工商银行3天连收两张罚单一员工诈骗746万余元被终身禁业_新浪财经

　　原标题：监管动态|工商银行3天连收两张罚单，一员工诈骗746万余元被终身禁业

　　来源：洞见财经

　　记者谢奀国实习记者刘锦桃

　　据银保监会近日消息，周扬因“存在诈骗他人财物的违法违规行为”，被终身禁止从事银行业工作。裁判文书网显示，该人员曾为工商银行明州支行员工，因诈骗746万余元获刑。

　　而近期的工商银行并不太平。三天内连收两张罚单，两人被终身禁业。此外，经记者不完全统计，仅最近一个多月的时间，该行就有六家分行收到罚单。

　　就工商银行集中受罚，且前员工涉及重大刑事犯罪的情况，记者致电该行，截至发稿未能成功接听。

　　员工诈骗746万余元，获刑近12年

　　10月14日银保监会披露的行政处罚通知显示，周扬因存在诈骗他人财物的违法违规行为，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（三）项，被宁波银保监局给予禁止终身从事银行业工作的处分。不过，罚单上并没有标注其具体所属银行。经过检索，记者从裁判文书网获悉，周扬时为工商银行明州支行员工。

　　判决书显示，该员工于2018年至2019年9月期间，虚构做转贷生意、家中急需用钱等理由，向多名被害人骗取大量钱款，期间陆续以支付本金和利息名义归还部分款项，实际共骗得人民币746万余元。所得款项均被其用于网络赌博及炒股、炒期货。法院审理认为，其以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。判决其有期徒刑十一年十个月，处罚金人民币40万元，并责令其退赔被害人全部资金。

　　半年内3人被终身禁业

　　就在两天前，工商银行刚刚接到过罚单。其中，直接责任人同样被禁业终身。

　　据银保监会10月12日行政处罚通知，工商银行大同御河北路支行由于“内控管理不严，违法办理国内保理融资业务”，被处罚款40万元；相关责任人高振国、邹明生、孙全乐、赵少鹏被给予警告。另一名相关责任人丰吉伟被终身禁止从事银行业工作。

　　工商银行员工因违规被罚终身禁业的情况并不少见。银保监会6月15日的处罚通报显示，中国工商银行南宁市共和支行因为操作风险管控不到位、员工行为排查不到位，被处罚款100万元；相关责任人雷杏丽、屈岚、樊梅莲被给予警告；罗彬被给予警告，并被终身禁止从事银行业工作。彼时距离本月还不到半年时间。

　　此外，据记者不完全统计，仅最近一个多月时间，工商银行就有6家分行收到罚单，分别是大同、邯郸、包头、承德、潍坊及宁波分行。其中，宁波与邯郸分行更是两次上榜。

　　如此频发的违规事项，工商银行的内控机制是否存在风险与隐患？后续是否会大力予以整改？又将重点关注哪些方面？记者就相关问题致电该行，截至发稿，未能成功接听。

　　营收增速放缓，资产质量指标稍逊同业

　　公开资料显示，工商银行成立于1985年11月22日，注册资本3564.06亿元，法定代表人为陈四清，是由中央管理的大型国有银行。

　　根据该行的公开财报，自2012年起始，工商银行总资产规模始终保持扩大趋势。数据显示，该行2019、2020年的总资产分别为301094.36亿元、333450.58亿元，分别同比增长8.70%、10.75%，而2021年中报显示其总资产为351362.84亿元，同比增长6.11%。

　　业绩方面，该行继2019年实现营收8551.64亿元，同比10.52%的增长之后，2020年报与2021中报相继宣告其涨势回落，2020年与2021年上半年工商银行的营业收入增速出现颓势。数据显示，2020年与2021年上半年工商银行分别实现营业收入8826.65亿元、4677.93亿元，仅分别同比增长3.18%、4.31%。相比2019年度的营收增速还是略微逊色；与营业收入陷入颓势对比鲜明的是，其净利润实现较大增长。2020年净利润为3159.06亿元，同比2019年仅上升1.18%，2021年中报净利润为1634.73亿元，同比上涨9.87%。

　　资产质量方面，随着不良贷款总额的连年增长，工商银行2020年不良贷款率为1.58%，2021年上半年为1.54%，下降0.04个百分点，不过仍高于六大国有银行的平均值（1.38%） 0.16个百分点；拨备覆盖率2020年为180.68%，2021年上半年为191.97%，上涨11.29个百分点，却也仍低于六大行平均值（240.63%） 48.66个百分点；资本充足性方面，该行2021年上半年的资本充足率为17.01%，同比上升0.13个百分点，一级资本充足率为14.28%，同比持平。而核心一级资本充足率却有所下滑，2020年为13.18%，2021年上半年为12.90%，下降0.28个百分点。

　　记者就其营收增速放缓、资产质量情况等问题致电该行，截至发稿未能成功接听。