时隔十年，一起银行高管违法发放贷款及受贿案于近日揭盖。

　　据中国裁判文书网发布的一则一审刑事判决书显示，天津农商银行静海中心支行营业部原副经理（主持工作）李某某在2013年任职期间，为谋取私利，违反国家规定，利用职务便利，违法审批通过两笔贷款，其中一笔为90万元，另一笔则高达3600万元。

　　除违法发放贷款外，李某某还曾在2014年3月向其他涉案人收取好处费75万元，用于民间借贷牟利。最终，李某某被法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十五万元。

　　让他人以买开心果等为由申请贷款，

　　违法发放贷款近3700万

　　据一审刑事判决书显示，李某某曾在2013年任职期间，违法发放两笔贷款，其中一笔为90万元，另外一笔则高达3600万元。

　　2013年5月，李某某指使其朋友刘某2虚构购销合同，以向杜某购买开心果等干货为由，向天津农商银行静海中心支行申请贷款90万元。

　　李某某违反其岗位职责，违法审批通过该笔贷款。后经天津农商银行静海中心支行相关部门形式审批通过并放款至杜某银行账户后，李某某指使杜某将该笔90万元贷款转入其实际控制的其情人张某的农行账户，用于其民间借贷。

　　另外一笔违法放贷案件同样发生在2013年。

　　2013年9月，刘某1向李某某寻求贷款资金支持，因刘某1经营的公司资质不合格无法贷款，李某某遂与刘某1商议由他人公司申请贷款后借给刘某1使用。

　　同年10月，李某某利用职务之便，在吕某所经营企业不需要贷款资金的情况下，指使吕某以其实际经营的助友公司名义，虚构贷款用途，向天津农商银行静海中心支行申请贷款，并承诺将贷款资金借给他人由吕某收取高息。

　　12月，吕某以助友公司与盛得公司签订了虚假的购销焊接件合同，由助友公司向天津农商银行静海中心支行申请贷款4000万元。

　　李某某违反岗位职责，违法审批通过该笔贷款。经天津农商银行静海中心支行相关部门形式审批通过并放款3600万元至盛得公司银行账户。后来，盛得公司将该贷款转入吕某控制的助友公司和中鹏公司银行账户。

　　每月索要15万元好处费？

　　事前不知他人借款的事实？

　　除了违法发放贷款外，李某某还被检察院指控收取好处费。

　　判决书显示，2014年3月，在李某某的指使、协调下，吕某以其公司会计花某个人名义与刘某1签订借贷合同，将贷款中的3000万元以2%的月利息借贷给刘某1使用，剩余600万元贷款由中鹏公司自留使用。

　　事后，李某某向刘某1索要每月15万元的好处费，并要求刘某1将好处费打入李某某实际控制的张某的农行账户。

　　判决书显示，自2014年4月至8月，李某某共收取刘某1好处费75万元，用于民间借贷牟利。

　　值得注意的是，2022年2月25日，天津市静海区监察委员会收到天津市监察委员会移交的反映天津农商银行静海中心支行原营业部负责人李某某的问题线索。同年4月29日，李某某接受组织调查。

　　法庭上，李某某否认起诉书指控事实，辩称其不构成违法发放贷款罪、受贿罪。辩护人表示，李某某事前不知道刘某2申请贷款，且刘某2贷款资料符合银行要求，李某某履行了形式审查职责。此外，吕某贷款申请符合银行要求，李某某事前不知道刘某1借款的事情，且吕某借给刘某1的钱是吕某自己的钱，贷款由吕某本人使用。另外，刘某1自书材料与其证言关于李某某是何时索要15万元的问题相矛盾；按月收取贿赂款15万元也不符合受贿罪常理。

　　判决书显示，刘某2的证言证明，2013年上半年，李某某让其以个人名义向他所在的银行贷一笔款，贷款由他使用并用他的房子抵押担保，还本付息均不需其负责。其便在2013年6月以自己的名义向天津农商银行静海支行贷款90万元，李某某安排其以购买开心果等干果为由，与杜某签订虚假购销合同，申请下来的贷款由银行直接拨付给杜某，不清楚杜某如何把钱给李某某。

　　另外，杜某的证言证明，其按照李某某的要求，在李某某拿来的一份虚假买卖合同上签字，合同内容为刘某2向其购买大枣、开心果等干果，金额是137.5万元，2013年6月8日银行放款90万元打入其银行账户。

　　除此之外，刘某1的证言证明，2013年9月，因其公司资金紧张，其找李某某想从天津农商银行贷款，李某某说其公司资质不好，在该行有存量贷款，新增贷款不易审批，提出找一个资质好的企业贷款再借给其使用。2014年3月，李某某告知其用其他企业申请的贷款已经审批下来了，他便带着助友公司的实际控制人吕某等介绍其认识。

　　关于李某某“每月索要15万元好处费”一事，刘某1还在法庭上指出，按照李某某的要求，每月给他的情人张某的个人账户转账15万元，共转了75万元。有时转账不及时，张某也会打电话催要说：“李某某跟你要的那15万元，该打钱了。”

　　对申请贷款不知情无事实依据！

　　被告人被判刑八年六个月

　　针对被告人李某某辩护人提出的辩解及辩护意见，一审法院天津市静海区人民法院在法庭上进行评判。

　　法院指出，刘某2、杜某的证言能够相互印证，足以证明李某某经过与二人分别沟通促成了刘某2虚构贷款用途向天津农商银行中心支行申请90万元贷款一事，且银行账户交易明细证明贷款资金最终流入李某某所控制的张某的银行账户，由李某某支配使用。

　　根据天津农商银行关于营业部副经理（主持工作）的任职职责，李某某有对客户的调查审查和权限范围内的审批职责，应当对贷款申请人的资料真实性调查审查，辩护人关于李某某对刘某2所申请贷款不知情、只作形式审批的辩护意见，无事实依据。

　　另外，多位在案证人的证言均能相互印证，不存在实质性矛盾，且银行交易明细证明了涉案款项非正常流转的事实，以上证据足以证实李某某利用职务便利，指使吕某在无贷款资金需求的情况下，虚构借款用途申请贷款后借给刘某1使用，由吕某收取高息，李某某获取刘某1好处费75万元的事实。

　　法院认为，李某某在担任天津农商银行静海中心支行营业部负责人期间，违反国家金融管理法规及岗位职责，违法发放贷款，数额特别巨大，其行为构成违法发放贷款罪；其作为国家工作人员，利用职务便利，向他人索贿，数额巨大，其行为构成受贿罪。李某某一人犯数罪，应依法数罪并罚。

　　最终，李某某犯违法发放贷款罪，被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元；犯受贿罪，被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十五万元。决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十五万元。此外，李某某受贿违法所得75万元，予以追缴。

责任编辑：宋源珺