4月银行业处罚盘点：农行29张罚单数量最多广发1820万罚金最高_新浪财经

　　来源：凤凰网财经《银行财眼》

　　记者：赵艳

　　从4月的处罚数据来看，银行业的内控和风险情况仍不容乐观。

　　凤凰网财经《银行财眼》根据银保监会及央行官网公布的行政处罚统计，2021年4月期间，银保监会及央行向银行及相关从业人员合计开出320张罚单，罚没合计10593.14万元，最高单张罚单金额达到1400万由广发银行认领，中国农业银行被开出29张罚单最多。暴露出股份制银行领取总罚金最高、单张罚单罚金最高，以及国有大行单家银行领取最多罚单等现象。

　　凤凰网财经《银行财眼》从机构类型、罚单数量、罚没金额等不同角度对2021年4月份银保监会及央行对银行业行政处罚情况进行了分类盘点。

　　其中，罚金最高的前十家银行排名统计如下：

　　4张罚单合计1820万广发银行被罚最多

　　从具体银行来看，广发银行以1820万罚没总额“遥遥领先”其他各家银行机构。据凤凰网财经《银行财眼》报道， 2021年4月2日银保监会公布处罚信息：广发银行股份有限公司泉州分行，因违规办理商业承兑汇票业务、违规办理同业理财业务、员工行为管理不到位、办公场所管理不到位、经营状况不真实等多项违规行为，被银保监会福建监管局处以罚款1400万元、3名相关责任人终身禁止从事银行业工作的行政处罚。该笔处罚也成为截止目前银保监系统年内最大罚单。早前一日，广发银行泉州分行刚刚因银行账户管理不到位接到被处罚50万元。此外，广发银行福州分行、宁波分行也在4月内分别吃到150万与220万大额罚单。

　　浦发被罚单笔760万农行月领29张罚单

　　浦发银行以970万合计罚款金额名列次席。其中，因2016年5月至2019年1月期间未按规定开展代销业务，于4月30日领到银保监会760万元巨额罚单。

　　中国农业银行以777.13万罚金名列第三。与此同时值得注意的是，单月29张罚单数也让农行成为本月收取最多罚单的银行。4月28日农行领到10张罚单，罚款事项多与信贷业务审查不尽职行为、发放虚假农户贷款、贷前调查不尽职、严重违反审慎经营规则相关，罚款130万元。不出三天，4月30日，农行因多家分、支行于2015-2019年期间存在的多项违规行，单日再收7张罚单，单日罚款350万元。

　　谁领走15张百万级罚单？

　　据凤凰网财经《银行财眼》统计，2021年4月份，中国银保监会及其派出机构、央行及其各支行，合计开出100万元以上罚单15张，累计罚款金额约5226.74万元。其中股份制商业银行认领6张共计3351.54万。

　　百万元及以上额度罚单具体情况如下：

　　股份制银行4月被罚金额最多

　　从银行机构类型来看，罚款金额排名分别依次为：股份制商业银行、农村商业银行、国有大型商业银行、城市商业银行、农村信用社、村镇银行、政策性银行。其中股份制商业银行罚没金额总数为3903.54万元，占比高达总罚金的37%。此外，农商行罚没总额为3265.65万元。国有大型商业银行4月被罚额度1573.85万，位居第三。

　　各类型银行机构罚单金额具体情况：

　　农商行收最多罚单数政策性银行收两单

　　从不同类型银行所收到的罚单数量来看，凤凰网财经《银行财眼》发现， 4月份农村商业银行领的罚单数量最多，收到125张罚单，其次是国有大型商业银行、城市商业银行、股份制商业银行、村镇银行、农村信用社、政策性银行。政策性银行中，中国进出口银行因海南省分行贷款“三查”不到位，以及中国农业开发银行宿州市埇桥区支行信贷员违规操作，也分别领取各一张罚单。具体情况如下：

　　股份商业银行单少额大浦发、兴业罚单数量第一

　　股份制商业银行罚单“含金量”颇高，充分体现单少额度大的特征，虽然整体罚金3903.54万元高于其他类型银行机构，但罚单数量总计仅34张。其中浦发银行与兴业银行各自领取7张罚单，并列成为罚单最多的股份银行，具体情况如下：

　　据凤凰网财经《银行财眼》统计，在国有大型商业银行中，除上述提到的农行领取29张罚单外，建行和邮储银行也分别接到16张和14张罚单。其次为交通银行、中国银行和中国工商银行。国有大型商业银行罚单数量具体情况如下：

　　4月2日，人民银行、银保监会发布《系统重要性银行附加监管规定（试行）（征求意见稿）》，从附加资本、杠杆率、大额风险暴露、公司治理、恢复和处置计划、信息披露和数据报送等方面，对系统重要性银行提出监管要求。这标志着有序推进系统重要性金融机构监管又迈进一大步。但从4月的处罚数据来看，银行业的内控和风险情况仍不容乐观。凤凰网财经《银行财眼》栏目将持续关注中国银行业的健康发展。