"捞财宝"实控人自首 证大公司被立案涉案资产被查封

　　新金融深度

　　9月1日，上海市公安局浦东分局发布“证大公司”案件侦办情况通报。宣布良性退出近一个月后，证大集团旗下P2P平台捞财宝正式被警方立案，一同被立案的还有线下理财平台证大财富。

　　通报显示，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“证大公司”）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。同年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

　　经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。目前案件现在进一步侦查中。

　　警方提示，本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案，也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地，或实际居住地公安机关进行登记备案。

　　通报还强调，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台，涉及的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。即日起，请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时请注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。

　　新金融深度注意到，昨日即有证大高管被警方带走的消息在投资人群里传出。一位知情人士透露，8月29日，戴志康曾向警方投案自首，但随后“人又出来了。”随后，数十名高管被警方带走协助调查，戴卫新还曾在群里称，公司正在协调律所资源，争取让进去的每位人员又相应的律师。

　　证大方面对投资人称，高管被警方带走是因为“几天来广大小额出借人的不断举报，上海公安经侦不得不对“捞财宝”立案，所以高层全部被约谈调查。“并安抚投资人称，政府方面为了维稳，要求证大必须有比较完美的良退方案，初告已定，就等老戴拍扳。不过，据投资人反映，目前上海浦东新区公安局经侦支队已设立证大报案窗口。

　　公开资料显示，通告中的两家公司均隶属于证大集团控股的上海证大金融信息服务有限公司（简称“证大金服”）。通报中的戴某康为上海证大集团创始人及董事长戴志康。从中国“私募第一人”转身成地产“玩家”，从地产再到金融，戴志康以跨界投资而闻名。戴志康2015年接受采访时曾表示，“证大早在三年前就完成了对互联网金融的布局，目前证大微金融产业规模已超过地产成了主业。”目前，证大集团业务涵盖金融、文化、投资和公益等四大板块。金融方面，证大集团业务涵盖互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等等，号称以微金融为核心的金融产业集团。

　　据大拇指投资人提供的合同显示，其与证大财富签署的为“债权转让及受让协议”，即通过受让他人既有的个人借贷合同的方式出借资金给借款人。这里的转让人为戴卫新。投资人的钱也是直接支付给戴卫新的银行账号。天眼查资料显示，戴卫新为上海证大大拇指财富管理有限公司董事长，持股比例15.23%。

　　业内人士指出，从大拇指的这一操作即可看出证大涉嫌存在“超级放款人”模式。这一模式最大的问题在于，借助P2P吸引出借人投资，然后再进行放款，造成债权上的错配，容易形成资金池。

　　相关政策显示，因涉及到资金池，2016年监管就已经对“超级放款人”模式明令禁止。2017年12月，监管下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（57号文），再次明确“超级放款人”模式的债权转让属于违规行为。2018年8月，监管下发《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（108条），又一次明确禁止超级借款人行为。

　　据悉，捞财宝宣布良退之后，证大曾出台过一次初期延期兑付方案，不过，投资人对此并不买账。据一位投资人反映，8月22日，捞财宝停止新增业务后的第一次回款，但情况让大家很失望，2万元投资回款却只有几毛钱，甚至有些只收到几分钱。

责任编辑：张恒星 SF142