再现千万罚单！监管出手，一口气开出28张罚单

　　中国基金报记者 李智

　　年内银行业的第三张千万罚单落地。

　　4月13日，黑龙江银保监局一口气开出28张罚单，龙江银行因内控管理机制不健全、内部问责不到位等19项违法违规事实，被黑龙江银保监局处以罚款1260万元。此外，龙江银行的9家分支行以及18名相关责任人一同领罚。今年以来，龙江银行共计被罚逾2100万元。

　　涉及19项违法违规行为

　　龙江银行收千万罚单

　　4月13日，黑龙江银保监局官网披露的黑银保监罚决字〔2022〕18号行政处罚决定书显示，龙江银行股份有限公司因内控管理机制不健全、内部问责不到位等19项违法违规事实，被黑龙江银保监局处以罚款1260万元。

　　据披露，龙江银行的主要违法违规事实包括：1．监事会未能有效履行监督职责。2．内控管理机制不健全。3．内审工作有效性不足。4．绩效薪酬延期支付比例不符合监管要求。5．干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位。6．通过同业业务违规转让不良资产。7．同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用。8．同业互作，虚增规模。9．未进行同业交易对手名单制管理，未经授信办理同业买入返售业务。10．未落实统一授信管理要求。11．理财产品非标准化债权投资不审慎。12．不符合贷款核销条件违规核销呆账贷款。13．内部问责不到位14．理财产品业绩报酬未及时进行账务核算。15．向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划16．未向投资者充分揭示理财产品投资风险。17．小微企业划型不准。18．大额风险暴露超过监管规定。19．理财信息披露不规范。

　　龙江银行9家分支行领罚单

　　18位相关责任人一同领罚

　　除此之外，龙江银行的9家分支行也被处以罚款，违法违规行为多涉及因信贷资产五级分类不准确、违反国家房地产宏观调控政策、贴现资金回流出票人等。

　　例如，龙江银行股份有限公司七台河分行因信贷资产五级分类不准确，被罚款100万元；龙江银行股份有限公司大庆分行流动资金贷款五级分类不准确、类信贷投资资产五级分类不准确，被罚款60万元；龙江银行股份有限公司齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策，发放虚假按揭贷款，被罚款50万元。

　　同时，上述涉事银行的18位相关负责人也被警告并处罚款。其中，龙江银行行长助理刘某光领30万罚款。黑龙江银保监局指出，刘某光对内控管理机制不健全、通过同业业务违规转让不良资产、同业投资底层资产穿透不到位等违规负有责任。

　　龙江银行近期频领罚单

　　值得注意的是，就在不久前，龙江银行两家分支行因违规发放贷款，刚刚领了罚单。

　　4月6日，龙江银行股份有限公司牡丹江分行因违规发放贷款，牡丹江银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，决定对其罚款35万元。

　　另外，龙江银行股份有限公司牡丹江海林支行同样因违规发放贷款，被牡丹江银保监分局处以罚款40万元。

　　龙江银行牡丹江海林支行原行长白某对龙江银行股份有限公司牡丹江海林支行违规发放贷款负有责任，被禁止从事银行业工作十年。

　　龙江银行多位高管先后被查

　　原董事长被开除党籍和公职

　　除了频领罚单外，龙江银行的内部问题突出，多位高管接连被查。

　　3月31日，黑龙江省纪委监委网站显示，龙江银行股份有限公司原董事长张建辉严重违纪违法被开除党籍和公职。

　　经查，张建辉违反政治纪律，串供并转移、隐匿证据，对抗组织审查；违反中央八项规定精神，违规收受礼品、礼金、消费卡，违规借用管理和服务对象车辆，违规将应当由本人支付的费用由他人支付；违反组织纪律，利用职权违规为他人谋取人事利益；违反廉洁纪律，违规从事营利活动；利用职务上的便利，为他人在贷款发放、债券认购等方面谋取利益，非法收受他人巨额财物，涉嫌受贿犯罪。

　　张建辉身为国家机关及国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，背弃初心使命，对党不忠诚、不老实；无视中央八项规定精神，贪恋物质享受；为官不廉，亦官亦商，向管理和服务对象放贷获取大额回报，把金融审批权作为谋取私利的工具，大搞权钱交易，严重破坏金融市场秩序，严重损害党的事业和形象。其行为已严重违纪违法，并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大乃至党的十九大后仍不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据有关规定，经省纪委常委会会议研究并报省委批准，决定给予张建辉开除党籍处分；由省监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　2020年12月1日，龙江银行股份有限公司原党委副书记、行长关喜华严重违纪违法被开除党籍。经查，关喜华违反廉洁纪律，违规从事营利活动，利用职权和职务上的影响为亲友的经营活动谋取利益；违反工作纪律，违规转让信贷资产及债权；违反国家法律法规，违法发包建设工程项目及发放贷款；利用职务上的便利，侵吞巨额公款，为他人在发放贷款方面谋取利益并非法收受巨额财物。

　　据龙江省纪委监委网站披露，今年4月14日，黑龙江银行股份有限公司牡丹江振东支行原行长胡传敏涉嫌严重违纪违法，目前正接受省纪委监委驻龙江银行纪检监察组纪律审查和牡丹江市东安区监察委员会监察调查。

　　龙江银行官网资料显示，龙江银行经中国银行业监督管理委员会批准，于2009年12月25日正式对外挂牌营业，是在原齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行、大庆市商业银行和七台河市城市信用社基础上合并重组而设立的省级城市商业银行。在黑龙江省内13个地市均设有分行，辖属营业网点222个，在黑龙江、湖北、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立村镇银行11家。

　　编辑：乔伊

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责任编辑：李桐