ESG（环境、社会和公司治理）是可持续发展的路径指引，今年上半年，各大银行积极践行ESG理念，在深入推进绿色金融等创新发展方面取得积极成效。

　　据国有六大行及9家A股上市股份行2023半年报显示，与上年末相比，其绿色贷款规模均实现正向增长，其中，农业银行、中国银行、民生银行、光大银行增幅均超过30%。

　　与此同时，截至今年6月末，工商银行绿色贷款余额突破5万亿元，位居上述15家上市行之首；农业银行、建设银行相关规模亦双双突破3万亿元。

　　4家上市行绿色贷款余额增幅超30%，工行规模位居榜首

　　绿色金融是以促进绿色经济增长为目的的金融活动，其引导资源从高污染、高能耗产业流向理念、技术先进的部门。

　　今年上半年，银行机构纷纷加大对绿色信贷的投放力度，国有六大行及9家A股上市股份行上半年绿色贷款规模均实现正向增长，其中，农业银行、中国银行、民生银行、光大银行增幅均超过30%。

　　国有六大行方面，截至6月末，工商银行绿色贷款余额（国家金融监督管理总局口径）5.02万亿元，较上年末增长超26.1%；农业银行绿色信贷余额3.62万亿元，较上年末增长34.4%；建设银行绿色贷款余额3.48万亿元，较上年末增加26.39%；中国银行绿色贷款余额突破2.62万亿元，比上年末增长31.99%；交通银行境内行绿色贷款余额7957.41亿元，较上年末增加25.23%；邮储银行绿色贷款余额5696.99亿元，较上年末增长14.73%。

　　股份制银行方面，截至6月末，兴业银行人行口径绿色贷款余额较上年末增长17.29%至7472亿元，保持同类型股份制银行前列；浦发银行绿色信贷余额5020.93亿元，规模仅次于兴业银行；中信银行绿色信贷余额4006.80亿元，较上年末增长19.93%；招商银行绿色贷款余额3878.99亿元，较上年末增长9.16%，主要投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等领域；华夏银行绿色贷款余额2736.84亿元，比上年末增长10.79%；光大银行绿色贷款规模2611.58亿元，比上年末增加31.04%；民生银行绿色信贷余额2437.23亿元，比上年末增长35.47%；浙商银行绿色贷款余额1767.91亿元，较年初增长21.15%；平安银行绿色贷款余额1266.78亿元，较上年末增长15.4%。

　　国家金融监督管理总局副局长周亮日前表示：“当前我国经济社会发展进入加快绿色化、低碳化的高质量发展阶段，银行保险业要坚定不移贯彻新发展理念，加快发展绿色金融，处理好发展与减排，整体与局部，当前与长远的关系，为加快发展绿色低碳转型提供优质的金融服务。”

　　央行数据显示，2023年二季度末，本外币绿色贷款余额27.05万亿元，同比增长38.4%。其中，投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为9.6万亿元和8.44万亿元，合计占绿色贷款的66.7%。

　　绿色金融产品体系不断丰富，高管称支持绿色技术创新无可厚非

　　9月13日，中国银行行长刘金在新浪财经、中信出版集团主办的2023ESG全球领导者大会上表示：“中国以实际行动推动了可持续金融的快速发展，金融工具也从早期的银行信贷扩展至绿色基金、转型债券、ESG基金等多种产品，绿色信贷和绿色债券余额均居全球前列。”

　　工商银行持续推动绿色投融资增量、扩面、提质，上半年境内主承销绿色债券404.71亿元，同时，在全国银行间市场完成100亿元绿色金融债的发行，积极推进BRBR绿色合作，践行绿色发展理念。

　　农业银行上半年自营绿色债券投资规模为1311.7亿元，较上年末增长7.8%。

　　中国银行作为发行人境外发行5亿美元绿色债券，境内发行绿色金融债券300亿元。

　　建设银行上半年承销绿色非金融企业债务融资工具16期，发行规模102.92亿元；承销绿色资产支持票据2期，发行规模31.91亿元。发行多笔绿色债券，发行金额折合人民币超150亿元。

　　交通银行上半年主承销绿色债券（含碳中和债）70.82亿元，同比增长70.04%。落地绿色并购贷款31亿元，投资绿色新能源股权项目22.02亿元；在全国银行间债券市场发行300亿元绿色金融债券，截至报告期末，已发行的绿色金融债券余额共计600亿元。

　　邮储银行落地多笔与可持续发展挂钩的金融业务，创新贴现产品“绿色G贴”，在全国银行间债券市场公开发行规模为人民币50亿元的3年期绿色金融债券（第一期）。

　　另外，股份行方面，招商银行上半年助力14家企业发行20笔绿色债券，其中，主承销规模147.04亿元；兴业银行半年报披露，该行上半年绿色债券承销137.20亿元，全市场占比同比提升3.87个百分点至14.72%。

　　从科技赋能ESG创新发展看，多家银行在半年报中披露相关信息。比如，交通银行明确了运用金融科技手段提升绿色金融管理水平；邮储银行运用“金睛”信用风险监控系统，强化科技赋能，加快推进数字化转型，积极探索将风险管理与绿色金融有机融合，实现金融科技与绿色金融协同发展。

　　交通银行行长刘珺在2023ESG全球领导者大会上表示，金融机构应大力支持绿色科技发展，从应为角度看，金融是跨越时间和空间的价值交换，本质上便是要引导资源向重点领域配置，支持绿色技术创新无可厚非；从可为角度看，除了向传统绿色行业提供常规贷款服务外，金融机构还可以打造创新模式，为绿色科创企业的全生命周期提供解决方案。

　　多家银行加强客户ESG风险管理，专家呼吁参与国际ESG标准制定

　　上半年，多家上市银行持续加强环境、社会和治理风险管控，工商银行实施绿色投融资分类管理，根据ESG风险程度将投融资分为“四级十二类”，实行差异化管理。同时，该行印发国内同业首个投融资绿色指南，指导全行投融资业务绿色转型和ESG风险防控。

　　农业银行出台信贷业务环境、社会和治理风险管理办法，将ESG风险管理要求纳入业务全流程，明确识别、评估和管控标准，持续强化ESG风险“一票否决制”管理。

　　中国银行从识别、计量、评估、监测和报告、控制和缓释等方面加强对客户ESG风险的规范与管理。同时，该行定期进行内控合规检查，开展绿色信贷数据常态化核查工作。

　　建设银行在2023年半年度ESG报告中指出，该行制定并印发《ESG风险管理办法》，进一步完善投融资业务ESG风险管理体系和相关制度建设，并根据ESG风险识别因素，对客户ESG风险进行分类，由低到高划分为“四色五类”。

　　交通银行修订《交通银行绿色信贷实施办法》，进一步明确了ESG风险识别的重点内容。

　　邮储银行制定印发环境、社会和治理风险管理办法，将ESG管理要求纳入管理流程和全面风险管理体系。

　　股份制银行方面，光大银行制定《环境、社会和治理风险管理政策》，把ESG风险纳入全面风险管理体系，并作为风险管理框架的有机组成部分；兴业银行依托赤道银行的丰富实践经验，将ESG相关风险评估体系全面运用到企业金融、零售金融、同业金融三大业务条线的投融资授信流程中，根据风险评估标准将客户分为A、B、C、D四类。

　　上海高级金融学院执行理事、ESG领导者组织论坛联席主席屠光绍在2023ESG全球领导者大会上表示，作为新兴领域和新的发展趋势，可持续发展、特别是具体到ESG，在实践中还面临很多制度建设，包括规则、准则、标准、管理，全球都在进行探索和研究，并取得了一些阶段性成果。

　　他呼吁，我国也要更多地参与上述国际标准的制定，形成结合国际大趋势和基本准则，又结合中国特色的中国ESG制度。

责任编辑：曹睿潼