德银中国行长邱运平：将在中国市场积极探索，推动发展可持续金融业务

　　11月15日-17日，第二十四届中国国际高新技术成果交易会-中国高新技术论坛在深圳召开，主题为：科技改革驱动创新，科技创新驱动发展。德意志银行（中国）有限公司行长、董事总经理邱运平出席论坛并演讲。

　　邱运平表示，德意志银行作为联合国可持续发展的重要目标之一，应对气候变化是市场上最受关注、规则与配套设施日趋完善、且政府、企业和机构的目标和行动方案逐渐明确的领域。不久前德国总理朔尔茨在访华期间也提出，希望中德两国在气候保护方面加强合作。

　　为达成气候目标，中国设计了双碳“1+N”政策体系，并针对各个行业和地区发布了具体的行动方案，已基本建成2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和所需的全面政策架构。预计中国将调动各方社会积极性与经济资源实现“双碳”目标落地，未来中国绿色金融市场有广阔的发展空间，

　　他谈到了银行业在应对气候变化中所承担的角色。首先，银行的自身经营活动会产生碳迹，因而有实现自身零碳经营的要求。其次，我们为各行各业客户和项目提供融资，银行现有融资组合对应的碳效应需要有一个全面的度量统计，并在此基础上设定目标，指导业务组合的增减取舍。

　　其三，世界各国及各行业逐渐形成并强化碳减排共识，而实现《巴黎协定》的承诺、实现碳达峰、碳中和的承诺意味着海量的投融资需求，这也为金融机构提供了巨大商机。仅以能源行业为例，根据国际能源署（IEA）的预计，由于全球各国应对气候变化政策驱动，2030年全世界对能源行业的资本投资需比目前水平增加一倍以上至每年约5万亿美元，即占比达到全球GDP的4.5%。包括能源企业在内的实体经济迈向可持续转型将派生出巨量的投资需求，不仅需要金融机构的资金支持，还需要专业化的转型咨询服务。因此德意志银行认为全球应对气候变化行动将带来史无前例的商业机会；而要实现这些机会，需要金融机构建立以ESG为中心的发展战略以及全新的业务模式。

　　第四，商业银行和所有ESG生态圈的参与者的紧密联系和互动，如政府及监管机构、金融同业、中介机构、学术界及广大企业等，也使其具备独特地位及视

　　最后，商业银行业务核心是风险管理。全球及各行业形成新的气候变化新共识，也要求金融机构革新其风险管理，如建立全面的气候或环境风险管理框架，以及合规及声誉风险管理体系。

　　随后，他介绍了德意志银行在气候战略方面的实践。

　　他表示，德意志银行制定了集团气候战略，聚焦领域和原则。集团可持续性战略的核心部分是成为客户在巴黎协定气候变化转型路径上的可靠融资及顾问伙伴，希望确保实现公正、有序的低碳转型，并避免不必要的社会影响和扩大化的不公平性。

　　在集团层面，德意志银行不断加强其治理，将可持续性发展设定为贯穿所有业务发展的核心，这一定位能为客户提供优质服务，并把握ESG这一重大领域的未来增长机遇。集团设立可持续发展委员会为最高决策部门，并由首席执行官担任主席，负责集团可持续发展的建议制定和相关准备。同时设置专门的部门治理结构来应对可持续发展相关的风险和机遇，以预测客户的需求，不断拓宽ESG产品和服务，并充分管理与可持续性相关的风险。

　　“2020年起先后4次获得ESG评级提升，并重返道琼斯欧洲可持续性指数，建立了与持续性目标挂钩的薪酬体系，我们的业务在2012年后持续实现碳中和，从2022年7月后，要求采购金额大于50万欧元的供应商提供ESG评级。德银计划保持我们在2012年业已实现的自身业务碳中和，并在2025年前100%使用可再生电力。德意志银行鼓励发展包容与多元化的企业文化，到2025年，35%的总经理、董事和副总裁职位将由女性领导担任。”他说。

　　与此同时，德意志银行积极地与行业伙伴互动，营造可持续生态圈，积极参与相关国际倡议和规则的制定和实践。德意志银行是联合国净零碳排放银行业联盟的创始成员、是格拉斯哥净零金融联盟“为新兴市场和发展中国家调动私有资本”工作组的成员，同时也在今年与专注为发展中国家提供担保方案的发展担保集团签署了谅解备忘录，助力发展中国家为气候相关基础建设项目提供所需资金。此外，我们还是碳核算金融联盟的成员和科学碳目标倡议的专家顾问组成员。

　　他表示，和实现自身经营的净零排放相比，更大的挑战是实现融资组合的碳效应的度量、转型及调整，并最终实现净零银行的目标。

　　他重点介绍了德意志银行的净零转型方法。首先，是测算和主动披露投融资所产生的碳排放数据，选择净零情形，定义重点排放行业。

　　德意志银行是欧洲首批主动监测并披露所融资行业碳排放量及重点排放行业的银行之一，同时也逐步颁布了以降低排放密度为核心目标的具体量化指标。

　　截至2021年12月31日，德意志银行的总贷款额为4760亿欧元。其中22%是由企业贷款组成。按照碳核算金融联盟（PCAF）的标准所进行的初步估算显示，我行企业贷款融资的年度温室气体约为3080万吨二氧化碳当量，并且主要集中在四个行业：1）石油和天然气，2）（包括电力行业的）公用事业，3）钢铁、金属和矿业，4）汽车行业。其中前三个行业占总排放量的68%，而其占企业贷款比例为16%，占我行总贷款额的比例则仅为3.6%。

　　德意志银行遵循三个原则性方法，减少融资的碳排放密度。第一：为客户的转型经济活动提供转型金融；第二：再平衡贷款组合，向聚焦于制定减碳计划和采用低碳技术的客户倾斜；第三：对没有能力也没有意愿进行低碳转型的客户，将降低信贷敞口或者退出。

　　德意志银行计划逐步扩大到更多的行业范围。不久前，集团发布了对这四大碳密集型行业到2030年和2050年的净零排放目标，旨在遵循现有最佳实践，逐步淘汰对化石燃料的使用，同时鼓励贷款融资向低碳密集型技术和已制定可信低碳转型计划的企业客户倾斜。该目标是德银可持续性战略的核心要素。每家金融机构资产分布和碳排放强度各自不同，作为净零转型的起点，选定重点排放行业，分期分批确定目标，进行披露的做法可以供借鉴。

　　其次，是为企业客户净零转型提供融资和咨询。

　　德银计划在2025年底前累计达到5000亿欧元以上的可持续投融资总额， 在四大业务领域充分考虑客户对ESG产品的强劲需求，并细化相关业务目标。基于此，德意志银行在新加坡设立了联动全行所有业务线的ESG卓越中心， 并在中国组建专门的ESG团队。例如企业银行部计划和2000家跨国公司客户开展ESG战略对话，为客户进行整体ESG风险评估和了解他们的业务转型战略路径已成为我们的业务新常态。

　　在德银集团的支持下，德银中国的可持续金融业务稳步发展，结合集团自身优势，在支持在华跨国企业绿色转型、助力中国企业“走出去”提供可持续贷款、可持续目标挂钩外汇衍生品等领域拥有广泛业务机会。

　　特别是，在中国成功落地符合全球 ESG 标准的交易项目，对于推动中国与国际 ESG 分类标准的联动与接轨显得至关重要。比如今年 6 月德意志银行在国内完成首笔《可持续金融共同目录（更新版）》项下可持续贸易融资项目，为华能天成融资租赁有限公司提供 1.87 亿元应收账款的贸易融资。

　　2022年8月，德银中国获选纳入中国人民银行碳减排支持工具金融机构的范围，成为首批入选的两家外资银行之一。今年10月首笔碳减排支持工具交易已经获得中国人民银行的批准。

　　德银研究指出，预计未来30年中国绿色转型投融资需求将有望突破100万亿。“德银将在中国市场积极探索可持续金融业务，在加强能力建设，培养本地专门人才的同时，与客户展开积极对话，结合可持续/绿色金融市场的发展共同推动可持续金融业务。”他说。

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责任编辑：李昂