重磅利好!央行官宣:明日降息!2月5日降准!

重磅利好!央行官宣:明日降息!2月5日降准!
2024年01月24日 16:09 市场资讯

  来源:券商中国

  1月24日,国务院新闻办公室举行新闻发布会,中国人民银行行长潘功胜,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新,中国人民银行副行长宣昌能介绍贯彻落实中央经济工作会议部署、金融服务实体经济高质量发展情况。

  本次发布会上,“一行一局”负责人分别对货币政策、人民币汇率、物价水平等重点话题作出回应。

  潘功胜在发布会上表示,将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点,向市场提供流动性1万亿元。此外,明天(1月25日)将下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点,从2%下调到1.75%,并持续推动社会综合融资成本稳中有降。

  潘功胜表示,金融市场运行中大家关心的有汇市、债市,也有股市,党中央和国务院高度关注资本市场的稳定发展,当前宏观政策的空间和回旋余地大,资本市场稳定健康发展具备稳定基础。人民银行将强化货币政策工具的逆周期和跨周期调节力度,着力稳市场、稳信心,为包括资本市场在内的金融市场运行创造良好的货币政策环境。

  受此消息影响,MSCI中国A50互联互通指数期货、富时中国A50指数期货短线拉升,均涨超2%。港股涨幅持续扩大,恒生指数涨超4%,恒生科技指数涨近5%。此外,银行间主要利率债收益率直线下行,10年期国债活跃券230026收益率下行1.35BP至2.4900;10年期国开债活跃券230210收益率下行1.50BP至2.6825。

  2024年将设立信贷市场司 做好“五篇大文章”

  潘功胜指出,2024年,人民银行将重点抓好五方面工作:

  一是坚持稳健的货币政策,落实好灵活适度、精准有效的要求,继续为实体经济稳定增长营造良好的货币金融环境。2024年,总量方面,将综合运用多种货币政策工具,保持流动性合理充裕,使社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平预期目标相匹配。在节奏上把握好新增信贷的均衡投放,增强信贷增长的稳定性。

  结构方面,将不断优化信贷结构,加大对民营企业、小微企业的金融支持,落实好金融支持民营经济25条举措,提升金融服务实体经济质效。同时,要注重盘活被低效占用的金融资源,提高存量资金使用效率。

  价格方面,兼顾内外均衡,促进综合融资成本稳中有降,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

  二是加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度,做好金融“五篇大文章”。下一步,将继续发挥货币政策工具总量和结构双重功能,加强工具创新,继续引导金融机构做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。经中央批准,人民银行将设立信贷市场司,重点做好“五篇大文章”相关工作。

  三是稳妥有效防范化解重点领域金融风险。下一步,将加强金融风险监测、预警和评估能力建设,推动建立权责对等、激励约束相容的金融风险处置责任机制。按照市场化、法治化原则,配合地方政府和有关部门稳妥有效化解重点领域和重点机构的风险。健全完善金融安全网,继续推动金融稳定立法。

  四是持续深化金融改革开放。一方面,深入推进金融改革。进一步推进征信市场和支付市场发展。近期,人民银行正会同浙江省政府指导钱塘征信申请办理个人征信牌照。另一方面,坚定不移推动金融业高水平开放。

  五是积极参与国际金融治理,深化国际金融合作。

  中美货币政策周期差处于收敛

  潘功胜指出,在过去的一年中,受市场对美国政策利率预期的影响,美元汇率出现一些波动。美元指数在2022年一度升到了114,为2002年以来最高点。在整个2023年,总体保持在100以上,最近在103左右徘徊。“美元指数变化和政策利率的预期相关性是很强的,所以随着美联储结束加息,市场也普遍预期美元指数进一步大幅走强的动能减弱。”

  美联储货币政策转向对中国货币政策会产生什么影响?潘功胜表示,中国的货币政策始终坚持以我为主,同时兼顾内外均衡。总体而言,人民币汇率在复杂的形势下保持了基本稳定。

  他表示,总的看,2024年发达经济体货币政策的外溢性将朝着压力减小的方向发展,中美货币政策周期差处于收敛,这样一种外部环境变化,客观上有利于增强中国货币政策操作的自主性,拓展货币政策操作的空间。

  朱鹤新指出,预判2024年我国跨境资金流动稳定性将进一步提升,经商账户将保持合理规模顺差,而且资本项下外资流入将更加活跃。

  “人民币国际化是方向、是趋势。”朱鹤新表示,去年货物贸易跨境收付中人民币的使用占比上升较快,下一步将加强本外币协同,进一步完善跨境人民币使用的相关政策,积极支持离岸人民币市场发展,特别是强化香港作为离岸人民币市场的枢纽功能。

  2月5日下调存款准备金率0.5个百分点

  潘功胜在发布会上表示,将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点,向市场提供流动性1万亿元。此外,明天(1月25日)将下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点,从2%下调到1.75%,并持续推动社会综合融资成本稳中有降。

  潘功胜表示,我们将继续推动社会综合融资成本的稳中有降。总量上要保持合理增长。对于中国央行来说,存款准备金率的空间比较大,这是补充银行体系中长期流动性的一个有效工具。存款准备金率下调0.5个百分点,将向市场提供长期的流动性大约1万亿元。

  在利率方面,货币政策的操作坚持以我为主,当前物价水平和价格的预期目标相比仍有距离。我们将下调支农支小再贷款、再贴现利率。这些措施的综合都将有助于推动贷款市场报价利率(LPR)的下行,市场还普遍预期了美联储货币政策的转向,客观上也为我们扩大了货币政策的操作空间。

  在汇率方面,保持人民币汇率弹性,发挥汇率调节宏观经济和国际收支。

  结构上要注重提升效能,要更加注重处理好总量与结构、存量与增量的关系,着力做好五篇大文章,将对普惠小微企业贷款的认定标准从单户授信不超过1000万元提高到2000万元,支持普惠小微贷款的实施。

  在政策的协调上形成合力。2023年第四季度,人民银行配合财政部增发了1万亿国债,1万亿的国债绝大部分会在2024年形成投资和实物工作量。

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责任编辑:曹睿潼

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