行长敛财过亿、保险团队敛财6千万 一大批金融人士被判刑了！

　　原标题：行长敛财过亿，保险团队敛财6千万，一大批金融人士被判刑了！

　　来源：保险一哥

　　昨天银行业、保险业

　　都有大消息

　　— 01—

　　上海金融圈“老大哥”

　　敛财过亿被判无期徒刑

　　①

　　被判无期徒刑

　　敛财1.36亿

　　8月12日

　　上海一中院宣布

　　工行原上海分行党委书记、行长

　　顾国明因受贿罪被判无期徒刑

　　根据法庭审理的结果

　　2005年至2019年间

　　顾国明敛财1.36亿！

　　②

　　根基深、能量大

　　上海金融圈不可不提的老大哥

　　顾国明，54岁

　　上海市人

　　大学本科学历

　　毕业于华师大国际金融专业

　　1989年7月参加工作

　　1993年4月加入中国共产党

　　毕业后

　　他长期在上海金融系统任职

　　1989年7月至1999年7月，顾国明历任工商银行上海市分行国际业务部科员、资金科副科长、资金科科长、总经理助理、副总经理，上海巴黎国际银行董事、常务副总经理等。

　　1999年7月至2002年6月，顾国明历任工商银行上海市分行国际业务处代处长、处长，国际业务部总经理。

　　2002年6月，35岁的顾国明成为工商银行上海市分行副行长。

　　2015年8月，48岁的顾国明晋升为工商银行上海市分行党委书记、行长。

　　在这几十年的工作中

　　顾国明曾分管

　　授信审批部、信贷管理部、主持全行工作等

　　2018年，他还被评为

　　“上海国际金融中心建设重要贡献人物”

　　③

　　从落马到获刑花了两年多时间

　　2019年6月，顾国明被查

　　2019年11月被“双开”

　　2020年7月受审

　　2021年8月12日获刑

　　④

　　问题不少

　　违规出入私人会所

　　违规接受他人为其高尔夫球会员卡充值

　　无偿借用管理服务对象住房和车辆

　　违规从事营利性活动

　　利用职权为亲友谋取私利等

　　此外，他还被指在干部选拔任用过程中

　　为关系人“量身定做”选拔任用方案

　　非法收受他人巨额财物

　　⑤

　　把金融资源当做交易筹码

　　2005年，他在当上工商银行

　　上海市分行副行长3年后

　　顾国明收了第一笔钱

　　从那时起至2019年

　　他一路敛财高达1.36亿

　　顾国明敛财的“回报”是

　　为相关单位和个人在

　　办理融资贷款、项目配资、承揽工程

　　等事项上提供帮助

　　⑥

　　主动交代，从轻处罚

　　顾国明除如实供述办案机关

　　已经掌握的涉及586.13万

　　贿赂的犯罪事实外

　　主动交代了办案机关未掌握的

　　其他共计受贿1.31亿余元的犯罪事实

　　法院提到，顾国明具有坦白情节

　　真诚认罪悔罪，部分受贿犯罪系未遂

　　且赃款、赃物已基本追缴到案

　　依法对顾国明从轻处罚

　　无独有偶

　　保险圈同一天

　　也宣布了一件贪腐大案

　　—02—

　　保险团队侵吞6000万

　　8月12日上午

　　上海市公安局召新闻发布会

　　通报了一起内外勾结的特大职务侵占案

　　67名保险犯罪嫌疑人

　　初步查明该犯罪团伙侵占

　　企业佣金、奖励津贴6000余万元

　　①

　　浙江、上海接到报案

　　成功捣毁犯罪团伙

　　浙江

　　2020年4月

　　浙江宁波投保人李女士

　　遇到自称是保险公司

　　专属客服的刘某上门答谢

　　并为其讲解保单细节

　　期间，刘某还刻意对比另一款保险

　　指出了李女士所购保险的问题和不足

　　全额退保后，李女士从刘某处重新购买了

　　所谓“更划算保障更全面”的保险

　　然而，在后续的一次理赔过程中

　　李女士却意外地发现新买的保险

　　理赔额度比之前自己购买的大幅降低

　　刘某也失去联系

　　后经保险公司调查

　　发现刘某并非是保险公司的员工

　　上海

　　2020年8月

　　静安分局接到该保险公司报案

　　称近期陆续接到不少客户投诉

　　反映有自称公司业务员的人

　　联系劝说全额退保并重新投保

　　②

　　犯罪手法曝光

　　根据上海警方通报内容

　　2018年以来

　　有着十余年保险从业经历的徐某栋

　　大量招募保险公司离职人员

　　组成非法销售保单团伙

　　在全国多地设立“网点”

　　实施层级化管理，分工明确

　　该团伙勾结上述保险公司上海分公司

　　在职人员李某、刘某英等

　　获得新入职保险代理人信息

　　和保险投保人信息

　　随后由团伙销售人员

　　冒充保险公司在职业务员

　　以电话、上门等方式

　　利用“产品升级”

　　“原保单全额退保”等话术

　　游说、诱骗投保人退保后

　　重新购买新保单

　　或在投保人不知情的情况下

　　代其办理“保单贷”用于支付新保单

　　并将新保单以挂单的形式

　　挂靠在保险公司新入职人员名下

　　骗取保险公司险公司对新入职人员的

　　新人津贴、业绩奖励等

　　额外补贴制度

　　而且为了规避保险公司

　　每月新人津贴的上限要求

　　团伙还规定

　　不能将保单集中在同一名业务员身上

　　而是分摊给不同业务员

　　以保障利益最大化

　　此外，李某、刘某英等人

　　利用保险公司管理漏洞

　　大量招募新人加入销售团队

　　其中不少人根本没有保险从业资质

　　或者就是挂名吃空饷

　　团队人数一度达到300余人

　　随后，两人利用职权

　　非法查询获取大量投保人信息

　　提供给徐某栋团伙

　　同时，为了规避内部监察

　　两人提供的都是外省市的投保人信息

　　供徐某栋团伙进行异地展业

　　保险诈骗从来不是新鲜事

　　当年上海滩大案比这还要大得多

　　— 03—

　　当年的泛鑫案

　　2013年

　　当时上海最大保险中介机构

　　泛鑫保险代理

　　美女高管陈怡携5亿元巨款潜逃海外

　　震惊了国内整个保险业

　　据调查发现

　　泛鑫保险擅自销售

　　自制的固定收益理财协议

　　通过分期缴纳变一次性缴纳、高额佣金

　　佣金再投保等手段

　　形成连环套，迅速做大保费规模

　　套取保险公司资金

　　陈怡和手下江杰被控在上海、浙江

　　招聘400多位保险代理人

　　向4433名客户违规推销产品

　　涉案金额13亿余元

　　致3000多位客户

　　实际损失8亿余元

　　因集资诈骗罪

　　原泛鑫保险实际控制人陈怡

　　被判死刑、缓期二年

　　公司高级管理人员江杰

　　被判无期徒刑

　　— 04—

　　上海滩，上海贪

　　摊上大事全玩完

　　俗话说

　　有钱能使鬼推磨

　　现实中

　　有钱能使人变鬼

　　有钱的地方就有贪腐

　　钱多的地方就有大贪

　　银保监自合并以来

　　已经13个监管干部被调查

　　其中从

　　原银监会过来的就占12位

　　原保监会过来的仅1位

　　看来银行体系钱更多

　　发财虽然很重要

　　风险也是大大的

　　还是踏实卖保险吧

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责任编辑：陈嘉辉