光大银行：传承阳光基因打造理财品牌|理财_新浪财经

转自：周到上海

文力

2004年2月，光大银行发行外币理财产品“光大阳光理财A计划”，同年9月又发行了中国第一只人民币理财产品“光大阳光理财B计划”，拉开了我国银行理财业务发展的序幕。2024年恰逢中国银行业理财业务发展的第二十年。

二十年里，光大银行阳光理财业务坚守“受人之托、代客理财”的资管本源，秉承创新发展理念，通过投资模式的不断创新和投资管理能力的持续提升，在市场上获得了良好的品牌效应和影响力，满足了人民群众的财富管理需求和实体经济的投融资需要。从2004年发行国内首只人民币理财产品至今，光大银行阳光理财业务累计为投资者创造收益超过4800亿元，以“真金白银”回馈了广大客户的支持和信赖。

为广大群众理好财

二十年来，光大银行阳光理财业务聚焦能力建设，为投资者提供多样化的财富管理服务：行业首家开展理财产品客户风险评估，推出首只人民币Quanto结构化理财产品、首只人民币信用联结理财产品等。2019年，光大理财正式成立，成为首家成立的股份制银行理财子公司。

光大理财坚持以投资者的风险、收益、流动性等“风险预算”为立足点，匹配产品结构设计和投资策略构建，不断提升产品收益表现和稳健性。在2023年度普益标准银行理财收益能力评选中，光大理财的收益能力排名第一。2024年1-6月，光大理财为投资者创造了约162亿元的投资收益;成立近五年以来，光大理财累计为投资者创造收益超1600亿元。截至6月末，光大理财产品规模近1.5万亿元;凭借丰富的产品体系与良好的业绩表现，获得渠道与投资者的普遍认可，行外销售规模超过6000亿元。

为实体经济服务好

作为中管金融企业子公司，光大理财始终胸怀“国之大者”，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨。2024年1-6月新增服务实体经济投资额超1500亿元，其中在支持制造业、战略性新兴产业、普惠金融、绿色金融和乡村振兴等方面的新增投放超过360亿元，为做好“五篇大文章”贡献力量。

科技金融方面，2024年以来，光大理财携手母行深入推进科创企业“认股权”投贷联动业务模式，从表内、表外双渠道服务企业的投融资需求。绿色金融方面，光大理财进一步完善绿色金融产品和服务体系，将绿色投资理念嵌入到理财产品的创设环节。普惠金融方面，2024年4月，光大理财新发行普惠金融主题产品“阳光金普惠日开(90天最低持有)A”，1分钱起购、1分钱递增，充分减费让利投资者，并将募集到的资金优先投资于国家战略部署的小微企业、供应链金融、专精特新以及乡村振兴等普惠金融领域的资产和项目，在获取资产收益的同时，通过“精准滴灌”，提升金融的服务效率。养老金融方面，积极布局特色养老金融体系，经过2年多的封闭运作，光大理财管理的“颐享阳光”系列养老理财产品以稳健的投资回报获得了市场和客户的一致认可。

为行业发展贡献智慧

光大银行是中国最早介入资产管理的银行机构之一。2015年以来，光大银行、光大理财连续九年跟踪中国资产管理市场发展，梳理行业面临的问题与挑战，总结国际成熟的经验，普及资管知识，寻求行业共识。由光大银行、光大理财编著发布的《中国资产管理市场》系列报告已成为业内公认的秉持国际视野、详解国内资管市场现状、深研行业机遇与挑战的重要行业研究性文献，在行业中发出了光大声音，贡献了光大智慧。

同时，光大理财高度重视投资者服务体验与消费者权益保护，深度赋能银行销售渠道，共同打造全旅程客户陪伴体系。2024年年初，光大理财在光大银行手机银行APP创新推出了“24小时不打烊”的“理财夜市”服务，提升了投资者资金申赎的效率;联合代销渠道推出自动赎回现金产品购买其他理财产品的服务，为客户提供便捷的投资体验。在陪伴服务方面，光大理财创新运用短视频、脱口秀、微综艺、歌曲MV等形式加强投资者教育，并通过各代销机构的财富号等多种平台，提供最新的市场动态、透明的产品信息、专业的投资内容等服务，累计输出投资者教育类文章、视频超300余条，自有平台宣传累计覆盖投资者突破1.66亿人次，延伸客户服务半径，提高客户服务温度，持续擦亮光大理财品牌。

未来，光大银行将担负中管金融企业服务千家万户和助力实体经济高质量发展的社会责任，为金融强国建设持续贡献力量。

来源：新闻晨报作者：文力