全国首例！第三方支付机构参与洗钱被端

　　来源：支付界

　　近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件，打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。

　　账户异常 牵出“跑分”洗钱团伙

　　2021年3月，山东省济宁市微山县公安局接到线索，辖区居民孙某等人银行账户资金快进快出，交易异常。经调查，当地一个以朱某航为首的转账洗钱团伙浮出水面。

　　经工作，警方将朱某航等9人抓获归案， 查获作案用的手机、电脑一宗及银行卡四十余张。据朱某航供述，他是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元钱可获得15元的报酬。

　　顺藤摸瓜 查出“小X支付”平台

　　随着侦查工作的不断深入，警方发现卡商李某等人组织“卡农”为“小X支付”平台提供资金转账服务，“小X支付”平台则为其提供转账额百分之一的报酬。

　　捡了芝麻，丢了西瓜。

　　为了眼前的利益，卡商李某等5人陷入犯罪的泥潭，最终相继被抓。

　　之后警方顺藤摸瓜一举端掉“小X支付”平台的窝点，抓获4名嫌疑人，并发现大量对公账户、工商执照、银行卡、身份证件等犯罪信息。

　　深挖细查 信汇支付终因洗钱被端

　　专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。

　　受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。

　　经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。

　　经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

　　近日，山东省济宁市微山县人民法院对涉案的第三方结算公司总经理赵某华等3人依法开庭审理，其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或受到公安机关行政处罚。

　　网警提醒

　　出租、出售银行卡、支付宝、微信等第三方支付账户或对公账户给他人使用可能会涉及到诈骗、洗钱等犯罪行为，建议广大人民群众不要随意泄露或出售个人信息。切莫贪图小利从事跑分、洗钱等违法犯罪活动，以免造成不必要的损失和风险。

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责任编辑：李琳琳