时隔七年比特币再遭银行封堵:中信先“下手” 其他银行或跟进

时隔七年比特币再遭银行封堵:中信先“下手” 其他银行或跟进
2021年05月07日 21:23 时代周报

  原标题:时隔七年比特币再遭银行封堵:中信先“下手”,其他银行或跟进 

  比特币价格暴涨暴跌,蕴藏巨大交易风险

  5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜,引发舆论热议。实际上,中信银行早在4月22日就已经对外发布了这一声明。

  声明称:从即日起,任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

  中信银行还在声明中称,此举是“为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险”。

  5月7日,一名监管人士告诉时代周报记者,由于火币和比特币等虚拟货币服务器在境外,无法直接对虚拟货币进行反洗钱等监管,导致监管部门只能在境内追踪资金流向。在国内,监管部门不反对用户持有虚拟货币作为资产配置,但对虚拟货币交易仍保持严禁态势。

  银行机构上一次大规模“封堵”比特币是在2014年。2013年12月,中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》),要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2014年,各大银行开始先后明确表态,落实监管要求。

  时隔多年,中信银行再次“封堵”比特币。业内人士预估,国内银行机构大概率将跟进行动,掀起“围堵”比特币的新浪潮。

  “比特币价格受全球金融监管政策及宏观经济环境等多重因素影响,比特币价格飙升有很大炒作成分。”5月7日,中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏向时代周报记者表示,很多人对区块链、比特币的了解有限,“除非投资者有很强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力,否则不建议尝试投资比特币”。

  七年前即已“围剿”比特币

  央行对比特币始终持审慎态度。

  央行此前发布的《通知》已明确:比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

  同时,《通知》也认为,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

  2014年4月29日,央行发布《中国金融稳定报告(2014)》,指出了比特币交易可能带来的三大风险:一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障,容易产生价格操控和虚假交易等行为,其账户资金安全和清算结算环节也存在风险;二是比特币价格缺少合理的支撑,容易沦为投机炒作工具,甚至“泡沫破裂”;三是其资金流向难以监测,为毒品、枪支交易和洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

  次日,建设银行即发布公告,表示将停止一切与比特币有关的活动。与此同时,农业银行浦发银行、广发银行和工商银行也跟进行动,相继发布禁止使用账户用于比特币交易的声明,内容与建设银行大同小异,表态称:一经发现,银行方有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施,原因则是“为保护社会公众的财产权益,防范洗钱风险。”

  紧接着,华夏银行中国银行光大银行平安银行兴业银行交通银行民生银行等银行也发布类似公告。银行业对比特币几乎形成“围剿”之势。

  除银行外,第三方支付机构也发表声明围堵比特币。

  2014年4月25日,支付宝发布公告称,从即日起,任何机构和个人不得将公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动以及划转相关交易资金。其时,支付宝还表示,正在清查销售比特币交易平台充值码的网店,查实后将予以封禁。

  暴涨暴跌之下的交易风险

  近日,监管再次对比特币给出明确表态。

  4月18日,央行副行长李波在博鳌亚洲论坛表示,央行正在研究对比特币、稳定币的监管规则。将来任何稳定币如果希望成为得到广泛使用的支付工具,就必须要接受像银行或准银行等金融机构一样的严格监管。要确保对于加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

  李波还再次重申,加密货币资产是投资的选项,但它本身不是货币,而是另类投资。加密货币资产如果发挥作用,将是作为一种投资工具或者是替代性投资。

  比特币热度难降,一直是各界关注焦点。今年以来,比特币价格暴涨暴跌,蕴藏巨大交易风险。

  4月12日,比特币曾创下63520美元的历史新高。不过在随后一周内,比特币价格又大跌近17%。4月23日,比特币跌破50000美元,日内跌幅超过8%。当天,即有近45.7万人爆仓,爆仓金额逾32亿美元。

  数据显示,5月3日比特币盘中走高,一度涨至58925.1万美元。5月4日,比特币达到5.5万美元上方,随后跌破5.4万美元,24小时内跌幅一度扩大至近7%。截至5月4日收盘,比特币跌6%,报53741.5美元。

  5月4日,比特币的突发跳水,导致大量资金爆仓,截至2021年5月5日早上,全网共有142292人在最近24小时内爆仓,合计爆仓金额10.2亿美元,折合为66亿元人民币。市场行情又迎来大逆转。5月5日,比特币大幅度反弹,当天大涨6.88%,价格达57441.30美元。

  王鹏向时代周报记者表示,比特币价格攀升背后存在大量市场炒作,“短线炒作都是追涨杀跌,一旦出现了问题,可能会出现集体踩踏的情况”。

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责任编辑:戴菁菁

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