来源：财联社
记者 彭科峰
银行理财子尽管已经独立运营，但仍需恪守监管部门的的证券市场投资禁令。
日前，国家金融监管总局官网披露，渝农商理财有限责任公司因存在全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30%等违规事项，被处以110万元罚款。这也是两年之后，银行理财子再现“理财产品超单只证券市值30%红线”被罚。
什么情况 渝农商理财因证券投资违规被罚
6月21日，国家金融监督管理总局重庆监管局发文称，渝农商理财有限责任公司因为存在全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30%；理财产品宣传推介材料审查不到位的违法违规事实，监管依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，对其罚款110万元。监管作出处罚的日期为2024年6月19日。
依据公开资料，渝农商理财于2020年6月29日正式开业，是重庆农村商业银行股份有限公司的全资子公司。渝农商理财注册资本为20亿元人民币，注册地重庆，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。依据公开资料，这也是渝农商理财成立以来首次遭到金融监管部门的处罚。
财联社记者查询发现，此前发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中对“30%红线”有明确规定，同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%。其中，同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的15%。同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。金融监督管理部门另有规定的除外。
此外，“30%红线”不但针对于公募基金，后续私募基金也有相关规定。近期发布的《私募证券投资基金运作指引》规定，同一实际控制人控制的私募证券基金管理人的自有资金、管理的所有私募证券投资基金、担任投资顾问的资产管理产品合计持有单一上市公司发行的股票，不得超过可流通股票的30%，中国证监会、中基协另有规定的除外。
此前也有多家理财子因“30%红线”被罚
今日，财联社记者查询发现，2022年监管部门公布的首批理财子罚单中，就有多家理财子因为“30%红线”遭遇重罚。
2022年6月，监管披露，光大理财有限责任公司，因为存在全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%、公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%等违规事项，被罚款430万元。
2022年6月，监管披露，中银理财有限责任公司，因为存在全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%等违规事项，被罚款460万元。
2022年10月，监管披露，农银理财有限责任公司，因为存在全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%、同业理财产品未持续压降等违规事项，被罚款240万元。
对此，某券商银行业分析师向财联社记者表示，“单只证券30%红线”的规定，是基于此前部分公募基金产品“抱团炒新”，引发上市公司股价短期暴涨暴跌的现象而出台。不过，新规定出台后，市场已少有此类情况发生，不排除渝农商理财是因此前的老问题被监管揪出后近期才公布处罚。
责任编辑：刘天行
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