银盈通支付又被实名举报罚没合计1518万元_新浪财经

　　原标题：银盈通支付又被实名举报

　　来源：支付界

　　记者：老猫说事儿　　

　　据刘某某与银盈通支付有限公司（以下简称“银盈通”）不当得利纠纷二审民事判决书显示，刘某某向人民银行举报银盈通，中国人民银行营业管理部出具的编号为XXXXXXXXXX的《举报答复意见书》：

　　在银盈通已签约的特约商户记录中，未发现你材料反映“国泰金业”字样的特约商户。根据提供的16笔交易信息，经查，银盈通支付业务系统中资金结算的对应商户为盈优鼎公司，交易方式为网关支付。资金划转过程需通过网银登录密码、支付密码等验证方式确认。银盈通根据交易发起人发送付款指令，经由银盈通备付金账户，最终将相关交易款项划付至盈优鼎公司或该公司指定的账户。依据现有材料，未发现银盈通存在未按交易指令擅自划转资金的行为。经调查，银盈通在提供支付服务过程中，存在未严格落实《银行卡收单业务管理办法》相关规定的情形。银盈通应在可疑交易监测、网络支付接口管理方面进一步提高巡检频次，采取更好的技术手段，加强风险防范措施。目前，银盈通已暂停为该特约商户提供支付服务。

　　事实上，这并非银盈通首次遇上此类举报情况。此前银盈通支付因涉嫌为非法平台提供支付通道被网友举报，对于网友的举报，人民银行营管部《举报答复意见书》认为银盈通在提供支付服务时，存在违反相关规定的情形，并表示已将调查结果，纳入对银盈通的后续监管工作中。

严重违规银盈通被罚千万

　　据人民银行营业管理部银管罚〔2020〕3号罚单显示，银盈通支付有限公司（以下简称“银盈通支付”）未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法等相关规定。

　　银盈通支付未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款221万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款50万元。合计罚款271万元。

　　根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令﹝2010﹞第2号）第四十二条第一项、第四项，第四十三条第二项、第三项、第七项的规定，对银盈通支付给予警告，没收违法所得606.934322万元，并处罚款911.827972万元，罚没合计1518.762294万元。

　　同时银盈通支付2名相关负责人也被处罚：

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项的规定，对银盈通支付1名相关负责人罚款10万元。

　　根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条的规定，对银盈通支付2名相关负责人给予警告，合计罚款55万元。

　　此次银盈通支付累计被处罚超过1850万元，这也是银盈通支付自成立以来被央行处罚金额最高的一次。

　　银盈通支付于2005年4月成立，注册资金1亿元人民币。2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准开展预付卡发行与受理（北京、山西、云南、贵州）、互联网支付等支付业务，同年9月成为国内首批跨境电子商务外汇支付业务试点之一。