工商银行3天连收两张罚单 一员工诈骗746万余元被终身禁业

工商银行3天连收两张罚单 一员工诈骗746万余元被终身禁业
2021年10月19日 11:44 市场资讯

  原标题:监管动态|工商银行3天连收两张罚单,一员工诈骗746万余元被终身禁业

  来源:洞见财经

  记者 谢奀国 实习记者 刘锦桃

  据银保监会近日消息,周扬因“存在诈骗他人财物的违法违规行为”,被终身禁止从事银行业工作。裁判文书网显示,该人员曾为工商银行明州支行员工,因诈骗746万余元获刑。

  而近期的工商银行并不太平。三天内连收两张罚单,两人被终身禁业。此外,经记者不完全统计,仅最近一个多月的时间,该行就有六家分行收到罚单。

  就工商银行集中受罚,且前员工涉及重大刑事犯罪的情况,记者致电该行,截至发稿未能成功接听。

  员工诈骗746万余元,获刑近12年

  10月14日银保监会披露的行政处罚通知显示,周扬因存在诈骗他人财物的违法违规行为,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项,被宁波银保监局给予禁止终身从事银行业工作的处分。不过,罚单上并没有标注其具体所属银行。经过检索,记者从裁判文书网获悉,周扬时为工商银行明州支行员工。

  判决书显示,该员工于2018年至2019年9月期间,虚构做转贷生意、家中急需用钱等理由,向多名被害人骗取大量钱款,期间陆续以支付本金和利息名义归还部分款项,实际共骗得人民币746万余元。所得款项均被其用于网络赌博及炒股、炒期货。法院审理认为,其以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。判决其有期徒刑十一年十个月,处罚金人民币40万元,并责令其退赔被害人全部资金。

  半年内3人被终身禁业

  就在两天前,工商银行刚刚接到过罚单。其中,直接责任人同样被禁业终身。

  据银保监会10月12日行政处罚通知,工商银行大同御河北路支行由于“内控管理不严,违法办理国内保理融资业务”,被处罚款40万元;相关责任人高振国、邹明生、孙全乐、赵少鹏被给予警告。另一名相关责任人丰吉伟被终身禁止从事银行业工作。

  工商银行员工因违规被罚终身禁业的情况并不少见。银保监会6月15日的处罚通报显示,中国工商银行南宁市共和支行因为操作风险管控不到位、员工行为排查不到位,被处罚款100万元;相关责任人雷杏丽、屈岚、樊梅莲被给予警告;罗彬被给予警告,并被终身禁止从事银行业工作。彼时距离本月还不到半年时间。

  此外,据记者不完全统计,仅最近一个多月时间,工商银行就有6家分行收到罚单,分别是大同、邯郸、包头、承德、潍坊及宁波分行。其中,宁波与邯郸分行更是两次上榜。

  如此频发的违规事项,工商银行的内控机制是否存在风险与隐患?后续是否会大力予以整改?又将重点关注哪些方面?记者就相关问题致电该行,截至发稿,未能成功接听。

  营收增速放缓,资产质量指标稍逊同业

  公开资料显示,工商银行成立于1985年11月22日,注册资本3564.06亿元,法定代表人为陈四清,是由中央管理的大型国有银行。

  根据该行的公开财报,自2012年起始,工商银行总资产规模始终保持扩大趋势。数据显示,该行2019、2020年的总资产分别为301094.36亿元、333450.58亿元,分别同比增长8.70%、10.75%,而2021年中报显示其总资产为351362.84亿元,同比增长6.11%。

  业绩方面,该行继2019年实现营收8551.64亿元,同比10.52%的增长之后,2020年报与2021中报相继宣告其涨势回落,2020年与2021年上半年工商银行的营业收入增速出现颓势。数据显示,2020年与2021年上半年工商银行分别实现营业收入8826.65亿元、4677.93亿元,仅分别同比增长3.18%、4.31%。相比2019年度的营收增速还是略微逊色;与营业收入陷入颓势对比鲜明的是,其净利润实现较大增长。2020年净利润为3159.06亿元,同比2019年仅上升1.18%,2021年中报净利润为1634.73亿元,同比上涨9.87%。

  资产质量方面,随着不良贷款总额的连年增长,工商银行2020年不良贷款率为1.58%,2021年上半年为1.54%,下降0.04个百分点,不过仍高于六大国有银行的平均值(1.38%) 0.16个百分点;拨备覆盖率2020年为180.68%,2021年上半年为191.97%,上涨11.29个百分点,却也仍低于六大行平均值(240.63%) 48.66个百分点;资本充足性方面,该行2021年上半年的资本充足率为17.01%,同比上升0.13个百分点,一级资本充足率为14.28%,同比持平。而核心一级资本充足率却有所下滑,2020年为13.18%,2021年上半年为12.90%,下降0.28个百分点。

  记者就其营收增速放缓、资产质量情况等问题致电该行,截至发稿未能成功接听。

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责任编辑:陈嘉辉

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