金融卫士勇担当守护群众“钱袋子”_新浪财经

转自：中国银行保险报网

□郑春本报记者赵修彬

近年来，国家金融监督管理总局齐齐哈尔监管分局全面落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，坚持以人民为中心，联合齐齐哈尔市公安局反诈中心召开打击治理电信网络诈骗工作专题会议，印发《国家金融监督管理总局齐齐哈尔监管分局关于加强银行卡管理有效防范电信网络诈骗工作的监管意见》，联动公安机关和银行保险机构同向发力，共同打击治理电信网络诈骗行为，为人民群众守住“钱袋子”。

识破汇款骗局

2024年1月，一名老年人到中国银行齐齐哈尔讷河繁荣支行办理现金汇款业务，由于老人年龄较大，填写汇款单时不顺利，大堂经理便上前进行协助，在与客户交谈中得知老人是给儿子汇款，并且非常焦急，但是收款人姓名却不是老人的儿子，这引起了大堂经理的警觉，于是报告内控副行长王瑶。

王瑶了解情况后，详细询问老人的汇款用途及收款人情况。老人一开始似乎有所顾忌，但是在工作人员耐心劝导下，老人最后说出了实情，表示与儿子并未取得联系，只是有一个声称儿子朋友的人打电话说儿子出了车祸，现在就在医院昏迷，急需用钱，所以老人才慌了神。听罢，王瑶判断这是典型的诈骗，但出于安全考虑，劝导老人及时与儿媳联系一下，看看情况是否属实。老人拨通儿媳电话后得知儿子安全，未有任何异常。银行工作人员阻止了一起典型的电信诈骗，为老人守住了5万元现金。

阻止高息诱骗

2024年2月，建信人寿齐齐哈尔中心支公司工作人员在为一名71岁老年客户张玲办理龙生鸿瑞两全保险（分红型）满期金领取业务过程中，得知张玲要在办理完业务后，把钱存入一处名为某文化联盟的证券交易所里。张玲称这个利息能达到年利率8%-9%，是从网络电话相关人员那里得知的，并且自己的朋友也在那里存钱。工作人员获知后，立即警示张玲如此高利息的交易所一定不是国家正规金融机构，恐涉嫌电信网络诈骗活动。张玲最终在工作人员的劝导和告诫下，作出了不转存“无名”证券交易所的决定，并表示会力劝自己的朋友及时将钱取出来。工作人员的举动成功阻击了老人15.59万元的财产损失。

联手围堵涉诈团伙

2024年4月，持外地身份证的张耀辉到中国农业银行齐齐哈尔龙门支行窗口办理20万元现金取款业务，龙门支行工作人员姚晶晶在办理过程中发现系统发出了警示信息：“该账户近期柜面取现被拦截，请确认是否已通过联网核查及问询等方式核实业务真实性。”

姚晶晶便询问张耀辉取钱用途，对方听后神情明显紧张，说了一句“办事使用”后，就焦急催促赶紧办理，这引起了姚晶晶的高度警觉，立即将此事上报支行领导。支行领导迅速赶到窗口，再次核实张耀辉的身份信息和取款目的。然而，张耀辉的回答却含糊不清，闪烁其词。此时，支行工作人员更加确定此客户的诈骗嫌疑，遂一边借口机器故障需要重启等原因拖延时间，一边迅速将情况报告给了齐齐哈尔市龙沙区反诈中心和监管部门。齐齐哈尔市龙沙区反诈中心立即派警赶到现场，成功将该犯控制，最后顺势摸瓜，将背后的8名嫌疑人一同抓获，成功打掉了一个犯罪团伙，并为群众挽回直接经济损失20万元。

2023年以来，国家金融监督管理总局齐齐哈尔监管分局联合公安机关指导辖内银行机构成功堵截电信诈骗29起，协助公安机关抓捕63名涉案人员，有效遏制了出租出借个人账户、异常转账汇款行为，为客户挽回经济损失278万余元，协助办理资金返还5笔，向受害人账户返还资金40.23万元。