金旗:资管业机遇与挑战并存 需提升投研能力和大类资产配置能力

金旗:资管业机遇与挑战并存 需提升投研能力和大类资产配置能力
2024年10月27日 17:36 金融一线

专题:全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会

  金融一线10月27日消息,全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会于10月26-27日在上海举行。

  交通银行私人银行部总经理金旗表示,中国经济继续在波动中温和修复。展望后市,新国九条着眼于资本市场中长期建设,9月底以来宏观逆周期政策持续加力,可以期待,随着政策效果的显现,国内经济的修复、经济新旧动能的转换还将取得更大成效。

  金旗指出,在此背景下,资产管理、财富管理行业机遇与挑战并存。机遇在于我国资管行业具有充足的潜在发展空间。一方面,中国居民财富规模稳步增长,居民家庭增配金融资产空间充足。另一方面,无风险利率下行,带动居民财富由存款流向资管产品。

  谈到挑战,金旗表示在于单一资产类别难以满足客户需求。

  在金旗看来,践行投研驱动下的资产配置,关键是提升投研能力和大类资产配置能力。

  一方面要加强投研能力建设。不论是资管行业还是财富管理行业,投研能力都非常重要,让“专业的人做专业的事”。具体到财富管理机构,这又包含两方面内容,一是机构对客户的投研服务,包括根据市场变化提出大类资产配置的方向建议、甄选产品,在市场波动时给予客户专业的投研陪伴,改善客户投资体验;二是机构总部对分支的投研支持,包括为一线客户经理提供各类投研工具、培训等,自上而下实现专业赋能。

  另一方面要打造大类资产配置能力。资管新规落地以来,国内资本市场已经回归“不可能三角”,随着无风险利率持续下行,存款吸引力下降,信托、理财等产品收益走低、波动加大,传统的单一固收投资早已无法适应当前市场。对财富管理机构而言,结合投研前瞻视角,引导客户分散配置低相关性资产,可有效降低组合波动风险,让客户的投资理财更容易坚持。其中,权益资产是个人投资者分享经济增长红利的重要工具;固收资产是长期收益稳健增长的“压舱石”,与权益资产的相关性比较低;黄金具备避险功能,全球宏观形势的不确定性推升了黄金的配置价值,黄金与其他大类资产的相关性较低,也有助于提升组合的风险调整后收益。

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责任编辑:张文

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