北京商报讯(记者 李海颜)开年以来,理财业务罚单频现。6月23日,北京商报记者梳理发现,按照罚单披露日期计算,今年以来已有10余家银行及分支机构、理财公司因涉及理财业务违规问题被监管处罚,主要涉及理财资金来源、用途违规,理财披露、投向不合规,销售不规范等。
![](http://n.sinaimg.cn/sinakd20240623s/11/w500h311/20240623/8901-6718e0e1ef0f02594c1b25d8f71618c8.jpg)
以渝农商理财为例,该理财公司因存在全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30%,理财产品宣传推介材料审查不到位,被处以110万元罚款。
不久前,平安银行(11.780, 0.23, 1.99%)则因违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产,代客理财资金用于本行自营业务,理财产品相互交易,理财产品信息披露不合规,理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计,结构性存款业务实质是“假结构”等多项问题,被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中,总行6073.98万元,分支机构650万元。
除渝农商理财、平安银行之外,年内还有工商银行(6.960, -0.03, -0.43%)新疆维吾尔自治区分行、邮储银行(5.360, 0.10, 1.90%)满洲里市海关路营业所、中信银行(6.570, 0.10, 1.55%)盐城分行、浦发银行(10.270, -0.14, -1.34%)乌鲁木齐分行、浙商银行(2.900, 0.01, 0.35%)泰州分行、台州银行、汉口银行、杭州银行(14.600, -0.05, -0.34%)、乌鲁木齐银行、浙江海盐农商行等多家银行及分支机构因理财业务违规受处。
“近年来,理财业务频频被监管处罚的原因主要是违规操作或未按合同约定执行,然后就是信息披露、销售过程中存在违规行为。”金乐函数分析师廖鹤凯表示,理财业务资金来源、用途、投向涉及到业务合规,同时也涉及到很大的利益,部分机构为了尽快完成业务,对资金来源不做审核或放松审核,不按约定用途使用、挪用资金、规避监管,而上述问题出现的同时往往信息披露问题也会伴随其中。
自2022年“资管新规”正式实施,理财产品全面迈入净值化时期后,监管对理财业务的违规行为就加大了惩处力度。
针对理财业务发展进程中存在的违规行为,近期频频传出监管新政策的消息。近日,上海金融监管局向辖内信托公司发布《关于进一步加强信托公司与理财公司合作业务合规管理的通知》,要求机构规范理财产品调节产品收益、不当交易风险资产、违规投资、不当估值等行为。
与此同时,也有消息称,监管对资产管理产品信息披露也将下发文件;此外,据媒体报道,监管近日对未成立理财公司的银行理财业务风险做出提醒,要求部分省份相关城商行与农商行在2026年末将存量理财业务全部清理完毕。
“近年来,金融监管力度不断强化的趋势明显,且专业化持续提升,更加强调系统化‘一盘棋’统筹管理,不断压缩制度套利空间,监管工作日趋细化,对具体的业务违规细节把握充分,且对以往的违规事项的回溯与纠偏。”廖鹤凯认为,处罚是手段,相关文件的下发目的还是规范理财业务运营,及时查漏补缺,避免出现行业风险,严防系统性风险的发生。
根据《中国银行(5.440, 0.03, 0.55%)业理财市场年度报告(2023年)》,截至2023年末,银行理财市场存续规模为26.8万亿元。其中理财公司存续规模最大,为22.47万亿元,占全市场的比例达到83.85%。
对于后续理财业务监管趋势及如何合规发展等问题,廖鹤凯指出,近年来,监管处罚的目的是规范理财业务运营,近期传出的相关文件主要还是为了弥补之前的监管漏洞,把潜在的风险控制在有限的范围内,并有意识地全面排查相关具体涉及业务的情况,为后续整改纠偏做了详细的安排。银行、理财公司应及时查漏补缺,避免出现行业风险,严防系统性风险的发生。理财业务严格按照监管指引、业务流程、合同约定执行,合规就不是问题。
知名经济学者盘和林认为,后续监管会更加严格,将加大理财业务的监管及处罚力度。与此同时,或也会考虑建立金融消费者保障机制,例如打通信息披露和消费者投诉 【下载黑猫投诉客户端】渠道、完善理财公司对投资人的连带赔偿机制等。
责任编辑:张文
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
APP专享直播
热门推荐
法国小伙带622张日军侵华照片抵达北京,希望捐赠给中国 收起法国小伙带622张日军侵华照片抵达北京,希望捐赠给中国
- 2025年02月16日
- 13:38
- APP专享
- 扒圈小记
21,978
人民热评:重庆燃气事件,不要每次都以道歉收场
- 2025年02月16日
- 13:58
- APP专享
- 扒圈小记
6,468
重庆燃气道歉:针对燃气收费问题已派驻整改督导专班
- 2025年02月16日
- 09:51
- APP专享
- 北京时间
3,018
![新浪财经公众号 新浪财经公众号](http://n.sinaimg.cn/finance/72219a70/20180103/_thumb_23666.png)
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 11:00:54
岭南股份(sz002717)发布股价异动公告称,公司注意到网络上存在有关“公司和腾讯在人工智能、智慧文旅等领域合作”的诸多传闻。公司与腾讯之间的合作尚未取得实质性进展,也未有具体合作项目落地实施。 -
趋势领涨今天 10:56:20
最后两天!!!最后两天!!!最后两天!!!【“惠“聚元宵】乐享头彩!即日起《潜伏擒牛》VIP课程全场六折,半年VIP课程低至881元/月;更有月课1088元/月,季课6折3088元/三个月。活动过后价格会提升,切勿错过!加入至尊擒牛VIP:享四大顶级服务 【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每日一份高端内部绝密文章:包含明日布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!赶紧戳,直接购买:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 09:52:39
光线传媒(sz300251)今日高开低走大幅收跌,全天振幅近40%,天量成交超223亿元,换手率超24%。盘后数据显示,买方五个席位均为东财活跃营业部,合计买入达8.84亿元;一机构净卖出3.3亿元,深股通净卖出2.61亿元。 -
数字江恩今天 09:52:01
在c的延伸过程中,这样的个股热点还会持续不断,直至c的完成,这个时间点应该在本周。但只要未能确认c延伸结构的破坏,大盘就依然允许新高,个股也允许发挥。 -
数字江恩今天 09:51:56
看5分钟图,大盘一直处于3140反弹abc的c延伸结构之中。目前出现了图上的两个白色方框,第一个宽度30个点,第二个宽度为40个点,c目前就靠这样反复震荡向上延伸,只要第二个方框不跌破,这个延伸就还未结束。反过来说也可以,第二个方框跌破,则c确立结束。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:51:43
板块来看,ai医疗持续向上,国产算力、云、ai应用都继续表现,农林牧渔今日也表现不错。而前面持续表现的影视动漫,今天则迎来了大幅回调,周末消息发酵的金融类,今天表现也不如人意 -
数字江恩今天 09:51:39
A股两市今日成交7501 + 11914 = 19415 亿人民币,属于持续温和放量。大盘今天先震荡回踩,然后尾盘拉回,总的来说在一个不到30点的窄幅区间震荡了一个W型分时结构,收涨9个点。个股方面,约70%的个股收红。 -
数字江恩今天 09:51:34
煎熬和享受都是延伸 -
北京红竹今天 09:38:54
3、1.94万亿全天成交额将近两万亿,配合上缠论的方向,后面的吃肉行情还会继续,只是要掌握好节奏,而且还不能格局。为啥不能格局?反正我持有的品种只要大涨我就卖,因为量化都是这么干的,大涨就卖,咱手动操作干不过它,等量化卖往下砸,还不如我主动大涨就卖呢。但这么大的成交额活跃度没问题,反复的跟量化对着干就行了。目前新的方向没有出现,而且资金已经明牌,就是高低切换,那就跟随市场切滞涨的DS、人形机器人(sz300024)和铜缆就好。 -
北京红竹今天 09:38:48
2、不追高春节回来之后市场很疯狂,虽然指数没有怎么大涨,但赚钱效应很高涨。恒生科技指数更是率先反转,晚上在直播间跟红竹聊天的同学,恒生科技吃了一大口肉。而沪指本周,红竹的第六感告诉我,要有一波洗盘,就在周二三之后。当然了,第六感不能当饭吃,交易上谨慎点就行了,别追高就行。缠论结构上,恒生科技指数和创业板都有防守线了,不破反弹还会继续,跌破咱就小心点洗盘。沪指我从上周就在等五分钟级别三买,到今天都没有出现。客观上要么盯好恒生科技指数和创业板的防守线,跌破就防守下,要么就等着沪指的防守线出现。