工行嘉善姚庄关注客户资金安全守护群众钱袋子|反诈_新浪财经

转自：嘉兴在线

　　岁末年初，工行嘉善姚庄支行高度重视反诈工作，为保障客户资金安全，网点工作人员提高警惕，真正做到“了解你的客户”，尤其是老年客户，加大关注力度。

　　一日，一老年客户来工行姚庄支行取现20万元。客服经理询问客户资金用途，得知是老家装修房屋需要该笔资金。在业务办理过程中，客服提醒客户要注意资金安全，不论理财、投资还是贷款都要通过银行正规渠道办理。

　　在该客户办理完成走至网点门口时，见保安师傅是认识的人，就闲聊了两句，告知保安师傅其实该笔资金用于投资股票市场。考虑到该客户年纪较大，保安师傅立即报告网点主任。网点主任得知后，随即追出门外，再次向客户了解详情，该客户声称自己头脑清醒不会受骗。询问未果，网点主任依旧存疑。安全起见，网点主任便拨打110，通过警方再次询问客户资金用途，最终在与该客户的子女通电话后了解情况属实。客户对网点人员对自己资金安全的关心表示感谢。

　　深化反诈宣传。进一步深化开展反诈宣传教育，将《反电信网络诈骗法》列入金融普法内容，加强对行内员工、各类客户反诈拒赌宣传教育，采取厅堂阵地、进企业、进社区等宣传形式，广泛开展警示教育。

　　守好反诈防线。作为金融机构，在业务办理过程中嵌入反诈提醒，充分利用账户尽职调查的契机，做好规范使用账户、严禁出租出借的风险提示，同时强化厅堂巡视，对异常情况和异常人员及时关注，必要时报警制止。

　　把好开户源头。强化客户身份识别和分级分类管理，把握好重点领域、关键环节，进一步推动、督促网点从开户源头识别控制账户风险，统筹做好风险防控与客户服务。

编辑：曹雅严

责编：庄佳莉

审核：张奎超