转自:新华财经
新华财经广州12月16日电(王媛媛)由中国经济信息社主办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”于12月14日在广州举行。在主题讨论环节,来自国泰君安(17.800, -0.24, -1.33%)研究院、国联证券(11.130, -0.18, -1.59%)、国元证券(8.090, -0.13, -1.58%)、光大银行(3.740, -0.03, -0.80%)私人银行部、陆基金以及广州投顾研究院的嘉宾们齐聚一堂,共同探讨了投资顾问的专业发展与培训体系构建。
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与会嘉宾认为,当前,财富管理行业在向“买方投顾”转型的过程中蕴含着巨大的机遇,投顾队伍建设是铸就买方投顾转型的“金钥匙”。
以投资者为本
据悉,自资管新规实施以来,财富管理行业经历了深刻的变革。资管新规出台后,行业逐步从卖方销售模式向买方投顾模式转变。在论坛讨论中,嘉宾们首先强调了以投资者为本的重要性。
“我们过去的财富业态不健康,是没有做到以投资为本的,是有问题的。”国元证券副总裁梁化彬认为,过去财富管理行业存在以产品为中心而非以客户为中心的问题。他提出,券商行业过去过于依赖牌照保护,忽视了以客户为中心的服务理念。投顾应站在买方视角,以帮助客户赚钱为目的,坚定买方立场。
国联证券副总裁尹红卫表示,在财富管理转型的大潮中,投顾不再仅仅是产品的推销员,而是需要成为站在买方视角,为客户提供专业财富管理建议的人员。“当专业PK关系的时候,专业如何取胜?那就是要坚持以客户为中心的视角。”尹红卫认为,过去行业把基金投顾做成了产品,没有真正理解基金投顾是财富管理的业务模式,做成产品最终导致基金投顾业务规模上升快,但遭遇行情不稳时也会剧烈波动。
光大银行私人银行部总经理潘未名也表示,银行的财富管理模式正由产品驱动向投顾驱动转变,未来将引入客户需求驱动的服务模式,提供陪伴式的财富管理服务。
投顾队伍是买方投顾转型核心
在财富管理行业日新月异的今天,投顾队伍的建设成为买方投顾转型的核心。
“财富管理肯定是需要先把队伍培养起来,先人后事,没有队伍,很多事情都干不成,所以我第一件事情做的就是投顾的代教。”国泰君安金融学院院长黄燕铭认为,财富管理在未来需要关注三个核心方面:投顾的代教、资产配置以及人工智能投顾在财富管理方面的应用。他认为,中国的投顾水平正在逐步提升,但仍有很大的发展空间,行业应致力于培养更多优秀的投顾人员。
尹红卫表示,投顾队伍已成为买方投顾转型的关键制约瓶颈。她提到,全行业投资顾问数量严重不足,人均服务客户数量接近3000个,投顾的稀缺性尤为强烈。
“我们觉得要真正实现买方投顾的转型,我们必须重新梳理投顾队伍的建设。”尹红卫认为,首先投顾要做专业的投教,要了解专业、了解产品、了解各类资产;第二能够跟客户建立信任,要有正确的价值观;第三,投顾要能够给客户出具解决方案,通过实时陪伴,不断巩固与客户的信任。
广州投顾研究院首席专家夏文庆认为,通过强化服务,来提升客户在投资活动当中的体验和获得感,或是财富管理转型的阶段性目标。同时,他强调了区分证券投资顾问和财富管理型投顾的重要性,并指出财富管理型投顾需要具备的核心能力和专业素养。
多措并举共铸“金钥匙”
为了实现买方投顾的顺利转型,嘉宾们提出了多项措施。
尹红卫分享了国联证券在投顾队伍建设中的经验。他提到,国联证券致力于投顾队伍建设,通过构建能力模型、加强教育培训、树立标杆人物等措施,提升投顾的专业素养和服务能力。
潘未名则介绍了银行的投顾培养情况。据介绍,商业银行目前的主流财富管理团队是“1+1+N”模式,即理财经理+投顾+专家,该种模式中,投顾主要从大类资产配置和复杂产品的销售去赋能一线理财经理。
潘未名认为,下一步,围绕未来对投顾买方的服务模式,要做好三个准备:第一,银行作为全账户、全客户、全产品、全生态拥有这样一种优势的财富管理服务机构,更应该在投顾买方财富管理服务模式的发展上做出更积极的探索,发挥更大的作用;第二,应该携手券商、基金、保险等,共同打造投顾的服务生态,探索从卖基金产品向卖基金公司的投顾服务转型;第三,要推动财富管理投顾化转型,还需要从组织体系、制度体系、人才体系和标准体系上进行顶层设计。
陆基金总经理陈祎彬表示,陆基金作为平安集团的独立基金销售公司,将买方服务转型作为核心战略,通过服务专员进行一对一服务,构建了一套成熟的管理、培训、考核和带教支持体系。“另一方面是利用平安特色的脱敏大数据的能力、AI能力以及服务支持系统,来帮助专员更好地去做客户的覆盖和更准确的对客经营策略输出”他介绍。
广州投顾研究院首席专家夏文庆则强调,培养财富管理型投顾需要明确其核心能力和专业素养,形成具体的培训体系和机制,并研究如何将买方思维、以客户为中心等理念具象化,体现在投顾的实际工作流程和服务中。
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亚太药业(sz002370)公告称,公司注射用更昔洛韦通过仿制药质量和疗效一致性评价。该药品适用于治疗危及生命或视觉的免疫缺陷患者的巨细胞病毒感染,以及预防器官移植病人的巨细胞病毒感染。通过一致性评价将进一步丰富公司的产品管线,提升市场竞争力,并为后续其他产品开展仿制药一致性评价工作积累经验。 -
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【3连板大位科技(sh600589):公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商 为客户提供机柜租赁等服务】大位科技(sh600589)发布风险提示公告称,公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商,为客户提供机柜租赁服务、网络传输及增值服务以及相关运维服务。经自查,公司目前经营情况正常,主营业务未发生重大变化,外部市场环境、行业政策亦未发生重大变化。 -
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只是明天来说,图上3384的回踩并没有5分钟级别的底背离,正常情况下就图上蓝色轮峰线就压制了,哪怕反弹略微扩展也是3376重压,继续向下震荡。至少明天还处于宽幅震荡的向下震荡之中。 -
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直接看5分钟图,本人昨天告诉短线选择在即,今天就直接下跳空了。这个选择说明了目前大盘依旧处于宽幅震荡阶段,而不是开始了新的主升浪结构,后面的任务就集中在寻找宽幅震荡的低点了。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
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板块来看,工业母机、飞行汽车、光刻机等行业都稍微反弹,但是就活跃个股家数来看,依旧是机器人(sz300024)、人工智能、新能源类领先。 -
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A股两市今日成交7275 + 11693 = 18968 亿人民币,虽然相对昨日略微缩量,但依然维持在高水平运行。大盘今天大幅向下跳空,然后运行了一个倒V型,上午抵抗、下午回落新低的结构,收跌27个点。个股方面,70%的个股收绿下跌,但大幅下跌个股家数只有昨天的不到一半。 -
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【7天5板威尔泰(sz002058):公司股票可能被实施退市风险警示】威尔泰(sz002058)公告称,预计公司2024年度利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值,且扣除后的营业收入低于3亿元。若2024年度经审计的财务数据触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.3.1条的规定,公司股票交易将在2024年年度报告披露后被实施退市风险警示。 -
北京红竹今天 07:59:28
3、1.9万亿成交额一直保持1.5万亿以上,有卖也有买,成交额很讲课。上涨1537家,下跌3735家,涨停65家,跌停7家。涨跌数据属于调整的一天,这两天我给大家的策略也是周一二注意洗盘,把仓位控制一下。这里给个标准吧,即便出现调整开始信号,也没必要空仓。半仓以下比较舒服,品种首先滞涨品种,高位品种一律出掉,这两天没有降低仓位的,也可以逐步降低一下,没必要等客观跌破防守线。等日线一笔下跌出现在帮仓位提高到7成以上。 -
北京红竹今天 07:59:24
2、主线也有标准了DS和人形机器人(sz300024)同时都有标准了。早盘低开人形机器人(sz300024)也构造了五分钟级别三买,也就是说今天早上的低点就是人形机器人(sz300024)波段反弹的防守线。看明天或者后天了,跌破反弹结束,迎接洗盘,不跌破还能继续上。同样DS,大方向依然没问题,也不谈大风险,只是跟大家说一下节奏的问题。图片这是DS三十分钟级别走势图,横线这里不跌破反弹还可以继续,跌破反弹结束。交易上,目前高位品种要规避,那些滞涨的品种还无所谓,继续持有问题不大。如果板块指数出现调整,首先洗盘的就是这些高位品种,滞涨品种还不一定。