原标题:年度金融观察|8家银行实现A股上市,数量创3年来新高
记者:郭钰
【写在前面】2019年还有一个多月即将结束,这一年也是金融行业风起云涌、快速变化的一年,涌现出许多值得回顾、关注、思考的事件、现象和趋势。澎湃新闻试图通过对这些案例、现象和趋势的梳理观察,勾勒出正在向前行进的中国金融发展轨迹。
今年以来,银行IPO的数量已创下自2017年以来的新高,银行A股上市提速明显。
截至目前,已有紫金银行(2.750, -0.03, -1.08%)、青岛银行(4.150, -0.05, -1.19%)、西安银行(3.560, -0.01, -0.28%)、青农商行(3.030, -0.03, -0.98%)、苏州银行(7.610, -0.07, -0.91%)、渝农商行(5.900, -0.04, -0.67%)顺利登陆A股,邮储银行(5.440, -0.04, -0.73%)和浙商银行(2.900, -0.01, -0.34%)已成功通过发审会,也就是说,今年将有至少8家银行实现A股上市,这一数量也追平了2016年,若后续排队银行在未来的1个月中成功过会1家,将成为4年来A股IPO最多的一年。这也是今年银行业一个值得关注的特点。
2016年,银行股IPO重启,有8家银行搭上IPO开闸后的“首班车”,圆梦A股上市。这8家银行全部为地方城市商业银行和农村商业银行,地域特色明显,分别为江苏银行(9.430, -0.05, -0.53%)、江阴银行(4.260, -0.05, -1.16%)、常熟银行(7.180, -0.11, -1.51%)、无锡银行(5.760, -0.03, -0.52%)、杭州银行(14.640, 0.01, 0.07%)、贵阳银行(5.840, -0.03, -0.51%)、上海银行(9.420, 0.09, 0.96%)和吴江银行。除贵阳银行外,其余7家均为江浙沪地区的城农商行。其中江阴银行也是首家上市的农商行。
2017年,银行股IPO出现冷清局面,全年仅有张家港行(4.240, -0.02, -0.47%)实现A股挂牌上市。
2018年,三家中西部地区城商行顺利上市,打破了过去一年张家港行“一枝独秀”的局面。这一年,成都银行(16.780, -0.07, -0.42%)、郑州银行(1.980, -0.03, -1.49%)和长沙银行(8.940, -0.07, -0.78%)登陆A股。
2019年,“不温不火”许久的银行股IPO再度开闸,迎来井喷态势。从1月以来,几乎每个季度都有银行过会或上市的情况,银行种类也比较多样,有今年刚升格为国有大行的邮储银行,也有股份行浙商银行,还有资产规模较大的农商行渝农商行和紫金银行,也有资产规模较小的城商行西安银行。1月,紫金银行、青岛银行登陆A股,3月,西安银行、青农商行上市。8月,苏州银行在上交所挂牌,浙商银行顺利过会。10月,渝农商行实现上市,邮储银行顺利过会。
除了8家上市银行外,还有16家中小银行在A股门口“跃跃欲试”,处于A股IPO排队名单之中。其中,拟在上交所上市的银行有9家,拟在深交所上市的银行数量为7家。
排队的银行全部为城商行和农商行,按地域来看,福建有2家,江苏3家,广东4家,安徽2家,山东1家,上海1家,浙江1家,重庆1家,甘肃1家。
其中,厦门银行、重庆银行、兰州银行、绍兴瑞丰农商行、厦门农商行、亳州药都农商行、江苏海安农商行、江苏昆山农商行、江苏大丰农商行和安徽马鞍山农商行的状态为“预先披露更新”;齐鲁银行、东莞银行、上海农商行、广州农商行、广东南海农商行、广东顺德农商行的状态为 “已反馈”。
银行股提速原因
从澎湃新闻记者与多名业内人士的交流中得出,今年上市审批持续提速,与金融监管高层对中小银行发展、银行补充资本金持鼓励态度相关。
鼓励满足上市条件的优质中小银行上市,建立多层次、广覆盖的银行金融体系,是深化金融供给侧结构性改革的方向之一。
2018年12月21日,中央经济工作会议提出,要以金融体系结构调整优化为重点深化金融体制改革,发展民营银行和社区银行,推动城商行、农商行、农信社业务逐步回归本源。
2月22日,中共中央政治局就完善金融服务、防范金融风险举行第十三次集体学习。习近平总书记在主持学习时强调,要深化对国际国内金融形势的认识,正确把握金融本质,深化金融供给侧结构性改革。
人民银行副行长潘功胜在公开演讲中表示,“支持中小银行的健康发展是我国金融供给侧结构性改革的重要内容。中央已经出台多项支持性政策,并且将会继续加大支持力度。
监管部门为何要鼓励满足条件的中小银行上市呢?
简单来说,主要是由于中小金融机构成长到一定体量后需要补充资本,以支持其外延性扩张。而由于银行股体量比较大的原因,上市是补充资本最有效的方式。
兴业研究金融行业高级分析师孔祥曾在接受澎湃新闻采访时指出,如果是补充核心一级资本的话,主要是IPO、定增和内源融资。补充一级资本的话可以通过优先股,如果是补充资本的话,可以再发二级资本债。但是上市是补充核心资本最有效的方式。
广发证券(15.570, 0.05, 0.32%)银行业首席分析师倪军认为,受目前宏观形势的影响,市场上长期资金较为稀缺,资金流动性也比较差。对于一些政府股东或者地方国资下面的银行来讲,定价比较困难,除非老股东或者政府部门增资,其他投资人会比较难找。对小银行来讲,依赖于定增或者大股东引入,资本补充的效率会比较低。换句话说,未上市的银行比较依赖于向原股东增发或者发行二级资本债,且受股东和补充规定的限制较大,“补血”渠道较为单一。
国家金融与发展实验室副主任曾刚曾在接受澎湃新闻采访时分析,中小银行资本补充迫切,有三方面的原因:一是监管的强化,一些影子银行,面临着要回表。回表的过程中必然会增加对于资本的损耗。二是银行现在的信用风险、不良都在上升,资本是银行抵御风险的最后一道屏障。当风险上升的时候,把资本做大,对于核销坏账也好,抵御未来可能的风险冲击也好,都是有好处的。三是发展的需要。虽然受宏观因素影响,银行发展速度在放缓,但许多银行依然抱着备足弹药的想法,要为未来的发展制造空间,如重组收购其他银行等等。
上市能够带来哪些好处?
中央财经大学教授郭田勇曾在接受澎湃新闻采访时认为,如果能够上市,一方面自己多一条资本补充渠道,另外一方面也能提高公司治理水平,加强对外交流,同时对银行的品牌也能带来很大的提升。这个无论对大银行还是小银行的长远发展都是有帮助的。
而中小银行上市提速,也与中小银行自身的发展速度较快有关。一位已上市城商行从业者认为,中小银行存在一些共性,如较为依赖当地经济状况、公司治理相对不够完善、业务结构较为单一、同业负债占比较高、风险管理较为欠缺等。但是不少中小银行还是依托自身优势,走出了比较特色、稳健的发展道路,比如常熟银行以经营性贷款为主营业务、杭州银行以文创金融为特色名片等等,它们的上市无疑能够在中小银行健康、稳定的发展中起到一个示范和带头作用。近两年来A股上市银行中,部分城商行、农商行每年的净利润增速都在10%以上,有的甚至会接近20%。上市对于银行的快速发展还是起到了比较好的作用,也使得中小银行的股权结构、公司治理等方面更加透明,有利于解决中小银行存在的一些“先天不足”。
而中小银行的快速上市,背后更深层的原因是中央扶持民营企业发展,想要破解融资难融资贵的问题。
而广大的中小银行,正是服务民营、小微企业主力,监管希望这些银行对于民营小微企业,既能锦上添花,也能雪中送炭。鼓励中小银行补充资本、发展壮大,就是打通民营、小微企业的“输血”渠道。反过来说,民营、小微企业融资渠道畅通,经营状况良好,也能提高银行利润、反哺地方经济。
责任编辑:潘翘楚
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趋势领涨今天 07:05:02
今天走势最强的就是人形机器人(sz300024)概念,板块指数大涨超过8%,双林股份(sz300100)、丰立智能(sz301368)、平治信息(sz300571)等多股出现20CM涨停,新时达(sz002527)、弘讯科技(sh603015)等多股涨停。消息面上,苹果和Meta的较量从头显领域扩大到人形机器人(sz300024)。有消息称,宇树科技正与Meta接洽,探讨就家务机器人(sz300024)进行合作的可能。后续,Meta将开发软件、传感器和人工智能,并提供给宇树科技等公司进行生产。与此同时,苹果正在探索开发一款能够展示其AI技术和紧密集成能力的人形机器人(sz300024)。都对这个板块构成利好。近期热点主要就是在人形机器人(sz300024)和DeepSeek等相关概念上。deepseek完成机器人(sz300024)的大脑,其他产业链完成机器人(sz300024)的身体。机构预测,2025年人形机器人(sz300024)出货将会突破1万台。到2030年,预计人形机器人(sz300024)出货量将达到500万台左右,市场需求会升至约7500亿元。所以人工智能+人形机器人(sz300024)+deepsee概念的行情远远没有结束。技术上,今天大盘反弹没有放量,明天主要关注大盘的量能,能放量就看高一线,不能放量就等待再次回踩 -
宋谈股经今天 07:04:59
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