖”。数据来源：平安基金，经托管行复核，截至2021年6月30日

基金有风险，投资需谨慎。本产品风险等级为4R-增长型（银行评级）。基金管理人和股东实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策。该产品为代销产品，非代销机构理财产品。本产品管理人为平安基金管理有限公司，由平安基金管理有限公司发行与管理，交通银行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益。

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