警方通报“证大文化非法吸收公众存款案”的追赃挽损工作一直在进行中。 9月9日晚间，上海浦东警方通报，目前公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产；“证大文化”法定代表人戴某康、总经理戴某新等68名犯罪嫌疑人依法移送检察机关审查起诉。 不过，券商中国记者去年8月底从该案清算团队人员处获悉，证大金服涉及到的债权人（投资者）有2.8万名、未偿付金额在98亿元左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金可能还只是杯水车薪。 戴某康即戴志康。从天眼查数据看，证大金服的运营主体上海证大金融信息服务有限公司有两大股东，分别为上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大文化”）、上海雪域网络科技有限公司，分别持股65%和35%。背后实际控制人为戴志康，而这位曾经纵横上海滩的股市大玩家和地产大亨，在2015年起全力转型的互联网金融后竟走向了事业末路。 “证大系”案新进展：已追缴15亿余元 9月9日晚间，上海市公安局浦东分局通报，2019年8月29日，该局对证大文化以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 该案最新的进展是：目前，公安机关已先后对“证大文化”法定代表人戴志康等68名犯罪嫌疑人依法移送检察机关审查起诉。公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法执行。 在该份警情通报中，上海警方再一次提醒投资人可通过网上登记备案，或者携带身份证件等资料就近登记备案。 同时，上海警方也对涉案的借款人发出了“催收”公告： 上海警方重申，对于上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金，“资金均属于涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。”“将借款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款还款账户，未及时还款的，将依法追缴。” 记者注意到，从去年以来，上海警方一直在跟进该案进展： 去年9月28日，上海市公安机关对上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案作出通报：对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕；已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。 今年1月10日，上海市公安局浦东分局发布警方通报称，证大系非法集资案件，公安机关已初步追缴现金7.7亿余元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。警方还提示，证大投资及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法屨行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户。 今年3月16日，上海浦东警方通报，对上海证大文化创意发展有限公司法人戴某康等24名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检察机关审查起诉，对另外55名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。已初步追缴现金10亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。 从警方通报看，当前“证大案”追赃挽损工作仍在进行中，最终清退将由法院依法进行。 证大案待偿金额或约百亿、涉2.8万投资人 去年8月底，券商中国记者曾持续跟进“证大案”系列报道。 从彼时记者在该公司现场清算团队人员处得到的数据是，证大金服涉及到的债权人（投资者）有2.8万名，未偿付金额在98亿元左右。若这一金额属实，这也意味着当前的追偿现金15亿元，对受损投资人来说仍仅是杯水车薪。 去年8月初，“证大系”危机初现端倪。当月12日，证大财富运营主体上海证大投资咨询有限公司（下称“证大投资咨询”），向全体员工发邮件称，提前终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。证大投资咨询在全国共有135家分公司，员工数千人。 证大投资咨询旗下网络借贷平台“捞财宝”也于同日在官网上发布公告称，基于合规要求，平台停止新增业务，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 从去年8月12日起，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“证大公司”）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。[详情]
“证大文化”百亿级非法集资案有了新进展。 今天（1月10日）下午，上海市公安局浦东分局发布“证大文化”案件侦办情况通报称，被依法采取刑事强制措施的涉案人员从最初的41人上升至79人，目前警方追缴现金数额已达到7.7亿余元，“福布斯富豪”戴志康（证大集团实控人）等50名犯罪嫌疑人已被依法执行逮捕。 至此，该起震惊全国金融圈的互联网非法集资案的善后工作取得重要进展。有消息称，本次证大集团非法集资涉案金额或超100亿元，后续涉案赃款退款工作还将较为繁杂。 浦东警方发布“证大案”新进展 浦东警方通报显示，公安机关已于2019年8月29日对上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大文化”）以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，目前案件侦办进展如下： 一、“证大财富”团队经理宁某、黄某等9人因涉嫌非法集资犯罪被浦东公安分局依法采取刑事强制措施。公安机关已先后对该案79名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。其中，戴某康（即戴志康）等50名犯罪嫌疑人已被依法执行逮捕。 二、公安机关已初步追缴现金7.7亿余元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 三、警方强调，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户；未及时还款的，公安机关将依法予以追缴。 四、公安机关将全面收集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损、资金核查等工作，最大限度保护投资人合法权益。请投资人积极配合公安机关开展调查取证，依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。 企业预警通资料显示，作为本案件中的核心人物，证大集团实控人、福布斯中国富豪榜上榜人物戴志康，与其女儿戴陌草共同控股上海证大文化创意发展有限公司，并通过该公司掌控了可能涉及本案的捞财宝（上海证大爱特金融信息服务有限公司）、证大财富（上海证大大拇指财富管理有限公司）等公司的主要股权。 涉案资金追赃工作仍较繁杂 据中证君从互联网金融业内和证大集团公司旗下就职过的投资理财师方面了解，本次证大集团爆雷可能涉及的资金总兑付规模，预计将超过100亿元。其中，捞财宝官网公开数据显示，截至到2019年7月，证大集团捞财宝借贷余额为49.96亿元，累计交易金额296亿元，累计出借人数28031。 在戴志康入狱之前，其曾在捞财宝官网发布致捞财宝用户的公开信： “有出借人希望我或集团马上拿出几十亿的现金来代替借款人为大家做兑付，我想说，不是我不想解决大家的困境，是暂时不能。” “其一，我们确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。过去10年里，普惠金融业务一直是集团的重点布局，我们一直坚持投入，按头部平台来打造，但因为这次退出的事情，这种投入反而造成了集团很沉重的压力，我们短时间内没有能力去做这件事情。但集团除了普惠金融业务之外，还有一些别的产业，我们需要一些时间来经营、发展这些产业，保持整个集团的正常运营，只有这样，集团才有能力为平台良性退出这个事情提供持续性地保障。” “其二，我们接下来工作的重心肯定也会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间”。最后，“我们虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，我们一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。” 来自法律界的分析人士表示，本起案件由于涉及非法集资资金规模巨大，资金出借人多为不高于10万元的相对小额资金，且证大集团本身是否需要承担连带责任进行赔偿仍不清楚，后续资金追赃工作仍较为繁杂。 不过，上述人士称，好消息是在本次案情通报中警方强调，“所涉借款人应依法履行还款义务”，“并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产”，未来可能将为投资者挽回较多损失。 曾“被动”错失A股秋季行情 八个月前的2019年5月，戴志康曾在浦东证大集团总部接受中证君有关A股市场投资的采访。 在这次专访中，戴志康在市场自高位（沪综指2019年最高点3288点）持续下挫的背景下坚定表示，A股回调之后还将有秋季攻势，看好优质科创类上市企业和优质科技股。2019年下半年的市场走势，也基本验证了他这一颇为积极的市场看法。 彼时，戴志康正雄心壮志地筹备发行其私募产品。3个月之后锒铛入狱的这位福布斯富豪，只能“被动”错失这轮牛股此起彼伏、股指不断震荡向上的A股慢牛行情。 戴志康简历 上海证大集团创始人、董事长。 1964年出生于江苏海门，1981年考入中国人民大学主修国际金融专业，1985年考入中国人民银行五道口研究生部继续深造。 1987年进入中信实业银行总行，任行长办公室秘书；1988年任德国德累斯顿银行北京代表处中方首席代表；1990年任海南省证券公司部门经理；1992年创建证大资产管理公司，管理中国第一家公募基金富岛基金；1998年改制创立证大集团，任董事长至今。 戴志康曾多次进入福布斯中国富豪榜。 戴志康担任过的社会职务有：中国企业家论坛创始终身理事，阿拉善SEE生态协会监事长，大自然保护协会中国理事会理事，上海市九段沙湿地自然保护基金会理事，香港海门同乡会会长等。 [详情]
原标题：快看|警方通报证大系捞财宝案新进展：追缴现金5亿，28人被依法采取刑事措施 作者：张晓云 11月22日，上海公安局浦东分局通过官方微博“警民直通车-浦东”对外通报上海证大文化创意发展有限公司（下称证大文化，关联P2P平台捞财宝）涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况。 通报称，11月13日，“证大文化”关联公司“捞财宝“平台原首席执行官朱某、“证大财富”原董事长贺某等28人因涉嫌非法集资犯罪被浦东公安分局依法采取刑事强制措施。 目前，公安机关已初步追缴现金5亿余元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赎挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 警方表示，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法厦行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布《关于“证大公司”案件侦办的情况通报》称，自2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大文化旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，证大文化法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 9月28日，上海公安机关的通报显示，根据最新进展，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对证大系实际控制人戴志康，以及20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。 11月14日晚间，证大文化（837786.OC）公告称，11月13日，公司总经理朱钰因上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”及“证大财富”涉嫌非法集资，被上海市公安局浦东分局依法采取刑事强制措施，协助调查。与此同时，公司拟申请股票在全国中小企业股份转让系统终止挂牌。[详情]
来源：互金商业评论 20日下午14：14，此前因涉嫌非法集资被刑拘的证大集团戴志康的新浪微博突然发出一条文字更新：“由于身陷囹圄，不能很好地跟大家沟通，所以只能带口信问候大家（由我的工作人员代发）。 ” 来自微博截图 此条微博发布后，立刻引来16条转发和评论，网友“八大山债人“点评说：”戴总可以的。。。“。另一名网友则很惊奇的表示，”还有这种操作？”网友“原味尼古拉”调侃说，“位卑未敢忘忧国，来生不做P3P”。“棉垛里的石头”则力挺戴志康，“相信学长定会东山再起”。 不过，诡异的是，这条微博仅存活了20分钟，14：34，该条微博已经显示不存在，转发和评论也全部被清除。目前尚不清楚，此条微博到底是戴志康本人委托他人代发，还是戴志康的微博帐号被人盗取后发布虚假信息。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，2019年8月29日，上海证大集团法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 上海证大集团旗下的P2P网贷机构捞财宝就发出业务预警。2019年8月12日，捞财宝在官网发布公告表示，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 捞财宝官网信披数据显示，截至2019年7月底，平台累计交易金额296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。平台逾期相关数据均显示为0，累计代偿金额为1.96亿。[详情]
导读：继上海地产大佬戴志康投案自首之后，其名下新三板上市公司证大文化也出事了 记 者丨周炎炎、谢水旺、蹇卿兰 部分内容来自 公开信息 继上海地产大佬戴志康投案自首之后，其名下新三板上市公司证大文化（837786.OC）拟申请终止挂牌，其总经理朱钰也因为之前的“捞财宝”平台和“证大财富”公司涉嫌非法集资，而被上海市浦东警方采取强制措施，协助调查。 2019年7月5日，在证大P2P平台风险爆发之前，证大文化董事会任命朱钰为总经理。 证大文化在公告中称： 本次协助调查是因为朱钰于2018年5月至2019年4月任上海证大爱特金融信息服务有限公司董事兼总经理，现担任爱特金融法定代表人。上海市公安局浦东分局对其该段工作期间的业务进行调查，朱钰被采取刑事强制措施。该事宜对公司总经理履职能力存在重大的影响，对公司影响存在重大不确定性。 同日，证大文化另发布公告表示，为实现公司的长期战略发展计划及配合公司自身业务的发展要求，降低公司运营成本，提高经营决策效率，公司拟向全国中小企业股份转让系统有限责任公司申请公司股票终止挂牌。 天眼查数据显示，证大文化的运营主体上海证大文化发展股份有限公司成立于2001年7月，注册资本为9742万人民币，法定代表人为董事长朱斌，经营范围包括美术品的创作、开发、销售，演出场所，演出经纪，市场营销策划等。公司十大股东信息显示，目前公司最大股东为上海证大文化创意发展有限公司，持股比例为68.47%。 而就在今年8月，证大集团董事长、上海滩百亿级大佬戴志康也出了事．．．．．． 上海滩百亿级大佬自首，事发3天前还承诺：不跑路、不失联 21世纪经济报道曾经报道过，今年年中，证大捞财宝发布证大集团董事长戴志康致用户信称，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 而此前8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。不久戴志康就宣布了平台良性退出的消息。 随后事情发展急转直下，9月1日，上海市公安局浦东分局官方微博显示，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。 同年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 这其中，戴某康即为戴志康，天眼查显示，戴志康是上海证大文化创意发展有限公司法定代表人。戴某新则为上海证大金融信息服务有限公司法人代表、董事兼总经理戴卫新，系戴志康的侄子。 据公开信息，证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台；另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。 捞财宝官网显示，捞财宝是由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台，公司成立于2014年1月，总部位于上海，股东为已成立26年的证大集团（上海证大文化创意发展有限公司），借贷余额近50亿元。 自9月2日起，证大文化这只股票一直处于暂停转让状态。 戴志康：身家曾超100亿，曾说看好P2P 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 证大集团官方网站显示，上海证大集团是一家以金融综合投资、房地产开发经营、文化创意为主业的大型民营企业集团；名下投资领域包括金融、地产和艺术三块。2014年，证大金融板块营业利润已经超过了房地产。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 2007年，戴志康最引以为傲的商业综合体——证大喜玛拉雅中心破土动工。 这个项目融入了酒店、美术馆、舞台和商场，由日本知名建筑师操刀，设计理念非常超前，即使今天看也十分震撼。 然而，喜马拉雅中心“太超前”了，文化上取得了巨大成功，但是在商业上却未能带来直接的经济回报。 这个项目足足耗去戴志康近30亿资金，而喜马拉雅只租不卖的模式，需要运营10多年才能收回所有成本。 2010年，为了挽回喜马拉雅中心的失误，戴志康以百亿天价拿下外滩地王，试图靠这个项目一把赚回三个喜马拉雅中心。 但事与愿违，这时的证大账上只有5亿，二期46亿土地款眼看到期了却没钱支付，最后项目不得不割让给复星的郭广昌。 两次麓战商业地产折戟而归，不仅让证大集团元气大伤，更错失了做大做强的黄金发展期，逐步沦为二流规模的房企。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 而结果是，戴志康在宣称不跑路不失联后的几天，也自首了。[详情]
证大集团本身的存在，有其正常的合法或者商业活动，但是其以公司名义集资、用于公司或者相关平台的运营，属于比较典型的单位犯罪。[详情]
原标题：戴志康遭批捕 证大公司已被追缴2亿元 来源 证券时报 记者 詹晨 知名地产富豪戴志康涉非法吸储案有了新进展。日前，上海公安机关通报了上海证大文化创意发展有限公司（下称证大公司）涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。 在前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴志康等二十余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。上海公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产，追赃挽损工作仍在全力进行中。 被警方定性涉非法集资 证券时报·券商中国记者此前从清算团队人员处获悉，证大金服涉及的债权人（投资者）有2.8万名，未偿付金额百亿元左右。若这一金额属实，这将意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方表示，已获取“证大公司”旗下“捞财宝”及“证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 8月起，证大财富频频占领各大财经媒体头条。8月12日，证大财富运营主体上海证大投资咨询有限公司（下称证大投资咨询），向全体员工发邮件称，提前终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。证大投资咨询在全国共有135家分公司，员工数千人。证大投资咨询旗下网络借贷平台“捞财宝”也于同日在官网上发布公告称，基于合规要求，平台停止新增业务，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 此后，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司（简称证大公司）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。 “证大财富”及“捞财宝”自爆雷不过一个月时间，即被警方初步定性。上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，2019年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 戴志康被逮捕前的两封公开信 戴志康也曾试图力挽狂澜。他被正式逮捕前，发布过两封公开信，意欲稳定形势，给予投资人及员工信心。 8月11日晚间，证大财富董事长戴志康发布了致全体员工的一封信。戴志康称，“因国家政策调整，行业环境发生根本变化，且平台合作存管银行华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作，新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，平台停止新增业务，并且暂停债权转让业务。”不过，该说法后被华瑞银行否认。 8月26日，戴志康发布了致“捞财宝”用户的第二封信，明确表示不会“甩锅”，接下来工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。 然而就在3天后，“不甩锅”、“不跑路”、“不失联”的戴志康选择了向警方投案自首。 天眼查数据显示，证大金服的运营主体上海证大金融信息服务有限公司有两大股东，为上海证大文化创意发展有限公司、上海雪域网络科技有限公司，分别持股65%和35%。其中，上海证大文化创意发展有限公司实际控制人为戴志康，持股比例达80%。[详情]
原标题：为什么总有人被骗 来源：证券时报 据媒体报道，2019年8月29日，上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“证大公司”）实控人戴志康向警方投案自首之后，警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对其立案侦查。9月27日，检察机关对戴志康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。 据悉，身入“陷阱”的“证大公司”债权人有2.8万之众，未偿付资金达到百亿量级。目前，上海公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。虽然公安机关表示，追赃挽损工作仍将全力推进，但从既往类似案件经验看，债权人遭受巨大投资损失，几乎毫无悬念。 事情闹到这个地步，戴志康等“做局者”固然罪责严重，但2.8万债权人当初的“投资”，恐怕也问题不小。审视类似案件，不难发现一个规律，“非法吸收公众存款”要想实施成功，一个关键就是“做局者”必以厚利为饵，先给投资者画一个“大饼”，但“大饼”里藏了“鱼钩”，一旦“上钩”，“被钓者”几乎无法全身而退。 类似这样的“局”，实在是太多了，如果硬要找一些不同之处的话，大概也就是“饼”的形状、大小、厚薄、香臭、投喂方式有所差异吧。 按说，如此了无新意的“局”，应该不会有人再上当，但很不幸，上当的总是大有人在。这就比较让人奇怪。如果按照基本逻辑推算，大约也只能得出如下一些揣测：“鱼钩”是旧的，但“鱼”总是新“鱼”，没经验，着了道儿，也不奇怪；或者，“鱼”还是老“鱼”，但记性只有7秒，上次的伤疤一好，马上什么都不记得；抑或是条“狡猾”的老“鱼”，面对香喷喷的“大饼”，逡巡再三、盘算再三，还是忍不住要赌一把。 站在这几条“鱼”的角度看，被做出来的这个“局”，当然也就有了现实合理性。这也再一次证明了“存在即合理”的现实性基础是结结实实地存在的。或许，这结论就比较“冷酷”，但现实就是如此，没有“鱼”，哪儿会有“鱼钩”、“鱼饵”以及“垂钓人”呢？就此而言，“局”总是能一出出地做下去，被骗的人似乎责任更大些。 想驳倒这个结论，大约也很难，因此，索性也就别“烧脑”瞎琢磨。其实，被骗者也用不着不好意思，“大饼”很香，谁看见，在生物本能的支配下，口水总是要咽几口的；导致不同结局的根本，是脑子被本能控制，还是能及时听从逻辑的指引。如果心里总能时时惦记着点儿“逻辑”这个东西，再惦记着点儿自己的幸运指数总约略等同于大众水平，大概就不太容易身陷泥淖、难以自拔了。 也是，环顾天下，收益率超过银行存款利息几倍、十数倍、甚至数十倍的项目，还真是很难找；即使好不容易不知从哪里冒出一个来，又怎么会偏偏砸在你的脑袋上？时刻惦记着这个逻辑，骗子估计就一点儿办法也没有。 古人说，“心为物役”，难成正果。这大约是不错的。心里总被自己琢磨出来的幻象占据着，不但心绪烦乱、庸人自扰，而且，很难不被有心人利用。因为内心的弱点被人利用了，有了损失，首要的还是要好好检讨一下自己，如果总是把责任推到骗子身上，还喊打喊杀的，有这样的心境，就绝难有自省能力的自然生发。自省力缺失，继续被人骗下去，是大概率的事情。 媒体上总有报道，被骗者不听旁观者的劝阻甚至强力阻拦，非要哭着喊着给骗子“打钱”不可，旁观者看了，就难免心生“宿命”的困惑，似乎，在这个世界上，有那么一些人总被骗，就是命中注定、非人力可更改的事情。[详情]
原标题：刚通报！上海滩大佬戴志康正式批捕 还有20多人被抓 警方已追缴2亿元 责令借款人抓紧还款！ 来源：中国基金报 作者：泰勒 昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下”捞财宝“及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。 据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。” 此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。 戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。 但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。 1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。 1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。 2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。 到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。[详情]
来源：中国基金报 作者：泰勒 昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。[详情]
原标题：刚通报！上海滩大佬戴志康正式批捕，还有20多人被抓，警方已追缴2亿元，责令借款人抓紧还款！ 来源：中国基金报 作者：泰勒 昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。 据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。” 此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。 戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。 但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。 1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。 1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。 2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。 到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。 [详情]
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上海滩大佬戴志康正式被批捕证大系崩盘序曲拉开，20多人被抓，司法审计已介入，百亿资金代偿 券商中国 9月28日晚间，上海公安机关通报了上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大公司”）涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。 前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。2019年8月29日，上海公安机关对证大公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 目前，上海公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 券商中国记者此前从清算团队人员处获悉，证大金服涉及到的债权人（投资者）有2.8万名，未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方表示，已获取“证大公司”旗下“捞财宝”及“证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 暴雷一个月即被公安定性涉非法集资 8月上旬，证大财富频频占领各大财经媒体头条。8月12日，证大财富运营主体上海证大投资咨询有限公司（下称“证大投资咨询”），向全体员工发邮件称，提前终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。证大投资咨询在全国共有135家分公司，员工数千人。 证大投资咨询旗下网络借贷平台“捞财宝”也于同日在官网上发布公告称，基于合规要求，平台停止新增业务，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 此后，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。 “证大财富”及“捞财宝”自出事不过一个月时间，即被公安初步定性。上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，2019年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 警方表示，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。该案件正在进一步侦查中。 戴志康被逮捕前的两封公开信 戴志康也曾试图力挽狂澜。在他被正式逮捕前，发布过两封公开信，意欲稳定形势，给予投资人及员工信心。 8月11日晚间，证大财富董事长戴志康发布了一封总致全体员工的一封信。戴志康称，“因国家政策调整，行业环境发生根本变化，且平台合作存管银行华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作，新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，平台停止新增业务，并且暂停债权转让业务。” 不过，该说法后被华瑞银行否认。 戴志康在信中介绍了证大金服平台经营现状： 1、所有匹配债权均真实，无自融，且所有债权为个人无限连带，永久存续； 2、由于过往平台适用风险基金垫付，因此应收资产价值大于待付本金； 3、基于以上，平台充分相信有能力实现良退。 戴志康彼时称，公司正在与监管沟通兑付方案，在最终方案确定后尽快向全员公布；在兑付方案没有最终确定前，暂时以债权的实际回款兑付。债权按月还款。按照债权还款时间，第一次还款是8月16日起五个工作日内。公司在尽一切可能进行资产清收，并且在努力尝试各种新的清收方式，尽力提高每月平均回款率。平台实控集团将对平台的资产清收和整体良退提供全力保障。 8月26日，戴志康发布了致捞财宝用户的第二封信，明确表示不会“甩锅”，接下来工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。戴志康在信中强调，虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。 然而就在三天后，“不甩锅”、“不跑路”、“不失联”的戴志康选择了向警方投案自首。 公开资料显示，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，至今运营时间超过八年，定位为微金融服务平台，旗下还有“捞财宝”网贷平台，在全国拥有线下分支机构180多家。 天眼查数据显示，证大金服的运营主体上海证大金融信息服务有限公司有两大股东，分别为上海证大文化创意发展有限公司、上海雪域网络科技有限公司，分别持股65%和35%。其中，上海证大文化创意发展有限公司实际控制人为戴志康，持股比例达80%。此外，上海证大金融信息服务有限公司还是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例达51.02% 纵横楼市与股市二十余载 戴志康的人生，有很多个起起落落。然而这一次，他走进了人生至暗时刻。 他曾是寒门励志的典型代表。公开资料显示，戴1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于有“五道口”之称的人民银行总行研究生部。 1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990担任海南证券公司部门经理；1992年，组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司，出任总经理。 1999年前后，戴志康的证大系开始进军上海房地产业，在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。 2010年，上海滩地产大亨戴志康以92亿元天价拍下外滩8-1地块。那也是他事业的巅峰期：数十亿元打造的心血之作喜马拉雅中心在上海浦东刚刚建成，将证大地产推向了顶峰。 然而形势急转直下，戴志康在外滩项目上过于自信。原本打算借复星集团的资金杠杆完成的外滩项目，因当时的宏观调控导致银行信贷无法跟上，戴志康不得不将外滩地王转手。 外滩项目的失利，动摇了戴志康的地产王国，也令他在几年后被迫退出地产行业。 在股市，证大系也一度颇有斩获。2007年牛市前后，证大投资与多个信托公司合作发行阳光私募产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募之一。但是2012年、2013年前后证大的多个阳光私募产品如“金牛”系列爆雷，大量定增产品最后净值只剩零头，不得不黯然清仓。 2015年后，戴志康为证大集团重新梳理了三大产业：互联网金融、文化和大健康。金融产业成为证大集团近几年的主航道。 当时的他更加预料不到的是，2015年起主力转型的互联网金融，几年后也会遭到重创。 证大金服最早推出的是“证大e贷网”（2017年已停运），到了2014年又推出P2P平台捞财宝。官方资料称，到2018年7月，证大金服累计服务了近49万名借款客户，累计借款总额达320亿元。 纵横股市、楼市27年的大佬，未曾想到网贷竟然成为其末路。如此结局，令人唏嘘。[详情]
金融虎讯 9月28日消息，刚刚，上海浦东公安分局发布“证大财富”涉嫌非法吸收公众存款案第二份通报。通报显示，2019年8月29日,公安机关对上海证大文化创意发展有限公司(下称”证大公司”) 涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。根据通报，追赃挽损工作仍在全力进行中,最终清退将由法院依法进行。警方已获取”证大公司”旗下"捞财宝”及“证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及"捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户,未及时还款的警方将依法 予以追缴。还款时请注明借款平台及借款人姓名,并妥善保管相关凭证。警方表示，将全力推进案件侦办、追赃挽损等工作,最大限度保护投资人的合法权益。请投资人积极配合警方开展调查取证,依法表达诉求,不参与各类非法聚集活动,通过法律途径维护自身合法权益。据金融虎了解，9月1日，上海警方发布证大公司非法集资案通报显示，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。同年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。该案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案，也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地或实际居住地公安机关进行登记备案。据金融虎了解，自8月12日停止新增业务以来，上海证大集团旗下P2P网贷机构捞财宝启动了良性退出计划。在8月14日致用户的第一封信中，上海证大集团董事长戴志康还表示“有能力实现平台的良性退出。”，但没想到，时隔三天，戴某就已自首投案。金融虎注意到，在未立案之前，捞财宝还通过官方微信通报动态，但在立案通报对外公布后，即再无更新。9月2日，最后一条动态显示，自8月12日以来，平台退出过程中有出借人陆续向上海市公安局浦东分局报案，警方遂受理开展调查。目前，戴卫新主持平台工作，出借人委员会、贷后相关工作正常进行。[详情]
原标题：证大财富戴志康等20余人被检察机关依法批捕，浦东公安初步追缴2亿现金 来源：界面新闻 记者 | 苗艺伟 9月28日下午，上海浦东公安通报了上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。 上海浦东公安在公告中表示，自8月29日对该公司进行立案侦查以来，在前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除了取保候审人员外，检察机关已经于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。 目前，公安机关已经初步追缴现金约2亿元，并已经查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院已发进行。 警方表示，警方已经获取证大公司旗下捞财宝、证大财富的平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 最后，警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 今年8月12日，戴志康旗下上海证大集团旗下金融平台“证大财富微金融”被爆出即日起将暂停所有贷款新增业务、全体裁员。与此同时，证大旗下另一家网贷平台——捞财宝也在当日陷入被华瑞银行单方面切断银行存管接口，被迫停止新增业务，并宣布良性清盘。但事实却未能如愿。 9月1日，上海市浦东分局通报“证大公司”案件侦办情况。根据通报，2019年8月12日以来，浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查，称“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 上海警方经查后发现，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司）。“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款，案件现在进一步侦查中。 [详情]
被正式立案的第27天后，“证大系”案出现新进展。9月28日，上海浦东新区警方发布通报称，戴志康等20余人被捕，目前已初步追缴现金约2亿元。[详情]
原标题：最新！“证大系”案戴志康等20余人被捕 已追缴2亿元 关于“证大系”戴志康涉嫌吸非案，虽然9月4日网上出现上海新沪商联合会决定联合发起5亿-10亿元援助基金的请求文件，但是一直未能得到上海新沪商联合会官方证实。在最新的通报中，警方初步追缴现金，追赃挽损工作仍在全力进行中。 新京报讯（记者黄鑫宇 陈鹏）被正式立案的第27天后，“证大系”案出现新进展（如图所示）。9月28日，上海浦东新区警方发布通报称，戴志康等20余人被捕，目前已初步追缴现金约2亿元。 据上海警方最新通报显示，8月29日，上海浦东警方对上海证大文化创意发展有限公司（即其官网中“证大集团”，下称“证大公司”）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 警方已获取“证大公司”旗下“捞财宝”及“证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 9月1日，上海警方发布《“证大公司”案件侦办情况通报》。通报显示，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，并对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。经查，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下捞财宝线上理财平台、证大财富线下理财门店，向不特定社会公众非法吸收存款。案件目前在进一步侦查中。 据上海警方当时的介绍，8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称其在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 经查，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下捞财宝线上理财平台（即“上海证大爱特金融信息服务有限公司”）、证大财富线下理财门店（即“上海证大大拇指财富管理有限公司”），向不特定社会公众非法吸收存款。 公开信息显示，警方通报中的戴某康即为戴志康，戴某新则为戴卫新。经内部员工证实，戴志康与戴卫新两者为叔侄亲戚。 9月2日，网贷平台捞财宝公号对外发布消息称，戴卫新已开始主持平台工作，出借人委员会、贷后相关工作正常进行。 根据天眼查，戴志康通过80%的持股权控股证大公司，成为捞财宝、证大财富等“证大系”公司的实控人。 官网信息显示，2008年毕业于澳大利亚中央昆士兰大学的戴卫新，曾任证大财富执行总经理，2014年起担任证大金服的总裁，2019年5月起兼任捞财宝的首席执行官。[详情]
中国经营报《等深线》记者 石健 报道 从戴志康被宣布刑事拘留，到新沪商联合会“营救戴志康”的请求文件曝光，戴志康没有任何“保释”的迹象。与此同时，这份“请求文件”疑问颇多，例如连“取保候审”都表述成了“保释”。除了文件内容值得推敲之外，新沪商联合会官网未发表任何声音，甚至新沪商联合会官网都无法打开。 新沪商联合会是谁？ 新沪商联合会成立于2008年，是由在沪知名民营企业和工商界的精英人士组成的民间商会，商会打破了地域和行业壁垒，聚集了一批商界精英和社会名流。现有1000多家会员企业，遍及全市各个行业和领域，包括：复星集团、杉杉集团、鹏欣集团、证大集团、亚商集团、绿地集团、磐石基金、CXC创投、红杉资本、易居中国、红星美凯龙、申通快递、携程旅行网、均瑶集团、源星资本、旭辉集团、中锐集团、永达集团、银都集团、零点集团、嘉御基金、中房置业、恒大集团、骏合集团、致达科技、小南国集团、月星集团、春秋航空、三盛宏业、鹿鸣谷、商海通、海银集团、长乐集团、云锋投资、辰野投资、嘉诚投资、瀚叶投资、华澳投资、振龙地产、报喜鸟集团、三湘印象、七匹狼等企业。 此外，在证大集团25周年庆祝大会上，戴志康念了一连串名字，这些人都是对证大曾经给予支持和帮助的人。戴志康特别提到，“在证大创立之初给予支持的大师兄张志平”。 张志平与戴志康有着怎样的过往？作为新沪商联合会的创始轮值主席的戴志康又与新沪商联合会的资本大佬们有着哪些资本故事？ “地产只是玩票，金融才是老本行，金融本质就是杠杆”，戴志康此前的一句话体现了其对金融和杠杆的热衷，但杠杆也让戴志康潮起潮落并最终跌落神坛。 创业初期与大师兄张志平 资本市场是了解戴志康的一个关键词。 2019年上半年，戴志康突然高调宣布重返A股市场，他在微博上表示，A股市场将迎来一轮长期牛市，并且将“掀翻”2015年前一轮牛市的最高点，即5178点，这让业界颇为诧异。 有媒体报道，今年3月7日，戴志康在其位于上海浦东石楠路上的证大集团会议室，向某渠道方进行过一场A股长期前景和产品发行的路演。戴志康称其早已在A股市场中“重金入场”，并表示建议渠道方今年在向客户方进行投资理财建议时，着力推介A股股票资产。不过，《等深线》（ID：depthpaper）记者并未查询到戴志康有关投资A股的消息。 在业内，戴志康一度被认为是资本市场呼风唤雨的高手。 1964年，戴志康出生在江苏省海门市。1981年，他考入中国人民大学国际金融专业。1985年，他又考入中国人民银行研究生部。毕业后，戴志康顺利进入中信银行并担任行长办公室秘书。 1990年，在海南大开发的背景下，戴志康去了海南，后加入海南证券。1992年11月20日，证大公司注册成立，戴志康在大师兄张志平的支持下，开始创业。被戴志康称为大师兄的张志平曾任人民银行海南省分行行长和海南证券董事长。 而张志平、张高波和戴志康，堪称海南早期金融改革的重要人物。 创业之初，张志平为海南省证券公司原董事长兼总经理；张高波为海南证券交易中心原理事长；戴志康为海南富岛资产管理公司原总经理。而此前，张志平还曾任职中国人民银行总行，在金融管理司升至副处长后，到中国人民银行海南省分行挂职。 1991年开始，张志平主导了海南省证券公司股份制改革，根据海南省工商行政管理局的资料显示，海南省证券公司注册资本金3000万元，1994年变更为1亿元。张志平还创立了海南金融的多个“首个”，首创中国第一个房地产投资券怡和房地产投资券；创立了全国第一批老基金之一的富岛基金；承担中国第一家溢价发行股票的承销工作等。 对于另外一个重要人物张高波，其与张志平、戴志康并非同学关系。其历任海南省省长秘书、海南省政府政策处副处长、人行海南省分行金融市场管理委员会副主任、海南省证券交易中心理事长。 戴志康正是受张志平的邀请才以海南省证券公司基金部经理的身份开始了他的海南创业并创办富岛基金。1992年5月，富岛基金成立，实收资本金6000万元。其投资顾问公司是海南证大资产管理公司，后更名为海南富岛资产管理公司（以下简称“富岛资管”）。值得注意的是，富岛基金和此前张志平创立的首只怡和房地产投资券有着同样的发行范围，即围绕金融房地产。 根据工商信息显示，富岛资管的法定代表人是张志平，直到2003年1月，法定代表人才变更为时任海南省证券公司董事长的文哲。由此可见，戴志康的富岛基金与大师兄张志平密不可分。 张高波则于1993年低调成立东英金融集团公司（以下简称“东英金融”）。根据东英金融集团网站介绍，集团成立于1993年，总部设于香港，是一家“专门提供国际投资银行服务”的公司。目前东英金融子公司包括东英亚洲有限公司、东英亚洲证券有限公司、东英金融有限公司和东英资源投资有限公司。 根据东英金融官方显示，1996年，张志平加盟东英金融，并担任集团主席。其实，在同一年，张志平刚刚履新中国证监会首任机构监管部主任。对于为何短暂任职便离开证监会，至今仍然是个谜。不过，张志平任职东英金融仅四年，便让东英金融成为当时香港最活跃的保荐人之一，2000年保荐的上市公司占当年全港上市公司8%。 1998年，富岛资管的一个投资决策让戴志康寻觅到了下一个发展转折点。而此时的富岛资管法定代表人兼董事长仍是张志平。1998年，戴志康用自己的证大发展从富岛基金那里花了3500万元将“湖畔花园”买了过来。结果，“湖畔花园”销售非常好。戴志康后来回忆称，“当时海南投资无非就是土地，投了之后往往烂尾，于是找了个人来打理这些地。这个人就是后来的绿城掌门人宋卫平。” 戴志康在股票市场和地产板块获得巨大成功。尤其是富岛基金在杭州投资的地块湖畔花园，更是让戴志康获得了之后在上海扎根立足的事业基础。 与此同时，东英金融也同样开挂，据东英金融集团网站的资料统计，自1995年至2002年12月底，东英金融集团共参与融资活动78次，融资金额达448.4亿港元。其中包括方正（香港）有限公司、中国电信等多家知名上市公司。 不过，2002年，随着富岛基金与兴沈基金、久盛基金合并组成久富基金，富岛基金的历史到此结束。而张志平也从2003年开始担任香港上市公司东英金融执行董事兼主席，开始全力倾注东英金融各项工作。 “纵观证大的历史，创立之初，我们是一家投资公司， 20多年来，我们在金融投资方面，规模实现数百倍的增长，先后成为国内私募基金和P2P互联网金融行业的引领者。证大从基金理财起步，先后拓展到私募、信托、小额贷款、艺术品投资理财、P2P互联网金融等形式，发展成为以普惠金融为核心的互联网金融产业公司。”戴志康2017年12月26日在证大集团25周年大会上如是总结。 借壳上市 曾与绿地复星联手 从2000年开始，证大集团多次在浦东拿地，并相继开发了联洋社区、水清木华、大拇指广场、喜马拉雅中心等多项目。已经在资本市场摸爬滚打12年的戴志康重返资本市场。“借壳上市”，成为戴志康未来两年内的主要工作。 2001年6月30日，时任国中控股（0202.HK）董事的贺学初联手林卫东，组建Giant Glory财团，以7000万元代价收购香港“南华系”的四海互联网（0755.HK）90%的股权。贺学初作为Giant Glory的大股东，持股40%。四海互联网原名四海旅游，早年其创始人梁海因为无力清偿债务，控股权被券商斩仓出售给“南华系”的上市公司南华策略（0175.HK）。南华策略后改名南华信息科技，其通过全资拥有的Universal Yield Limited公司持有四海互联网16.9亿股，约44.5%。 与此同时，证大希望到香港借壳上市，通过中介机构，戴志康结识了贺学初。通过协议，戴志康从Giant Glory 其他股东手中购买了Giant Glory的36%股权，但贺学初仍持有40%股权。2002年3月四海互联网另一全资子公司Best East向证大的水清木华公寓项目注资2000万元，完成全部注资后，水清木华的股本结构为证大发展18.75%、戴志祥拥有56.25%、Best East拥有25%。 2002年5月，四海互联网再次配股集资1.12亿元，用于购买上海证大的房地产项目。2002年7月，四海互联网改名上海世纪控股，戴志康成为大股东和首席执行官，贺学初还是主席。根据当时的公告显示，2002年9月29日，上海世纪控股全资附属公司Ample Century以7000万港元购置证大置业黄苏东、朱南松、戴志峰三位股东的65%股权，证大置业股权结构变更为：上海世纪间接持股65%，证大发展持股35%，证大置业变身中外合资企业。 2002年11月，顾卫军将其在Giant Glory拥有的24%股权分别转让给了贺学初和戴志康。这样，贺学初和戴志康也就各拥有Giant Glory股份50%。2002年11月23日，贺学初辞去了主席职务，戴志康成为上海世纪控股主席。2003年3月，戴志康收购贺学初持有的Giant Glory50%的股权，这样戴持有Giant Glory100%的股权。Giant Glory共持有上海世纪16亿股，50%的股权则是8亿股，按照每股0.05港元的价格，作价4000万港元。同时，Giant Glory与Peak Smart签署协议，前者购入后者同意出售的5亿股上海世纪股份（每股0.05港元），总共耗资2500万港元。这样戴志康通过Giant Glory持有上海世纪的股权由16亿股（37.18%）增至21亿股（48.72%），根据香港有关法规，超过30%之后，必须实行有条件全面要约收购。 2003年4月22日，全面要约收购完成，总计收到4.09亿股份之有效申请，占全部股本的9.44%，这样戴志康拥有的上海世纪的股权约58.16%。就这样，历时一年多，戴志康的房地产公司借壳上市完成。后来，上海世纪控股有限公司更名为上海证大房地产有限公司。 由此，证大地产十年黄金期正式开启。 虽然一度将万科作为学习对象，但是戴志康多年后曾说了这样一句话，“我学不了万科，也学不了雅居乐。”戴志康的成功在于他纯粹地从消费者角度探求人们内心最本真的需求，去理解如何做房地产。通过赋予楼盘人文气息，把房子营造成家园，让人“诗意地栖居”。 但是，2010年让戴志康的地产路不得不再次转型。 2010年2月1日，上海外滩8-1地块拍卖，戴志康看中了其背后的价值。但是， 雄心虽在，缺钱却是现实问题。根据公开资料显示，证大系银行存款及净资产总额仅为不到30亿元，后来新记者杂志在2013年7月刊登的一篇文章中写道，戴志康只拿得出约10亿元，还有接近36亿元的土地款缺口和3.6亿元的土地契税及分期利息。并形容支出利息相当于每天向黄浦江扔10辆宝马车。更紧迫的是，如果宽限期满还不能缴款，土地就有被收回的风险，戴志康必须寻找“外援”。由此，戴志康的“朋友圈”复星集团和绿地集团开始现身助力。 2010年4月，上海证大公告宣布，上海证大与复地集团股份有限公司、杭州绿城置业及上海磐石投资管理有限公司共同成立上海海之门房地产投资管理有限公司，复地集团是大股东，拥有50%的股份，其他3家公司拥有50%的股份。 但是，2011年12月29日，SOHO中国发布公告称：“旗下全资附属公司上海长烨从绿城控股、上海证大和上海磐石手中以40亿元的价格收购外滩8-1地块50%的股权。”这个结果让复星国际不能接受，并最终选择诉诸法律。 受到当时地产宏观调控政策影响，缺钱的证大集团因为信贷跟不上导致资本碰壁，最终不得不将外滩地王转手。2011年底，证大集团先将外滩项目50%股权转手给复星，后又联手绿城将剩下50%股权卖给了SOHO中国。 此后，围绕外滩地王的著名官司，让开发陷入僵局。而上海证大并未得到梦寐以求的高杠杆，在无法筹得第二期46亿元土地款的窘况下，证大集团选择将地块股权转让给复星与SOHO。 2013年11月，上海证大宣布以10.61亿南非兰特（当时约合8.38亿港元）收购南非约翰内斯堡1600公顷地块、4平方公里的湿地以及200幢历史建筑。戴志康曾对媒体宣称，公司要投资80亿~100亿美元，“建设成南非的陆家嘴”。 “南非陆家嘴”还没建成，2015年2月，戴志康却突然以总价12.507亿港元，将其和女儿戴陌草持有的上海证大42.03%股份，全部清空，正式宣布离开房地产行业。 根据公告显示，戴志康将股权出售给中国东方资产管理公司的全资附属公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，比每股净资产净值打了对折。 “我们不留恋现今房地产上的这点涨幅，投资在其他领域涨幅肯定高于房地产，这一点没有什么遗憾。证大本来就不是房地产公司，将来也不是。对我而言，房地产只是我的‘客串’，是精神家园的建设过程，而这个过程我们已经完成了。”对于戴志康的这番话，似乎也透露出他对地产留恋，甚至直到去年，戴志康在接受媒体采访时仍表示，“如果有机会仍然会回到地产”。 私募第一人再崛起 无论是归功运气也好，能力也罢，戴志康也曾多次公开表示，“自己最成功的一次还是‘国债327’那次”，而成功的标志则是攫取到丰厚资本。随后，有“中国私募第一人”之称的戴志康转型地产商，起初他仍然凭借文化包装获得了成功，但之后收购外滩楼王失败，亦让戴志康元气大伤。 如果按照戴志康自己的描述，1990年至2010年的创业经历正好是两个10年，10年金融10年地产，从第一个10年来说，戴志康赚得盆满钵满。而对于2010年的第二个金融10年来说，戴志康经历了几次失败，甚至从2012年的那次净值崩盘开始，再到2015年资产被东方资产收购，种种迹象表明，戴志康的资本逻辑出现了问题。不过，嗅觉不再灵敏的戴志康没有选择收场，而是以更加激进的方式进行下去。 上世纪90年代因为金融赚到第一桶金的戴志康又将目光投向了金融，二度转型金融，其实已经凸显戴志康“缺钱”迹象。不过，正如准确判断当年房地产春天到来一样，戴志康准确判断私募基金的崛起。记者通过梳理证大投资早起发行的私募产品可以看到，证大投资是国内最早的私募基金管理公司之一，由有私募教父之称的朱南松担任总裁。其官方网站的资料显示，“截至2011年三季度，公司总的管理资产逾70亿元，其中阳光私募逾60亿元，海外产品逾3800万美元，国内专户5.4亿。” 证大集团曾在业内被称为“定增大王“，2010年，证大投资管理在朱南松的带领下，旗下金马、金龙、金牛、金兔四只股权基金与天誉投资、上海天臻、上海天迪等“证大系”公司，在定向增发市场上四处扫货。几年的时间里，证大投资共发行了115只私募基金。与此同时，证大集团还与上海彤道投资管理有限公司（以下简称“彤道投资”）有过短暂“甜蜜期”。根据天眼查平台显示，彤道投资成立于2008年，注册资本金3000万元，法人代表为腾冲。无论是腾冲还是彤道投资都鲜有公开资料。 “信托+定向增发”模式，曾经帮助证大投资撬动起巨额资金。然而，伴随着“证大投资旗下某产品账面浮亏近50%”的新闻引发业内关注，这块业务亦成为引爆证大集团资金链的一颗炸弹。 证大金牛增长集合资金信托计划（1期）是由信托公司发行、证大投资担任资金管理方的私募产品，总规模4亿元。 起初的4亿元募资，戴志康几乎全部投向海利得、连云港、旭光股份、综艺股份、成发科技5只股票的定向增发，分别购买了530万股、500万股、450万股、1000万股、12.8625万股。 但是，随后证大金牛增长账面浮亏一度接近50%，也就是说，浮亏最高达2亿元。矛盾随之而来，围绕谁该为证大金牛巨亏买单，投资者、产品发行方信托公司与信托资金投资管理方证大投资均各有说法。 当证大金牛增长净值亏损超过20%时，投资人才听说负责证大金牛增长投资管理的基金经理不是朱南松，而是另有其人，正是彤道投资。 根据投资人向媒体透露情况显示，对于产品风险，直到产品出了问题，投资人才知道其中内幕，“并不仅仅是股票价格波动的市场风险，而是在信托理财产品销售环节被刻意隐藏的产品风险信息告知义务，明明信托募集资金是投向金兔基金（一只全新的有限合伙制基金产品），为何要冠名为‘证大金牛增长集合资金信托计划（1期）’，并用证大金牛系列产品以往业绩招摇过市？明明是证大投资与彤道投资联合管理投资证大金牛增长，为何在产品推介期间只有证大投资以往业绩的介绍？”不过，最终相关私募基金均正常清算，随着彤道投资转型医疗行业投资，证大系的私募产品也销声匿迹。 通过私募“”吸金”，戴志康很快从地产投资失利的阴影中走出来。热衷投资的戴志康，一度还将目光投向海外市场。与此同时，作为新沪商联合会成员之一的杉杉集团亦浮出水面。在2015年宣布将旗下土地等资产出售后，拥有百年历史的澳大利亚基德曼（Kidman）家族并没有料到，这笔生意会吸引到这么多中国民企来参与竞购。 据媒体报道，总部位于广州的植物油生产商东凌粮油、拥有多家上市公司的上海鹏欣集团以及上海中房置业、证大集团和杉杉集团组成的财团都在争夺这笔价值15亿元人民币的大买卖。民企出海投资已不是新鲜事，但令人关注的是，此番为何一众中国民营企业集体相中了一个澳洲牧场？分析称，中国竞标者的野心的根源是中国庞大的的肉类市场需求，特别是牛肉价格和需求一路上涨，推动民企出手争夺海外牧场和肉牛资源。 在参与竞购的中方企业中，一个财团由上海中房置业牵头，主要成员还包括证大集团以及杉杉集团，这三家企业都有房地产的背景。这一财团虽然加入竞购较晚，不过目前大有后来居上之势。基德曼家族的土地再大，也无法运作房地产项目。这些土地深居内陆，只有150个居民生活其间。这笔生意的主要意义还是资产投资。 在业内人士看来，随着自贸协定的推进以及国家大力倡导“走出去”战略，中国企业加大海外投资已是大势所趋。证大集团曾对外表示，证大在退出房地产业务后，海外市场的消费品以及资本品是其未来重要的战略布局方向之一。“未来，在快速消费品和食品方面，中国需要向全球进行采购以满足自身民众的需求，这是证大看好的战略领域。”然而，上述行动随着2015年戴志康再度调整战略而“没了下文”。 二度折戟 大环境下，互联网金融兴起；自身环境，几次投资失利。2015年后，戴志康为证大集团重新梳理了三大产业：互联网金融、文化和大健康。其中金融产业成为证大集团近几年的主业。 对于为什么选择互联网金融，戴志康在证大25年大会上表示，“金融是我们的老本行，2010年重新杀回金融时，我们选择了对创新金融的探索，对互联网金融提前布局。今后，我们一方面要继续加强和发展这块业务；同时，我们的P2P平台还要服务于艺术文化和医疗健康产业的消费升级，形成产业生态闭环。在这个闭环里，场景化清晰、风控容易、资金匹配容易，建立独特的证大产融一体化系统是我们金融板块未来发展的重要方向。” 不过上述战略话音还未落地，证大金服最早推出的是“证大e贷网”于同年2017年已停止运营。此时，正是戴志康涉足商海的第三十个年头。 而戴志康也公开表示，自己最想做的还是文化，依托房地产孵化的喜玛拉雅中心于2006年动工建设，2010年正式落成。就戴志康自己而言，伴随着中心的落成，地产板块乃至整个集团的发展都达到了一个顶峰，可以说是攀上了“世界屋脊”喜马拉雅。 戴志康于证大25周年大会上表示，“作为地标性的城市人文建筑，这里承载了我们的文化理想，取得了广泛的社会影响力，在文化上获得了成功。但作为地产项目，喜玛拉雅中心没有给我们带来直接的经济回报。这其中的原因是多方面的，很重要的一点可以归结为中心的建设‘太超前’。”那次大会，戴志康大篇幅讲了未来关于喜马拉雅的设想。 不过随着戴志康投案自首后，喜马拉雅FM官方微博第一时间公告澄清，喜马拉雅与戴志康涉案的四家公司无任何股权关系，无任何债权债务关联，无任何业务往来。 另外，证大金融的主要网贷平台“捞财宝”早在2014年就开始上线，根据官网信披数据显示，截至2019年7月底，该平台累计交易金额296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。平台逾期相关数据均显示为0，累计代偿金额为1.96亿元。 不过，今年9月，上海公安经侦部门发布消息，证大在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。案件现在进一步侦查中。最后经证实，涉案人员戴某康、戴某新分别为证大集团董事长戴志康及其侄上海证大金融信息服务有限公司总裁戴卫新。 从承诺兑付到投案自首，戴志康只用了19天。 此前的8月12日，上海证大集团旗下P2P网贷平台捞财宝在官网发布公告，称因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，捞财宝平台停止新增业务。 同日，捞财宝资产端上海证大投资咨询有限公司（以下简称“证大投资咨询”）方面表示，根据政府监管要求将全体裁员。根据捞财宝相关负责人此前向记者介绍，证大金服旗下的证大投资咨询是捞财宝的资产端导流合作方，向捞财宝推荐借款人信息。 彼时，记者来到证大投资咨询的办公地，办公室内各处张贴着人事部指向箭头，内部员工告诉记者，事情发生得较为突然，员工也是通过早上的企业邮件才知晓。而暂停业务以及后续的回款都要看监管的决定。 8月16日，捞财宝发布公告，称平台成立良性退出专项工作小组，集团建立支持工作小组。戴志康还在公开信中表示，有出借人希望其或集团马上拿出几十亿元现金来代替借款人为大家做兑付，但证大公司短时间内没有能力去做这件事情。 戴志康还说，证大公司确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。过去10年里，普惠金融业务一直是集团的重点布局，证大公司一直坚持投入，按头部平台来打造，但因为这次退出的事情，这种投入反而造成了集团很沉重的压力。 此外，集团除了普惠金融业务之外，还有一些别的产业，需要一些时间来经营、发展这些产业，保持集团正常运营，只有这样，集团才有能力为平台良性退出提供持续性的保障。 戴志康还表示，证大公司接下来工作的重心肯定也会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。根据捞财宝官网显示，截至2019年7月底，捞财宝累计交易金额为296.38亿元，当前借贷余额为49.96亿元。 从创业之初到玩转房地产，再到二度步入资本市场，这三段经历戴志康都离不开“贵人”或者朋友的相助，唯独涉足互联网金融，戴志康开始“自己玩”，但终究折戟P2P。[详情]
戴志康倒在了新金融的沼泽中，昔日金融才俊为何会将自己逼进深渊 戴志康。图/视觉中国 《财经》记者 张颖馨 王颖 李皙寅 | 文 袁满 施智梁 | 编辑 “人生是一本没有翻到底的书，你不可能读了一页就知道下一页。”这是现年55岁的戴志康曾说过的一句话。他恐怕没有想到，在证大集团发展的第27个年头，自己可能无法继续带着所有证大人翻开新的一页。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大公司”）法定代表人戴某康、总经理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，并对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。 证大集团官网显示，其运营方正是警方通报中提到的证大公司。《财经》记者从一名证大集团员工处了解到，目前公司管理层正在配合警方调查，现阶段由上海证大大拇指财富管理有限公司（下称“证大财富”）董事长戴卫新主持平台工作。另据《财经》记者从接近证大集团的知情人处了解到，戴志康与戴卫新二者为叔侄关系。关于戴志康的情况，记者致电浦东经侦，截至发稿前，并未收到有效回复。 从所谓“私募教父”到“房产大亨”，再到如今投案自首……有人说：“老戴是一个很有情怀的人，但也正是因为情怀而倒下”；亦有人说“老戴几起几落，但风云际会，终会星辰大海”。 戴志康通常把人分成三类：做“大事”的人是天生的，做“中事”的人是被社会逼出来的，做“小事”的人是被训出来的。而他把自己归结为第二种人——被逼出来的。 “被社会逼出来，被自己逼进去。”一名曾与戴志康打过交道的金融行业人士向《财经》记者表示。 喜欢一身中式装扮、下巴蓄着胡须的“一代枭雄”戴志康，为何会将自己逼进深渊？ 祸起P2P？ “没有一点点预兆，突然说退出，突然又去自首。”不少捞财宝平台投资者告诉《财经》记者，即便在去年网贷行业爆雷潮中，捞财宝也没有出现逾期兑付的情况，如今走到这一步实在费解。 根据上海警方所说，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下捞财宝线上理财平台（即“上海证大爱特金融信息服务有限公司”，下称“证大爱特”）、证大财富线下理财门店（即“证大财富”），向不特定社会公众非法吸收存款。案件目前在进一步侦查中。 《财经》记者从一名证大集团员工处了解到，目前捞财宝管理层正在配合警方调查，现阶段由戴卫新主持平台工作，包括与出借人委员会沟通、后续债权催收等事宜。此前的9月7日，由7名投资人组成的“捞财宝出借人委员会”已通过投票产生。 危机的爆发看似突然，实际早有端倪。8月12日，证大集团旗下借款平台——上海证大投资咨询服务有限公司（下称“证大咨询”）向内部员工发送邮件称，“根据政府监管要求”将“全体裁员”。一名证大咨询员工透露，自8月12日解散，一直未收到公司下发的当月工资及承诺的经济补偿款，而8月的社保公积金缴存记录目前也未查询到。 同日，证大集团旗下网贷平台捞财宝亦突发公告称，因存管行单方面终止合作，平台停止新增业务，支付通道同时关闭。此后华瑞银行通过官网回应，“未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。” 这一出“罗生门”并未在投资人中引起轩然大波。因为在不少捞财宝用户看来，证大集团及戴志康的实力足以支撑一家P2P平台走下去。但出乎意料的是，8月14日，戴志康在官方微信上发布了致捞财宝用户的第一封信，确认了捞财宝良性退出的事实。 信中，戴志康重提自己做网贷的初心，“是看到了小微企业融资难的情况，因而想要实践普惠金融理想”。但他亦强调，眼下变化或许突然，但不代表没有能力面对。 彼时，上海地区某网贷平台负责人告诉《财经》记者，捞财宝退出或是上海地方监管的定向指导。据其透露，当前，上海地区网贷平台的规模压降及清退仍在继续。7月19日，上海市金融办召集所属各区金融办开会，会上强调继续压降网贷余额。“与此同时，诸如黄浦、浦东等区金融办已在陆续约谈部分平台，直接要求清退。”上述平台负责人说。 平台退出看似有序推进。8月26日，捞财宝官网发布《戴志康致捞财宝用户的第二封信》。信中，戴志康表示不甩锅、不跑路、不失联，并向用户解释了目前无法全额回款的原因。 “过去投资者出借的资金到了封闭期能很快全额回款，是因为有债权转让的二级市场，现在债转功能停止，钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。”戴志康说。不过，关于投资标的本息兑付的具体时间，信中并未透露。 但仅仅过去六天，情况就急转直下。上海警方透露，8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称其在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 捞财宝官网显示，其是由证大爱特运营的网络借贷信息中介服务平台，公司成立于2014年1月，总部位于上海，股东为已成立26年的证大集团。2017年4月，捞财宝与上海华瑞银行完成资金存管合作。截至2019年7月，平台累计交易总额超过296亿元，借贷余额为49.96亿元，涉及出借人数约2.8万。 据《财经》记者从多名投资人处了解，在捞财宝平台上进行投资的用户主要分为两类：从互联网渠道而来的年轻用户，这部分用户投资金额相对较小，大都在50万元以下；从线下渠道引流至线上的中老年用户，这部分用户投资金额较高，低者百万元起步，最高者过千万。 投资群体差异的形成主要与证大集团金融业务的展业形式有关。一名年过五旬的上海投资人告诉《财经》记者，2017年以前，他主要通过证大财富理财经理在线下购买产品，会签订相应的纸质合同；2017年之后，理财经理要求通过捞财宝平台投资；但自去年开始，又劝服用户通过线下购买相关产品。作为证大财富的“种子用户”，他先后通过线下、线上投资购买了近千万元的理财产品，目前尚有300万元未兑付。 企查查显示，证大财富成立于2011年10月，股东为上海证大金融信息服务有限公司（下称“证大金服”）。一名证大集团前员工告诉《财经》记者，证大财富员工数量众多，全国有8000人。 有网贷行业人士认为，证大集团“东窗事发”，很有可能是网贷投资人报案后，警方调查中发现了更大的“窟窿”。从警方通报来看，除了捞财宝平台，确实涉及到证大集团线下理财端证大财富。 按照上述投资人的说法，“在线下购买理财产品的资金，并不是像线上那样进入该公司相应的银行存管账户，而是直接进入戴卫新的个人账户。”据投资人透露，其购买的产品都是从戴卫新手中受让的债权。但当《财经》记者向其索要投资协议中的产品详情页与收款确认书时，该投资人并未提供。与此同时，记者致电证大财富相关人员及客服，截至发稿前，电话无人接听。 戴志康还有一个身份，即上海新沪商联合会（下称“商会”）创始轮值主席。日前，《财经》记者了解到，商会致信上海市工商联主席王志雄，请求政府对戴志康采取保释措施，称一旦其出来主持证大集团工作，商会全体会员企业愿意发起5亿-10亿元援助基金，支持证大集团渡过难关。 证大集团官网显示，商会成立于2008年，是由在沪的民营企业家和工商界人士组成的民间商会，属于上海市工商联的团体会员。现有1000多家会员企业，包括：复星集团、杉杉控股、证大集团、携程旅行网、均瑶集团、红杉资本等。 “眼见它起高楼，眼见它楼塌了。”一名家住上海证大财富总部附近的用户告诉《财经》记者，正是因为见证了这家公司从无到有，且相信戴志康“过硬”的背景和能力，才会毫不犹豫地重金投入。 的确，在网贷平台捞财宝实控人戴志康这一身份背后，“资本大佬”、“地产大亨”的标签，更引人关注。 寒门出贵子 这是一个寒门出贵子的故事。“我是农民的儿子，从小书读得就少，15岁时才读了人生中的第一本小说，可怜吧。”戴志康2010年在接受《上海证券报》采访时自嘲说，唐诗三百首，他到现在都还背不出五首。 时间回到1964年6月，江苏海门的一个农民家庭迎来了一个新生命——戴志康。兄弟姐妹共六人，他排行第四。《中国青年报》曾报道称，童年时，戴志康家中十分清贫，常常吃不饱。小时候的他曾经从地里挖一些地瓜、收一些蔬菜到市场上去卖，也算是商业意识的启蒙。 但真正称得上给戴志康启蒙并影响他至今的则是同为海门人的张謇（1853年7月1日-1926年8月24日），后者为清末状元，是中国近代实业家、政治家、教育家，主张“实业救国”。戴志康曾多次在公开场合声称“张謇是我要终生学习的偶像和楷模”。 20世纪80年代初，17岁的戴志康孤身一人北上求学，开始了在金融行业的征途：先是考入中国人民大学国际金融专业，毕业后又进入中国人民银行研究生部（2012年并入清华大学，即如今的“清华大学五道口金融学院”，下称“五道口学院”）。 五道口学院被业内称为“金融界的黄埔军校”，其目标是培养金融高级管理人才，毕业生大都进入金融监管当局、商业银行、证券公司等机构就职。 戴志康也不例外。1987年毕业后进入中信实业银行总行（下称“中信银行”），任行长办公室秘书。但不久后，他便从中信银行辞职，并与两位中信银行的同事南下海南，开创属于自己的事业。 之所以选择这个时点，与当时的大背景有关。1988年4月，中央撤销广东省海南行政区，正式设立海南省和海南经济特区。 受优惠政策等多重因素影响，一时间，大量人涌向海南“淘金”，彼时有媒体称之为“十万大军下海南”。 不过，戴志康的首次创业以失败告终。据媒体报道，后来戴志康再度回忆起这段经历，将失败原因归结为四个字：涉世太浅。三个人的创业团队，另外两位都比他年龄大，社会经验也丰富得多，但是学识却并不怎样，戴志康称其为“混子”。 没过多久，戴志康便回到北京，于1988年进入德国德累斯顿银行北京代表处任中方代表。直到1990年，在研究生同学、时任中国人民银行海南省分行行长张志平的劝说之下，戴志康折回海南，担任海南省证券公司部门经理。 金融创业：第一桶金 接下来的这段日子戴志康虽然几经沉浮，但其终究凭借在资本市场的“长袖善舞”，赚取到自己人生中的“第一桶金”。 戴志康曾总结自己经历的人生三个阶段：第一阶段1992年-2001年是金融创业投资者；第二阶段1999年-2014年是地产开发商；第三阶段2015年到现在，想重新变成创业者。 1992年，戴志康受命组建中国首家公募基金公司——海南富岛基金（下称“富岛基金”），出任总经理。富岛基金首次募集了6000万元人民币，用于炒股和炒房。 根据戴志康所说，同年11月20日，注册证大资产管理有限公司，该公司是作为海南富岛基金的管理公司而建立，亦是证大集团的起点。不过，《财经》记者在企查查等软件上，并未查询到该公司的具体信息。 “激动！”这是戴志康当时在海南的感受，他感觉自己创造了历史。“那时的海南，金融市场大门打开，而规则尚未建立，是一个过度自由化的大市场。我们参与设计和推动了债券市场、股票市场和基金市场的建立和建设，有一种创造历史的豪迈感。” 那的确是一段激情燃烧的岁月，“92派”也由此诞生。“92派”一词是泰康保险集团股份有限公司董事长陈东升提出的说法，意指大批在政府机构、科研院所的知识分子受邓小平南巡讲话影响，掀起下海经商潮，出现了以陈东升、田源、郭凡生、冯仑、王功权、潘石屹、易小迪、郭广昌等为代表的企业家。 戴志康曾说，“这并非简单因为我个人要下海经商，而首先是响应党的号召。与大多数后来被称为‘92派’的企业家一样，我们一开始就是为党创业，走上经济建设一线，为国家中心工作服务。” 此时的戴志康恐怕没有想到，多年后，自己会与“92派”中的郭广昌、潘石屹产生一段神奇的交集。 激情并未持续燃烧，随着1993年国家宏观调控政策的出台，海南的房地产和股票泡沫被刺破，金融市场迅速“降温”，富岛基金的本金与利润全部化为“泡沫”。 因不断放大杠杆，到了1995年，富岛基金一度亏损过亿元。但也正是在这个时候，“327国债事件”爆发，戴志康来了一次“逆风翻盘”。 “327”并非事件发生的时间，而是一个国债产品的代号，其兑付办法是票面利率9.5%加保值贴息。保值贴息存在不确定性，决定了该产品在期货市场上有一定的投机价值，由此在1995年2月23日引发了“327事件”。 当时，被市场称为“中国证券教父”的万国证券创始人管金生做空头，戴志康做多。结果，管金生失败，戴志康从中赚取几百万元，这也是他的“第一桶金”。这一年，戴志康刚过而立之年。 又赶上股票市场整体表现不佳，部分股票跌破净资产，戴志康抓住了抄底的绝佳机会。《中国基金报》曾报道，戴志康利用手中已有的2000万元现金借贷3000万元，一位国企老总还为其提供5000万元，撬动了总共2亿元资金，从苏常柴、四川长虹两只股票中获利。 “1996年、1997年在资本市场挣了5个亿。”戴志康说。 1998年，戴志康改组证大系列公司，成立证大集团并任董事长至今。此后的1999年其通过投资电广传媒、中信国安、上海梅林等网络股，大获全胜，并成功在2000年的互联网泡沫之前全身而退。 有业内人士直言，上世纪整个90年代，证大集团更多是以二级市场私募投资知名。戴志康靠重仓部分股票积累了丰厚的资本，遂得名“中国私募教父”。 多年后，提及“两次下海南”，戴志康仅对媒体简单说了一句：“被逼的。”他说，“自己上大学，家里供得很辛苦，不光自己家，还有亲戚家，而刚毕业时的工资很少啊，自然想出来多赚点钱。” “被社会‘逼出来’的老戴，那时候最厉害的地方就是很敏锐，总能踩准节点，这也让他在资本市场上小有名气。”一名与戴志康接触过的金融行业人士告诉《财经》记者，这个阶段可以说是戴志康人生的第一个高峰时期。 情怀“难哺”地产 不仅仅是资本市场，在房地产领域，戴志康同样拥有不错的运势与天赋。 早在戴志康通过富岛基金大举投资海南地产时（1992年），他就通过协议出让的方式取得杭州西郊261亩农田与池塘，开发“湖畔花园”项目。 1998年，国家推出住房制度改革，杭州房地产市场升温，戴志康用3500万元从富岛基金手中购入“湖畔花园”，销售火爆；1999年在杭州开发销售的“莲花港家园”，亦大获成功。 这让戴志康尝到了不少“甜头”。于是在2000年初股市低迷之际，他将重心瞄准了上海房地产市场。“从1995年开始的五年时间，我们持续地在股票市场和地产板块获得巨大成功。富岛基金此前在杭州投资的地块湖畔花园的翻身，让我们获得了之后在上海扎根立足的事业基础。” 但真的到了上海后，戴志康突然发现，这个世界是洋人的，他只是跑龙套的角色。他觉得这是文化的认同上出现了问题。因此，戴志康开始思考“上海是怎么回事，上海从哪里来，今后要往哪里去”？于是，他进入复旦大学上了两年哲学班，并开始学习人文知识。 另一方面，戴志康铆足干劲，先是在浦东以非常低的价格拿到了足够开发十年的土地。后又陆续开发了证大家园、联洋社区、水清木华等早期住宅项目，以及大拇指广场、喜马拉雅中心、九间堂别墅等以“中国文化元素”为标榜的文化地产项目。 戴志康人生的第二个高峰时期由此开启。当外人将戴志康与冯仑等人对比，他通常会把自己比作“老地主”。“他们可以同时做很多项目，可以拿上很多土地，我做房地产则像‘老地主’，比如联洋社区的项目最多就100亩，我对每亩土地都精耕细作，充分尊重每寸土地。我们要开发有价值的资产，做价值型开发商。” 在地产领域高歌猛进，戴志康的身价也水涨船高：2004年，戴志康以17亿元身家位列胡润百富榜第57位；2007年以100亿元身家位列第65位。 戴志康在复旦大学积淀起来的人文思想，在后期地产项目中凸显，尤以喜马拉雅中心更甚。这个被视为戴志康情怀之作的代表，也成为其人生的转折点。 位于上海城市文化副中心——浦东花木，总建筑面积16万平方米，由“精品购物中心、卓美亚超五星酒店、喜玛拉雅美术馆、大观舞台和创客办公”构成的喜马拉雅中心，足足耗去戴志康近30亿元资金与10年光阴。 据21世纪经济报道，起初，戴志康认为投入10多亿元足够，而当日本建筑行业泰斗——矶崎新递来一份高达25亿元的建筑预算时，他毅然决定埋单。仅证大当代艺术馆（后更名为“喜玛拉雅美术馆”）的预算就达到5亿元，是原先预算的10倍。 从文化角度看，戴志康说喜马拉雅中心是成功的，但作为地产项目，并没有带来直接的经济回报。上海证大房地产有限公司（0755.HK，下称“证大房产”）财报数据显示，从2011年到2018年，卓美亚喜玛拉雅酒店累计收入约14.42亿元，商场累计租金收入约2.89亿元，累计刚过17亿元，恐难覆盖成本。 同样“烧钱”的喜玛拉雅美术馆虽然藏品被指价值不菲，但也依然无法遮掩住亏损的现实。戴志康透露，喜玛拉雅美术馆所收藏的历代字画，上起宋元明清，下至近现代，比如宋代王诜的《青绿山水图》、元朝王蒙的《万松仙馆图》、清代乾隆帝《济源盘古考证》等都是难得一见的绝世佳品，堪称博物馆级别。 然而，据以喜马拉雅美术馆为主要支撑的上海证大文化发展股份有限公司（下称“证大文化”，837786.OC）披露，其2018年实现营收5298万元，亏损442万元，同比下滑216%。 戴志康坦承，“到2010年，伴随着喜玛拉雅中心的落成，房地产板块使整个集团的发展到达了顶峰期，可以说是攀到了‘喜马拉雅山’的顶峰，此后想再攀一步就遇到了困难，因为已经没有更高的山了，因此也犯了一些错误，连掉三个大台阶，让我们失血严重，变得有些虚弱了。” 虚弱的证大集团急需“补血”。2010年，戴志康以92.2亿元的价格拍下了上海地王“外滩8-1”地块，试图打造三个喜马拉雅中心，预计仅用后者三分之一的时间。 但现实给了戴志康一记重锤。当时，证大集团手握资金不到10亿元，戴志康本想通过杠杆撬动巨额资金，却遭遇宏观调控导致银行信贷无法跟上。面对第二期46亿元土地款缴款期限日益逼近，证大集团不得不忍痛将“地王”转手。与“92派”的交集也正源于此。 2011年底，证大集团先是将外滩项目50%股权转手给郭广昌的复星，后又联手绿城将剩下50%股权卖给了潘石屹的SOHO中国。这番操作直接让两者为了争夺外滩项目控制权对簿公堂，历时三年才以SOHO中国退出告终。 “由于在合作伙伴的选择上犯了错误，导致我们最终的退出，不仅丧失了一个地产周期，而且令公司在地产板块的根基受到动摇。”戴志康提及这段经历时指出。 即便此后戴志康将自己文化地产的理想投向南京，甚至是世界的另一端南非，也终究未能力挽狂澜。 据媒体报道，2014年，证大集团已深陷文化地产困局，面临资金链断裂的危机。最终，戴志康和女儿戴陌草于2015年将证大集团旗下地产上市公司证大房产42%股权，折价出售给中国东方资产管理（国际）控股有限公司，宣布退出地产行业，仅留下喜玛拉雅中心和喜玛拉雅美术馆。 “商业的归商业，情怀的归情怀，在商应该言商。戴的失败主要在于眼光跟不上时代的变化。”一名接近戴志康的金融行业人士告诉《财经》记者，商人就应该做纯粹的商人，做力所能及的情怀。 戴志康此后亦坦承，对于房地产这样一个资本密集型行业，“时常感到力不从心，也深感自己的理想主义与这个行业本身的发展规律格格不入”。 骑兽者的空城 戴志康曾表示：“我最看好P2P”。图/IC 2015年正式宣布退出地产后，已迈入50岁的戴志康决定重新创业。这次，他将回归金融。 “三年来，我一直在思考一个问题：如何实现让情怀滋养资本，实现情怀和资本的完美结合。”2017年，戴志康在证大集团25周年大会上，为证大重新梳理了三大方向：互联网金融、文化和大健康。 证大集团官网显示，目前其已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财等业务为一体的金融产业集团。 事实上，证大集团在金融板块的再度发力始于2010年，当时，其在深圳、海门两地先后成立了深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司（下称“证大速贷”）、海门市证大农村小额贷款有限公司（下称“海门小贷”）；后又成立证大财富（2011年10月）及证大金服（成立于2013年6月）。 证大集团在互金领域的首次“试水”是于2012年推出互联网微金融服务平台“证大e贷”，但该平台已于2017年停止运营；此后的2013年，证大集团又通过参股的方式成为北京捷越联合信息咨询有限公司的股东，后者旗下包括两家P2P平台。 彼时，网贷行业发展一片大好，戴志康决定继续扩充P2P版图，于2014年成立P2P平台捞财宝。捞财宝官网数据显示，其2018年营收约2.6亿元，当年净利1163万元，已连续三年盈利。 戴志康在接受《东方早报》采访时曾表示，在微金融行业里，证大系排在前三位；而在P2P领域，证大排在宜信和陆金所后面。但如今，这个被他直呼最看好的领域，却有可能“伤”他最深。 有网贷行业从业人员向记者分析称，证大集团的金融业务一度将网贷作为重点，但当下行业以清退作为主旋律，以网贷业务为主的平台或受重创。从此次警方通报来看，问题主要集中在线上的捞财宝及线下证大财富，比对时间轴，这两家公司成立的时间均是证大集团深陷文化地产困局之际，资金流吃紧。在这样的背景下，如何保证资金不被挪用就非常重要。 与此同时，证大系小贷公司谋求与上市公司重组未遂。2015年，ST天业（600807.SH）发布公告称，将以10.98亿元收购上海证大投资发展有限公司、深圳市立方投资有限公司旗下证大速贷77.456%股权。但此事最终不了了之。 有知情人士告诉《财经》记者，失败原因主要是戴总的迟疑和贪婪，以致错过了交割时间。警方立案后，证大金融板块仅剩的海门小贷，恐孤木难支。 在文化板块，证大集团当前主要基于原有的新三板上市公司证大文化、喜马拉雅中心及美术馆、无极书院等。戴志康曾称，“从九间堂到喜玛拉雅中心，包括未完成的外滩项目和南京项目，我们最终收获的是‘山水社会’这个无形资产。我们希望把它融入未来的文化产品中去。文化产业有潜力成为集团的另一个独角兽，百亿、千亿元的市值可以期待。” 戴志康将“山水社会”几个字置于证大集团官网首页，但上述这些有着戴志康浓厚情怀的业务，未来能有多少实际价值，恐怕还得打上一个问号。 而证大集团被立案的影响已逐渐显现。9月2日，证大文化发布暂停转让公告。公告称，公司实际控制人、董事戴志康先生被采取刑事强制措施，对公司影响存在重大不确定性。根据相关规定，本公司股票自2019年9月2日起暂停转让，预计股票恢复转让日期不晚于2019年9月30日。 此前的8月24日，证大文化发布2019年半年报。2019年上半年，公司实现营业收入1530万元，与上年同期相比减少23.56%；公司实现归属于挂牌公司股东的净利润亏损358万元，与上年同期相比增加228万元。 构成证大集团另一主要业务板块的证大投资，其核心业务之一便是证大九间堂新中医，亦属于被戴志康称为“终极的理想产业”的大健康方向。 “我发现做中医很有意思，是个大产业，是个能将前沿技术和传统文化结合发展的产业。”戴志康透露，证大九间堂新中医于2016年6月挂牌，目前已经找到解决肿瘤问题的钥匙，能够基本解决对肿瘤的诊断和治疗。这样的发现和目前临床的初级试验要成为规模发展的产业，还需要两三年。 另一个属于证大投资板块，且被戴志康多次提及的喜马拉雅FM项目，早已成为昔日“荣耀”。2011年，上海证大投资发展股份有限公司（下称“证大投资发展”）投资了音频分享平台喜马拉雅FM，后者如今投后估值被指达到240亿元。 不过，在警方发布通报后不久，喜马拉雅亦发表声明称，证大投资发展是喜马拉雅早期的投资人，但其法定代表人戴志康先生从未参与过喜马拉雅业务经营与业务决策。目前证大投资发展与喜马拉雅已无股权关系。 有业内人士质疑，在金融主营业务摇摆、其他板块增值效应不明的当下，偌大的证大集团还剩下多少发展空间？戴志康究竟是败在金融上，还是败给了自己的情怀？ 一名曾在无极学院待过的人士评价，“老戴是个枭雄，敢闯、敢想，同时精神层面有极高追求，但就是缺了点俗气和功利，难成朱元璋，但我相信世人更爱老戴版的张无忌。” “戴志康是江湖草莽英雄，多年的偶然与万幸造就了内心固然成形的错觉，错误地判断了现实。他的内心充满了人定胜天，不是顺势而为。在某些时刻，只能上、不能下，不从内里反思，反而内心充满了骄傲、充斥了过去的荣光可以再助其胜天。”一名与戴志康打过交道的金融行业人士告诉《财经》记者，戴志康太注重情怀，很多时候错失了商机，外滩地产的失败就是导致如今这一切的首张“多米诺骨牌”。 亦有接触过戴志康的人说，很多时候他是一个充满矛盾的人。 的确，戴志康曾坚称自己“不是文化人，是一个商人”，而且也不愿意用“儒商”形容自己，但事实上他又并未按照商场的规则“出牌”。 “任何踏上创业之路的勇者，都有一段感人的情怀，但也充满魅惑和贪婪。私募本无错，生意有起伏。但规范才是立企之本。戴先生虽融智，但也跌在非法吸存上。资本是贪婪的兽，骑兽起舞谈论理想，实在是高于诸葛之空城弹曲。没有自我约束和规范，危已。”在知晓戴志康投案自首后，一名金融行业从业者写下这样一段话。 [详情]
原标题：骑兽起舞者戴志康：昔日金融才俊缘何败走新金融？|《财经》特别报道 戴志康倒在了新金融的沼泽中，昔日金融才俊为何会将自己逼进深渊 戴志康。图/视觉中国 《财经》记者 张颖馨 王颖 李皙寅 | 文 袁满 施智梁 | 编辑 “人生是一本没有翻到底的书，你不可能读了一页就知道下一页。”这是现年55岁的戴志康曾说过的一句话。他恐怕没有想到，在证大集团发展的第27个年头，自己可能无法继续带着所有证大人翻开新的一页。 9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大公司”）法定代表人戴某康、总经理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，并对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。 证大集团官网显示，其运营方正是警方通报中提到的证大公司。《财经》记者从一名证大集团员工处了解到，目前公司管理层正在配合警方调查，现阶段由上海证大大拇指财富管理有限公司（下称“证大财富”）董事长戴卫新主持平台工作。另据《财经》记者从接近证大集团的知情人处了解到，戴志康与戴卫新二者为叔侄关系。关于戴志康的情况，记者致电浦东经侦，截至发稿前，并未收到有效回复。 从所谓“私募教父”到“房产大亨”，再到如今投案自首……有人说：“老戴是一个很有情怀的人，但也正是因为情怀而倒下”；亦有人说“老戴几起几落，但风云际会，终会星辰大海”。 戴志康通常把人分成三类：做“大事”的人是天生的，做“中事”的人是被社会逼出来的，做“小事”的人是被训出来的。而他把自己归结为第二种人——被逼出来的。 “被社会逼出来，被自己逼进去。”一名曾与戴志康打过交道的金融行业人士向《财经》记者表示。 喜欢一身中式装扮、下巴蓄着胡须的“一代枭雄”戴志康，为何会将自己逼进深渊？ 祸起P2P？ “没有一点点预兆，突然说退出，突然又去自首。”不少捞财宝平台投资者告诉《财经》记者，即便在去年网贷行业爆雷潮中，捞财宝也没有出现逾期兑付的情况，如今走到这一步实在费解。 根据上海警方所说，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下捞财宝线上理财平台（即“上海证大爱特金融信息服务有限公司”，下称“证大爱特”）、证大财富线下理财门店（即“证大财富”），向不特定社会公众非法吸收存款。案件目前在进一步侦查中。 《财经》记者从一名证大集团员工处了解到，目前捞财宝管理层正在配合警方调查，现阶段由戴卫新主持平台工作，包括与出借人委员会沟通、后续债权催收等事宜。此前的9月7日，由7名投资人组成的“捞财宝出借人委员会”已通过投票产生。 危机的爆发看似突然，实际早有端倪。8月12日，证大集团旗下借款平台——上海证大投资咨询服务有限公司（下称“证大咨询”）向内部员工发送邮件称，“根据政府监管要求”将“全体裁员”。一名证大咨询员工透露，自8月12日解散，一直未收到公司下发的当月工资及承诺的经济补偿款，而8月的社保公积金缴存记录目前也未查询到。 同日，证大集团旗下网贷平台捞财宝亦突发公告称，因存管行单方面终止合作，平台停止新增业务，支付通道同时关闭。此后华瑞银行通过官网回应，“未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。” 这一出“罗生门”并未在投资人中引起轩然大波。因为在不少捞财宝用户看来，证大集团及戴志康的实力足以支撑一家P2P平台走下去。但出乎意料的是，8月14日，戴志康在官方微信上发布了致捞财宝用户的第一封信，确认了捞财宝良性退出的事实。 信中，戴志康重提自己做网贷的初心，“是看到了小微企业融资难的情况，因而想要实践普惠金融理想”。但他亦强调，眼下变化或许突然，但不代表没有能力面对。 彼时，上海地区某网贷平台负责人告诉《财经》记者，捞财宝退出或是上海地方监管的定向指导。据其透露，当前，上海地区网贷平台的规模压降及清退仍在继续。7月19日，上海市金融办召集所属各区金融办开会，会上强调继续压降网贷余额。“与此同时，诸如黄浦、浦东等区金融办已在陆续约谈部分平台，直接要求清退。”上述平台负责人说。 平台退出看似有序推进。8月26日，捞财宝官网发布《戴志康致捞财宝用户的第二封信》。信中，戴志康表示不甩锅、不跑路、不失联，并向用户解释了目前无法全额回款的原因。 “过去投资者出借的资金到了封闭期能很快全额回款，是因为有债权转让的二级市场，现在债转功能停止，钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。”戴志康说。不过，关于投资标的本息兑付的具体时间，信中并未透露。 但仅仅过去六天，情况就急转直下。上海警方透露，8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称其在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 捞财宝官网显示，其是由证大爱特运营的网络借贷信息中介服务平台，公司成立于2014年1月，总部位于上海，股东为已成立26年的证大集团。2017年4月，捞财宝与上海华瑞银行完成资金存管合作。截至2019年7月，平台累计交易总额超过296亿元，借贷余额为49.96亿元，涉及出借人数约2.8万。 据《财经》记者从多名投资人处了解，在捞财宝平台上进行投资的用户主要分为两类：从互联网渠道而来的年轻用户，这部分用户投资金额相对较小，大都在50万元以下；从线下渠道引流至线上的中老年用户，这部分用户投资金额较高，低者百万元起步，最高者过千万。 投资群体差异的形成主要与证大集团金融业务的展业形式有关。一名年过五旬的上海投资人告诉《财经》记者，2017年以前，他主要通过证大财富理财经理在线下购买产品，会签订相应的纸质合同；2017年之后，理财经理要求通过捞财宝平台投资；但自去年开始，又劝服用户通过线下购买相关产品。作为证大财富的“种子用户”，他先后通过线下、线上投资购买了近千万元的理财产品，目前尚有300万元未兑付。 企查查显示，证大财富成立于2011年10月，股东为上海证大金融信息服务有限公司（下称“证大金服”）。一名证大集团前员工告诉《财经》记者，证大财富员工数量众多，全国有8000人。 有网贷行业人士认为，证大集团“东窗事发”，很有可能是网贷投资人报案后，警方调查中发现了更大的“窟窿”。从警方通报来看，除了捞财宝平台，确实涉及到证大集团线下理财端证大财富。 按照上述投资人的说法，“在线下购买理财产品的资金，并不是像线上那样进入该公司相应的银行存管账户，而是直接进入戴卫新的个人账户。”据投资人透露，其购买的产品都是从戴卫新手中受让的债权。但当《财经》记者向其索要投资协议中的产品详情页与收款确认书时，该投资人并未提供。与此同时，记者致电证大财富相关人员及客服，截至发稿前，电话无人接听。 戴志康还有一个身份，即上海新沪商联合会（下称“商会”）创始轮值主席。日前，《财经》记者了解到，商会致信上海市工商联主席王志雄，请求政府对戴志康采取保释措施，称一旦其出来主持证大集团工作，商会全体会员企业愿意发起5亿-10亿元援助基金，支持证大集团渡过难关。 证大集团官网显示，商会成立于2008年，是由在沪的民营企业家和工商界人士组成的民间商会，属于上海市工商联的团体会员。现有1000多家会员企业，包括：复星集团、杉杉控股、证大集团、携程旅行网、均瑶集团、红杉资本等。 “眼见它起高楼，眼见它楼塌了。”一名家住上海证大财富总部附近的用户告诉《财经》记者，正是因为见证了这家公司从无到有，且相信戴志康“过硬”的背景和能力，才会毫不犹豫地重金投入。 的确，在网贷平台捞财宝实控人戴志康这一身份背后，“资本大佬”、“地产大亨”的标签，更引人关注。 寒门出贵子 这是一个寒门出贵子的故事。“我是农民的儿子，从小书读得就少，15岁时才读了人生中的第一本小说，可怜吧。”戴志康2010年在接受《上海证券报》采访时自嘲说，唐诗三百首，他到现在都还背不出五首。 时间回到1964年6月，江苏海门的一个农民家庭迎来了一个新生命——戴志康。兄弟姐妹共六人，他排行第四。《中国青年报》曾报道称，童年时，戴志康家中十分清贫，常常吃不饱。小时候的他曾经从地里挖一些地瓜、收一些蔬菜到市场上去卖，也算是商业意识的启蒙。 但真正称得上给戴志康启蒙并影响他至今的则是同为海门人的张謇（1853年7月1日-1926年8月24日），后者为清末状元，是中国近代实业家、政治家、教育家，主张“实业救国”。戴志康曾多次在公开场合声称“张謇是我要终生学习的偶像和楷模”。 20世纪80年代初，17岁的戴志康孤身一人北上求学，开始了在金融行业的征途：先是考入中国人民大学国际金融专业，毕业后又进入中国人民银行研究生部（2012年并入清华大学，即如今的“清华大学五道口金融学院”，下称“五道口学院”）。 五道口学院被业内称为“金融界的黄埔军校”，其目标是培养金融高级管理人才，毕业生大都进入金融监管当局、商业银行、证券公司等机构就职。 戴志康也不例外。1987年毕业后进入中信实业银行总行（下称“中信银行”），任行长办公室秘书。但不久后，他便从中信银行辞职，并与两位中信银行的同事南下海南，开创属于自己的事业。 之所以选择这个时点，与当时的大背景有关。1988年4月，中央撤销广东省海南行政区，正式设立海南省和海南经济特区。 受优惠政策等多重因素影响，一时间，大量人涌向海南“淘金”，彼时有媒体称之为“十万大军下海南”。 不过，戴志康的首次创业以失败告终。据媒体报道，后来戴志康再度回忆起这段经历，将失败原因归结为四个字：涉世太浅。三个人的创业团队，另外两位都比他年龄大，社会经验也丰富得多，但是学识却并不怎样，戴志康称其为“混子”。 没过多久，戴志康便回到北京，于1988年进入德国德累斯顿银行北京代表处任中方代表。直到1990年，在研究生同学、时任中国人民银行海南省分行行长张志平的劝说之下，戴志康折回海南，担任海南省证券公司部门经理。 金融创业：第一桶金 接下来的这段日子戴志康虽然几经沉浮，但其终究凭借在资本市场的“长袖善舞”，赚取到自己人生中的“第一桶金”。 戴志康曾总结自己经历的人生三个阶段：第一阶段1992年-2001年是金融创业投资者；第二阶段1999年-2014年是地产开发商；第三阶段2015年到现在，想重新变成创业者。 1992年，戴志康受命组建中国首家公募基金公司——海南富岛基金（下称“富岛基金”），出任总经理。富岛基金首次募集了6000万元人民币，用于炒股和炒房。 根据戴志康所说，同年11月20日，注册证大资产管理有限公司，该公司是作为海南富岛基金的管理公司而建立，亦是证大集团的起点。不过，《财经》记者在企查查等软件上，并未查询到该公司的具体信息。 “激动！”这是戴志康当时在海南的感受，他感觉自己创造了历史。“那时的海南，金融市场大门打开，而规则尚未建立，是一个过度自由化的大市场。我们参与设计和推动了债券市场、股票市场和基金市场的建立和建设，有一种创造历史的豪迈感。” 那的确是一段激情燃烧的岁月，“92派”也由此诞生。“92派”一词是泰康保险集团股份有限公司董事长陈东升提出的说法，意指大批在政府机构、科研院所的知识分子受邓小平南巡讲话影响，掀起下海经商潮，出现了以陈东升、田源、郭凡生、冯仑、王功权、潘石屹、易小迪、郭广昌等为代表的企业家。 戴志康曾说，“这并非简单因为我个人要下海经商，而首先是响应党的号召。与大多数后来被称为‘92派’的企业家一样，我们一开始就是为党创业，走上经济建设一线，为国家中心工作服务。” 此时的戴志康恐怕没有想到，多年后，自己会与“92派”中的郭广昌、潘石屹产生一段神奇的交集。 激情并未持续燃烧，随着1993年国家宏观调控政策的出台，海南的房地产和股票泡沫被刺破，金融市场迅速“降温”，富岛基金的本金与利润全部化为“泡沫”。 因不断放大杠杆，到了1995年，富岛基金一度亏损过亿元。但也正是在这个时候，“327国债事件”爆发，戴志康来了一次“逆风翻盘”。 “327”并非事件发生的时间，而是一个国债产品的代号，其兑付办法是票面利率9.5%加保值贴息。保值贴息存在不确定性，决定了该产品在期货市场上有一定的投机价值，由此在1995年2月23日引发了“327事件”。 当时，被市场称为“中国证券教父”的万国证券创始人管金生做空头，戴志康做多。结果，管金生失败，戴志康从中赚取几百万元，这也是他的“第一桶金”。这一年，戴志康刚过而立之年。 又赶上股票市场整体表现不佳，部分股票跌破净资产，戴志康抓住了抄底的绝佳机会。《中国基金报》曾报道，戴志康利用手中已有的2000万元现金借贷3000万元，一位国企老总还为其提供5000万元，撬动了总共2亿元资金，从苏常柴、四川长虹两只股票中获利。 “1996年、1997年在资本市场挣了5个亿。”戴志康说。 1998年，戴志康改组证大系列公司，成立证大集团并任董事长至今。此后的1999年其通过投资电广传媒、中信国安、上海梅林等网络股，大获全胜，并成功在2000年的互联网泡沫之前全身而退。 有业内人士直言，上世纪整个90年代，证大集团更多是以二级市场私募投资知名。戴志康靠重仓部分股票积累了丰厚的资本，遂得名“中国私募教父”。 多年后，提及“两次下海南”，戴志康仅对媒体简单说了一句：“被逼的。”他说，“自己上大学，家里供得很辛苦，不光自己家，还有亲戚家，而刚毕业时的工资很少啊，自然想出来多赚点钱。” “被社会‘逼出来’的老戴，那时候最厉害的地方就是很敏锐，总能踩准节点，这也让他在资本市场上小有名气。”一名与戴志康接触过的金融行业人士告诉《财经》记者，这个阶段可以说是戴志康人生的第一个高峰时期。 情怀“难哺”地产 不仅仅是资本市场，在房地产领域，戴志康同样拥有不错的运势与天赋。 早在戴志康通过富岛基金大举投资海南地产时（1992年），他就通过协议出让的方式取得杭州西郊261亩农田与池塘，开发“湖畔花园”项目。 1998年，国家推出住房制度改革，杭州房地产市场升温，戴志康用3500万元从富岛基金手中购入“湖畔花园”，销售火爆；1999年在杭州开发销售的“莲花港家园”，亦大获成功。 这让戴志康尝到了不少“甜头”。于是在2000年初股市低迷之际，他将重心瞄准了上海房地产市场。“从1995年开始的五年时间，我们持续地在股票市场和地产板块获得巨大成功。富岛基金此前在杭州投资的地块湖畔花园的翻身，让我们获得了之后在上海扎根立足的事业基础。” 但真的到了上海后，戴志康突然发现，这个世界是洋人的，他只是跑龙套的角色。他觉得这是文化的认同上出现了问题。因此，戴志康开始思考“上海是怎么回事，上海从哪里来，今后要往哪里去”？于是，他进入复旦大学上了两年哲学班，并开始学习人文知识。 另一方面，戴志康铆足干劲，先是在浦东以非常低的价格拿到了足够开发十年的土地。后又陆续开发了证大家园、联洋社区、水清木华等早期住宅项目，以及大拇指广场、喜马拉雅中心、九间堂别墅等以“中国文化元素”为标榜的文化地产项目。 戴志康人生的第二个高峰时期由此开启。当外人将戴志康与冯仑等人对比，他通常会把自己比作“老地主”。“他们可以同时做很多项目，可以拿上很多土地，我做房地产则像‘老地主’，比如联洋社区的项目最多就100亩，我对每亩土地都精耕细作，充分尊重每寸土地。我们要开发有价值的资产，做价值型开发商。” 在地产领域高歌猛进，戴志康的身价也水涨船高：2004年，戴志康以17亿元身家位列胡润百富榜第57位；2007年以100亿元身家位列第65位。 戴志康在复旦大学积淀起来的人文思想，在后期地产项目中凸显，尤以喜马拉雅中心更甚。这个被视为戴志康情怀之作的代表，也成为其人生的转折点。 位于上海城市文化副中心——浦东花木，总建筑面积16万平方米，由“精品购物中心、卓美亚超五星酒店、喜玛拉雅美术馆、大观舞台和创客办公”构成的喜马拉雅中心，足足耗去戴志康近30亿元资金与10年光阴。 据21世纪经济报道，起初，戴志康认为投入10多亿元足够，而当日本建筑行业泰斗——矶崎新递来一份高达25亿元的建筑预算时，他毅然决定埋单。仅证大当代艺术馆（后更名为“喜玛拉雅美术馆”）的预算就达到5亿元，是原先预算的10倍。 从文化角度看，戴志康说喜马拉雅中心是成功的，但作为地产项目，并没有带来直接的经济回报。上海证大房地产有限公司（0755.HK，下称“证大房产”）财报数据显示，从2011年到2018年，卓美亚喜玛拉雅酒店累计收入约14.42亿元，商场累计租金收入约2.89亿元，累计刚过17亿元，恐难覆盖成本。 同样“烧钱”的喜玛拉雅美术馆虽然藏品被指价值不菲，但也依然无法遮掩住亏损的现实。戴志康透露，喜玛拉雅美术馆所收藏的历代字画，上起宋元明清，下至近现代，比如宋代王诜的《青绿山水图》、元朝王蒙的《万松仙馆图》、清代乾隆帝《济源盘古考证》等都是难得一见的绝世佳品，堪称博物馆级别。 然而，据以喜马拉雅美术馆为主要支撑的上海证大文化发展股份有限公司（下称“证大文化”，837786.OC）披露，其2018年实现营收5298万元，亏损442万元，同比下滑216%。 戴志康坦承，“到2010年，伴随着喜玛拉雅中心的落成，房地产板块使整个集团的发展到达了顶峰期，可以说是攀到了‘喜马拉雅山’的顶峰，此后想再攀一步就遇到了困难，因为已经没有更高的山了，因此也犯了一些错误，连掉三个大台阶，让我们失血严重，变得有些虚弱了。” 虚弱的证大集团急需“补血”。2010年，戴志康以92.2亿元的价格拍下了上海地王“外滩8-1”地块，试图打造三个喜马拉雅中心，预计仅用后者三分之一的时间。 但现实给了戴志康一记重锤。当时，证大集团手握资金不到10亿元，戴志康本想通过杠杆撬动巨额资金，却遭遇宏观调控导致银行信贷无法跟上。面对第二期46亿元土地款缴款期限日益逼近，证大集团不得不忍痛将“地王”转手。与“92派”的交集也正源于此。 2011年底，证大集团先是将外滩项目50%股权转手给郭广昌的复星，后又联手绿城将剩下50%股权卖给了潘石屹的SOHO中国。这番操作直接让两者为了争夺外滩项目控制权对簿公堂，历时三年才以SOHO中国退出告终。 “由于在合作伙伴的选择上犯了错误，导致我们最终的退出，不仅丧失了一个地产周期，而且令公司在地产板块的根基受到动摇。”戴志康提及这段经历时指出。 即便此后戴志康将自己文化地产的理想投向南京，甚至是世界的另一端南非，也终究未能力挽狂澜。 据媒体报道，2014年，证大集团已深陷文化地产困局，面临资金链断裂的危机。最终，戴志康和女儿戴陌草于2015年将证大集团旗下地产上市公司证大房产42%股权，折价出售给中国东方资产管理（国际）控股有限公司，宣布退出地产行业，仅留下喜玛拉雅中心和喜玛拉雅美术馆。 “商业的归商业，情怀的归情怀，在商应该言商。戴的失败主要在于眼光跟不上时代的变化。”一名接近戴志康的金融行业人士告诉《财经》记者，商人就应该做纯粹的商人，做力所能及的情怀。 戴志康此后亦坦承，对于房地产这样一个资本密集型行业，“时常感到力不从心，也深感自己的理想主义与这个行业本身的发展规律格格不入”。 骑兽者的空城 戴志康曾表示：“我最看好P2P”。图/IC 2015年正式宣布退出地产后，已迈入50岁的戴志康决定重新创业。这次，他将回归金融。 “三年来，我一直在思考一个问题：如何实现让情怀滋养资本，实现情怀和资本的完美结合。”2017年，戴志康在证大集团25周年大会上，为证大重新梳理了三大方向：互联网金融、文化和大健康。 证大集团官网显示，目前其已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财等业务为一体的金融产业集团。 事实上，证大集团在金融板块的再度发力始于2010年，当时，其在深圳、海门两地先后成立了深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司（下称“证大速贷”）、海门市证大农村小额贷款有限公司（下称“海门小贷”）；后又成立证大财富（2011年10月）及证大金服（成立于2013年6月）。 证大集团在互金领域的首次“试水”是于2012年推出互联网微金融服务平台“证大e贷”，但该平台已于2017年停止运营；此后的2013年，证大集团又通过参股的方式成为北京捷越联合信息咨询有限公司的股东，后者旗下包括两家P2P平台。 彼时，网贷行业发展一片大好，戴志康决定继续扩充P2P版图，于2014年成立P2P平台捞财宝。捞财宝官网数据显示，其2018年营收约2.6亿元，当年净利1163万元，已连续三年盈利。 戴志康在接受《东方早报》采访时曾表示，在微金融行业里，证大系排在前三位；而在P2P领域，证大排在宜信和陆金所后面。但如今，这个被他直呼最看好的领域，却有可能“伤”他最深。 有网贷行业从业人员向记者分析称，证大集团的金融业务一度将网贷作为重点，但当下行业以清退作为主旋律，以网贷业务为主的平台或受重创。从此次警方通报来看，问题主要集中在线上的捞财宝及线下证大财富，比对时间轴，这两家公司成立的时间均是证大集团深陷文化地产困局之际，资金流吃紧。在这样的背景下，如何保证资金不被挪用就非常重要。 与此同时，证大系小贷公司谋求与上市公司重组未遂。2015年，ST天业（600807.SH）发布公告称，将以10.98亿元收购上海证大投资发展有限公司、深圳市立方投资有限公司旗下证大速贷77.456%股权。但此事最终不了了之。 有知情人士告诉《财经》记者，失败原因主要是戴总的迟疑和贪婪，以致错过了交割时间。警方立案后，证大金融板块仅剩的海门小贷，恐孤木难支。 在文化板块，证大集团当前主要基于原有的新三板上市公司证大文化、喜马拉雅中心及美术馆、无极书院等。戴志康曾称，“从九间堂到喜玛拉雅中心，包括未完成的外滩项目和南京项目，我们最终收获的是‘山水社会’这个无形资产。我们希望把它融入未来的文化产品中去。文化产业有潜力成为集团的另一个独角兽，百亿、千亿元的市值可以期待。” 戴志康将“山水社会”几个字置于证大集团官网首页，但上述这些有着戴志康浓厚情怀的业务，未来能有多少实际价值，恐怕还得打上一个问号。 而证大集团被立案的影响已逐渐显现。9月2日，证大文化发布暂停转让公告。公告称，公司实际控制人、董事戴志康先生被采取刑事强制措施，对公司影响存在重大不确定性。根据相关规定，本公司股票自2019年9月2日起暂停转让，预计股票恢复转让日期不晚于2019年9月30日。 此前的8月24日，证大文化发布2019年半年报。2019年上半年，公司实现营业收入1530万元，与上年同期相比减少23.56%；公司实现归属于挂牌公司股东的净利润亏损358万元，与上年同期相比增加228万元。 构成证大集团另一主要业务板块的证大投资，其核心业务之一便是证大九间堂新中医，亦属于被戴志康称为“终极的理想产业”的大健康方向。 “我发现做中医很有意思，是个大产业，是个能将前沿技术和传统文化结合发展的产业。”戴志康透露，证大九间堂新中医于2016年6月挂牌，目前已经找到解决肿瘤问题的钥匙，能够基本解决对肿瘤的诊断和治疗。这样的发现和目前临床的初级试验要成为规模发展的产业，还需要两三年。 另一个属于证大投资板块，且被戴志康多次提及的喜马拉雅FM项目，早已成为昔日“荣耀”。2011年，上海证大投资发展股份有限公司（下称“证大投资发展”）投资了音频分享平台喜马拉雅FM，后者如今投后估值被指达到240亿元。 不过，在警方发布通报后不久，喜马拉雅亦发表声明称，证大投资发展是喜马拉雅早期的投资人，但其法定代表人戴志康先生从未参与过喜马拉雅业务经营与业务决策。目前证大投资发展与喜马拉雅已无股权关系。 有业内人士质疑，在金融主营业务摇摆、其他板块增值效应不明的当下，偌大的证大集团还剩下多少发展空间？戴志康究竟是败在金融上，还是败给了自己的情怀？ 一名曾在无极学院待过的人士评价，“老戴是个枭雄，敢闯、敢想，同时精神层面有极高追求，但就是缺了点俗气和功利，难成朱元璋，但我相信世人更爱老戴版的张无忌。” “戴志康是江湖草莽英雄，多年的偶然与万幸造就了内心固然成形的错觉，错误地判断了现实。他的内心充满了人定胜天，不是顺势而为。在某些时刻，只能上、不能下，不从内里反思，反而内心充满了骄傲、充斥了过去的荣光可以再助其胜天。”一名与戴志康打过交道的金融行业人士告诉《财经》记者，戴志康太注重情怀，很多时候错失了商机，外滩地产的失败就是导致如今这一切的首张“多米诺骨牌”。 亦有接触过戴志康的人说，很多时候他是一个充满矛盾的人。 的确，戴志康曾坚称自己“不是文化人，是一个商人”，而且也不愿意用“儒商”形容自己，但事实上他又并未按照商场的规则“出牌”。 “任何踏上创业之路的勇者，都有一段感人的情怀，但也充满魅惑和贪婪。私募本无错，生意有起伏。但规范才是立企之本。戴先生虽融智，但也跌在非法吸存上。资本是贪婪的兽，骑兽起舞谈论理想，实在是高于诸葛之空城弹曲。没有自我约束和规范，危已。”在知晓戴志康投案自首后，一名金融行业从业者写下这样一段话。 （《财经》记者郭楠对此文亦有贡献） （本文将刊于2019年9月16日出版的《财经》杂志） 杂志订阅 [详情]
公司 | 情怀“难哺”地产 戴志康地产启示录 来源：中国房地产报 中房报记者 唐珊珊 | 北京报道 “就算是倒下了，他也可称为一代枭雄。野心和创造力是那一代人开疆辟土的原始天赋，但很不幸的是，他栽在了杠杆和情怀上。这也给任何在资本市场有野心的后来者一个警醒，杠杆是利刃，也是毒药。” 9月4日，一位与其相熟的上海投资公司董事长在接受中国房地产报记者采访时感叹到。 这位董事会长口中的“枭雄”，正是三天前因金融爆雷自首的戴志康。9月1日，上海警方通报了上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“证大公司”）非法集资案调查进展，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 从上世纪90年代初海南“富岛基金”一战成名，到后来“327国债”中赚得第一桶金，后进军地产圈打造出众多名人争相追捧的“九间堂别墅”，如果将这位大佬的人生轨迹放到改革开放的时代背景下描摹，会发现他几乎踩准了每一个时点，却又在每一段机遇中划出一个抛物线。 “相比P2P，其实转型做地产才是他真正的转折点。我们都认为他当初应该踏踏实实的开发住宅项目，如果不是后来做商业和文化地产投入了太多资金和时间，现在可能早千亿规模了。”前述董事长颇觉遗憾的告诉记者，在他看来，戴志康是个矛盾的人，在金融圈杀伐果断，但在地产圈却将情怀凌驾于商业之上。 金融玩家转战地产 1990年的海南，是所有创业者的“乌托邦”。那一年，已经出任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表的戴志康，在好友张志平的召唤下毅然南下，据说当时张志平只透露了3个字“干大事”。 张志平是戴志康读研究生时的同学，时任人民银行海南省分行行长，兼任海南省证券公司董事长和总经理，当时海南省证券公司刚成立两年，是经中国人民银行批准成立的海南省第一家有价证券专营公司，也是海南省唯一专业的证券商，当时承担了大部分股份制公司的上市推荐和股票销售业务，海南的第一批股民就是从这里成长起来的，而这里也成为戴志康的“福地”。 1992年，中国第一家公募基金公司——富岛基金公司成立，戴志康出任总经理。为了使基金交易更为便捷，戴志康首创了“无纸化”交易，仅用一个月时间，就全额募足6000万元。为了提高资金利用效率，海南省证券公司基金部采取边发行边投资的办法，将资金分别投入海南房产、海南股票、深圳股票等方面，仅三个月利润和账面增值达830万元。富岛基金因此成为“国内第一种人民币投资基金”，这种大胆又创新的操作模式使28岁的戴志康一战成名。 富岛基金在疯狂投资海南房地产的同时，戴志康也开始了对其他城市地块的寻觅。1993年，凭着直觉他果断斥资3000万元买下了杭州西郊261亩农田和池塘，这块地也成为他人生中重要的转折点。在买下这块地之后不久，富岛基金便因宏观政策调控濒临破产，此时杭州这块地已开始破土动工。同年2月，戴志康收购了海南证大上海分公司，上海证大（股票代码0755.HK）成立。随后两年，上海证大藉富岛基金威名，揽得重金，这也使他后来有了足够的经济实力买下杭州项目。 1998年，富岛基金被并入深圳久富，戴志康面临两个选择，一个是到新公司任副总，一个是出来单干。“他选择退出。当时因为基金公司不再被允许从事实业，而早年富岛的杭州项目，网罗了数十位地产人才，他不想看到队伍散掉，亦是出于地产的判断，便决定从富岛基金手中接过杭州项目。”一位接近戴志康的业内人士回忆说。 1999年，上海证大以出资3500万元从富岛基金手中获得杭州项目，这个项目正是日后名噪一时的湖畔花园。同年底，湖畔花园销售大获成功，戴志康除了按期支付富岛基金1个亿欠款和利息之外，杭州银行还主动贷款给戴志康，这一战坚定了戴志康向房地产转型的决心。 成于地产 败于情怀 戴志康的地产生意在1999年轰轰烈烈的拉开序幕，这一年是他真正创业的开始。2000年，他发现一个奇怪的现象，上海是深圳、广州、北京几个大城市中经济实力最强的，但地价却比海南便宜的。从海南楼市中摸爬滚打出来的人对地皮有着天生的敏感，他决定不惜一切代价买地。2000年，他以低价拿到了浦东足以开发10年的地块，随后相继打造了包括地处陆家嘴腰腹位置的联洋社区项目、证大家园、水清木华、大拇指广场、九间堂等项目。 作为金融出身的地产跨界者，其打造的项目从设计和品质上都颇为不俗。以2005年开盘的九间堂别墅为例，项目由著名建筑设计师梁志天设计，白色高墙、黑瓦，开创了中式别墅之先河，比绿城和泰禾早了整整十年。连续多个项目的成功，不仅为戴志康赢得了口碑，也为他带来了财富，在2004年的胡润百富榜上，戴志康位列57。 成功来的太顺利，戴志康的地产野心开始扩大到全国版图，短短十几年内，证大的发展足迹遍及浙江、江苏、四川、东北等地，并完成100万平方米以上的开发规模，持有包括上海大拇指广场、喜玛拉雅中心、青岛大拇指广场、南京大拇指广场、扬州商业项目等12个商业地产项目，另外还有上海九间堂、南京九间堂以及河北、内蒙古等住宅项目，甚至一度将版图画到了南非。2003年，戴志康更是出资1.5亿元，收购香港上市公司上海世纪（股票代码0755.HK），期望透过国际融资提供资本援助。 快速的扩张使其资金逐渐绷紧，然而他并未警觉。2010年，账上仅有30亿元的戴志康，以高杠杆购得92.2亿元人民币的上海外滩8-1地块，刷新了当时上海地王纪录。这块地王也成为戴志康的地产生涯从巅峰走向没落的开始。当时，证大超过了交付第二期土地款项的时间，即出现了46亿元之巨的款项逾期，每天的滞纳金就要交460万元。在商业地产周转缓慢以及外滩地王资金压力的双重打击下，证大的现金流日益疲弱。为筹集资金缴纳土地款，戴志康不得不将外滩地王转手复星国际。 “如果他一直在传统住宅领域做下去，或许还可以缓过来。但他选择进入投入大、周期长的商业地产和文化地产领域，这两个领域直到现在盈利模式都不清晰，在当年一切都不成熟的情况下，单凭情怀做事，却没有人为此买单。”东方证券研究员王磊在接受记者采访时表示。 在最后一个住宅项目九间堂入市后，戴志康便再没有出过住宅产品，而是将全部精力都投入到商业地产和文化地产中。在2010年以后，上海证大陆续做了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心，其中喜玛拉雅中心是戴志康情怀之作的代表，耗时十年打造，由著名设计师矶崎新操刀，耗资30亿元。思科中国副总裁陈葵曾对戴志康的这个项目表示质疑，她提出：“喜马拉雅中心既不是一个纯粹的文化项目，又不是一个纯粹的地产项目，想带来盈利很难。而且这种产品很难获得资本的支持。”对此，戴志康回应：“不管做金融还是做地产，都应该把精神和文化方面的东西放在首位。喜马拉雅中心是将文化融入商业地产，我们是在抢占制高点，抢占长远的商业价值，抢占长远的商业潜在价值。” 目前喜马拉中心仍然处于亏损状态，而证大大拇指广场和证大五道口广场只租不售的商业地产模式也难以为其带来足够现金流。在上海城开集团原董事长兼总裁倪建达看来，这些项目太超前，虽然在文化上取得了巨大成功，但作为地产项目却是失败的，衡量一个地产项目是否成功唯一的标准就是能否盈利。 2015年2月，上海证大被迫易主，戴志康以总价12.507亿港元，将其个人和女儿戴陌草所持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份全部出售给中国东方资产管理公司旗下中国东方资产管理（国际）控股有限公司，每股售价只有0.2港元， 相当于当时股价的50%，自此作别地产。 颇为讽刺的是，数年后，在他P2P折腰之时，第一个与他撇清关系的正是他一手创办的上海证大。回望戴志康的地产轨迹，在他的每一个项目中都可以找到相似的身影，这或许也为后来者带来警示。 戴志康简历 1981年 戴志康考入中国人民大学财政系国际金融专业 1985年 进入“金融黄埔军校”——中国人民银行总行研究生部（五道口金融学院）学习 1987年 年毕业后进入中信实业银行总行，担任行长办公室秘书 1988年 前往海南创立了“国际金融公司”失败，转而进入德累斯顿银行中国代表处 1989年 应同学张志平之邀，再次来到海南，任海南证券公司办公室主任 1992年 戴志康组建了中国第一家公募基金公司富岛基金，并募集到了6000万元资金，用于股市投资及房地产开发，这其中，就包括上述湖畔花园的土地。 1993年 股市楼市雪崩，戴志康募集的资金全部赔光，负债1个多亿。 1994年 戴志康与“五道口”的校友朱南松等人一起，创立上海证大投资发展有限公司，戴志康任董事长。 1995年 中国资本市场发生了“327国债事件”，管金生做空头，戴志康是多，最终获利退出。 1998年 上海证大从富岛基金手中购买“湖畔花园”，成功操盘。 1999年 上海证大在杭州开发了“莲花港家园”，也大获成功。之后彻底转型房地产。 1999年前后 戴志康在上海大量买入地皮，炒卖获利。 2000年~2005年 陆续开发了联洋社区项目、证大家园、水清木华、九间堂等项目。 2003年 戴志康上海的房地产项目通过借壳“四海互联网”在香港上市，并更名为上海证大房地产有限公司。 2010年 以高杠杆购得92.2亿元人民币的上海外滩8-1地块，刷新了当时上海地王纪录，后转手复星国际和建外SOHO，引发纠纷 2010年以后 逐渐转向做商业地产、文化地产，先后出品了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心，均陷入盈利困境。 2015年2月 上海证大被迫易主，戴志康离开地产重回金融。 [详情]
来源：陆家嘴圈子 在“上海滩大鳄”戴志康自首一周后，上海新沪商联合会展开了“营救行动”。 9月5日，一份《关于“证大案件”维稳处理的请求》显示，戴志康为上海新沪商联合会创始轮值主席，商会致信上海市工商联主席王志雄，请求政府对戴志康采取保释措施，一旦其出来主持证大集团工作，商会全体会员企业愿意发起5-10亿元援助基金，支持证大集团度过难关。 上海新沪商联合会主席团成员除了戴志康，还有郑永刚、梁信军、徐子望等大佬。会员企业超过1000家，包括复星集团、杉杉集团、证大集团、亚商集团、绿地集团、红杉资本等。 戴志康和证大集团能否迎来转机？还是未知数。 压垮戴志康的最后一根稻草也正是无数投资者的P2P噩梦。 8月29日上海浦东公安局通报，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 随后上海公安局以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司侦查，对戴某康等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 戴志康自首之前的2019年8月，上海金融局约谈主要P2P公司要求良性退出，证大旗下公司提前解雇员工的消息不断，彼时戴志康向全体员工发出内部邮件，称平台所有匹配债权均真实、无自融，且所有债权为个人无限连带，永久存续，平台充分相信有能力实现良退。 8月26日下午，戴志康第二次致信旗下捞财宝用户，明确表示不甩锅、不跑路、不失联。 出事前的戴志康头衔颇多，“新沪商联合会创始轮值主席”似乎鲜为人知。 2008年成立的上海新沪商联合会，目前已然聚集了一批商界精英和社会名流，包括郑永刚、梁信军、戴志康等，会员企业1000多家，像复星集团、杉杉集团、证大集团、亚商集团、绿地集团、红杉资本…… 上海新沪商联合会官网（目前无法正常访问）等公开信息显示，商会“支持会员企业实现创新升级、对外投资、产业整合，协助会员企业解决发展中遇到的困难，为会员办实事、谋发展。” 追溯到开端，证大集团戴志康与彬彬集团郑永刚等人创建了这所民间商会，主席团由会长郑永刚与戴志康等多位轮值主席组成。 此次伸出援手营救戴志康的正是上海新沪商联合会，在给上海市工商联主席王志雄的请求信中写到，新沪商联合会高度重视“证大案件”，商会主席团会议决议以商会组织的力量全力配合上海市政府，维护众多个人投资者的利益。 商会还在信函中为证大集团P2P项目“正名”，称戴志康创立证大金服从事P2P业务以来始终坚持做真正、专一的普惠金融，平台资产真实，不存在自融、造假，与市场上大多数违法P2P公司有着本质区别。 根据警方通报，证大网贷平台应收债人本金总额113亿元人民币，涉及全国范围内26.6万借款人；待付本金总额76亿元人民币，共约出借人3万人，上海及上海周边省市占70%。 此外，新沪商联合会还请求上海市政府对戴志康采取保释措施，尽快让其主持证大集团工作，带领团队全力配合公安局催收债务，商会将以组织名义监督戴志康工作。 同时，一旦戴志康出来主持全面工作，新沪商联合会全体会员企业家将联合发起5-10亿元人民币的援助基金，以支持证大集团正常经营运营。 在327国债、519行情中赚得盆满钵满，也曾在海南房地产和股市泡沫中遭遇沉重打击，传奇的“私募教父”一生起起伏伏，如今再一次走到了命运的转折点。 戴志康传奇经历 1、生于金融投资又转重心 现年55岁的戴志康出生于江苏海门，求学在中国人民大学，当时的专业是国际金融，毕业后他考入中国人民银行总行研究生部继续深造。 投资起家的戴志康，曾有5年珍贵的传统金融机构工作经历，1987毕业就先后在中信实业银行总行、德国德累斯顿银行、海南省证券公司等任职。而正是在海南，他的人生轨迹发生了变化。 时间到了1992年，戴志康出任中国第一家公募基金公司——富岛基金总经理一职，该基金是海南证券作为基金管理人所设立的。同一年，他海南创办了证大，以海南富岛基金的名义投资，主攻海南房产和股票等，赚到了投资的第一桶金。 不过，颇为传奇的是，在海南地产和股票泡沫破灭的惨痛经历后，戴志康大量投入“苏常柴”和“四川长虹（2.710， 0.01， 0.37%）”两支股票，从中获益匪浅，而这也让他在投资界声名鹊起。 虽然海南富岛基金已经于2001年3月正式停止交易，但当时戴志康打造的证大集团已经愈发辉煌。 2、长于房地产却折戟 不过，90年代末期出现了金融动荡，这让戴志康选择重心转向房地产。1999年，正因为房地产，他和马云出现了第一次交集，彼时，马云在杭州湖畔花园创立阿里巴巴，而湖畔花园这个地产项目，正是富岛基金在杭州投资的。 此后，戴志康带领证大在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个地产项目。有意思的是，几年前勉强买入湖畔花园的马云，在2005年颇具艺术气息的九间堂别墅开盘的时候，已经能够轻松购入一套作为收藏了。 主攻房地产的戴志康并没有放弃股市，仍潜伏在多只股票中斩获良多。但这种游刃有余的状态，并没有一直伴随着他。 在淡出中国股市主流投资视野多年之后，今年上半年戴志康高调返场A股市场，今年3月份戴志康在微博上持续发声，表示强烈看好A股市场展开一轮长期上涨。乐观地表示A股市场将迎来一轮长期牛市，并且将“掀翻”2015年前一轮牛市的最高点，即5178点。 今年5月，他在接受采访时表示已经顺利完成多只私募产品的筹备发行。称：“A股市场开启新一轮牛市，底部很扎实、调整也很充分。” 成名后的戴志康开始热衷于美术馆、文化收藏，2007年，他引以为傲的证大喜马拉雅中心动工，融入了酒店、美术馆、舞台和商场，可惜，超前的理念却并未换来可观的商业回报，还占用了他30亿元资金。 2010年，为了挽回戴志康以92.2亿元拿下当年的外滩地王，试图靠这个项目翻身。可是，最后该项目折戟，他不得不将50%卖给了复星，剩下50%之后又转让给了SOHO中国，而两家因控制权牵扯不清，历时三年多，该项目控制权以SOHO中国退出告终。 在地产界元气大伤，证大错失了黄金发展期，一直到2015年，戴志康和女儿戴陌草将所持上海证大房地产公司42%股权折价出售给了东方资产管理公司，基本上宣告退出了地产业务。 3、重回金融而毁于非法集资 房地产折戟后，戴志康重回金融，2015年后，他为证大集团梳理了三大产业：互联网金融、文化和大健康。早在2010年，国内P2P业务尚未兴起时，戴志康已经布局了小贷业务，而后他相继创办海门证大农村小额贷款，证大财富（改名证大金服），还参股了北京捷越联合。 戴志康曾说“微金融是最好的行业”，但实际上，证大的微金融走得并不算顺利。2017年5月2日，证大金服（彼时还是证大财富）旗下的“证大e贷”就突然发布停止运营公告。 昔日最大的P2P平台宣布彻底退出P2P业务后，证大2014年推出的P2P平台捞财宝也已经于上个月停止新增放贷业务。根据捞财宝官网披露的数据，截至2019年7月底，捞财宝累计交易金额为296.38亿元，借贷余额为49.96亿元，当前出借人数28031，借款人数92853。 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台；另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 戴志康为什么会栽跟头？ “但他之所以会在互联网金融栽了大跟头，主要原因是他将个人情怀凌驾于商业利益与市场监管之上的做法，最终碰壁了。”上述与戴志康相熟的企业家向记者感慨说。 戴志康最推崇的是张謇，张謇是晚清时期最伟大的商人。因为他教会“自己”如何像一位士大夫自居的商人般看待和支配自己的财富，令商业资本“活得”有体面与尊严。 上述与戴志康相熟的企业家坦言，这份士大夫自居的个人情怀，一直影响着戴志康在文化地产、艺术品投资、互联网金融等领域的布局，甚至消耗他大量资金与业务发展机遇。 戴志康曾在接受21世纪经济报道记者专访时也坦言，2000年前后他看到西式建筑风格风靡一时时，感觉这些“用塑料做成的仿罗马风格拱型门，会破坏风水的”。 他告诉记者，以前自己穷时就想发财，等发了财（1990年代参与资本市场投资积累数亿财富），就特别渴望过美好生活。 首先是想住一间舒适的大HOUSE（别墅），但上海找不到满意的，干脆就自己开发具有江南风格的九间堂；有了大HOUSE，自己想周边有个社区，就造了大姆指广场；有了社区，自己又觉得没有茶馆、剧院与美术馆，就仿佛住进文化沙漠，证大喜玛拉雅中心就这样诞生了。 为了这份个人情怀，他付出代价不低。 位于上海世纪公园旁的，集超五星级酒店、美术馆与高档办公楼，融合东方文化底蕴的喜玛拉雅中心，足足耗去戴志康近30亿元资金与10年光阴。 起初，戴志康认为投入10多亿元足够，而当日本建筑行业泰斗矶崎新递来一份高达25亿元的建筑预算时，他毅然决定为上述个人情怀“埋单”。其中，仅喜玛拉雅美术馆的建筑预算就高达5亿元，是原先预算的10倍。 远超预算的投入，一度令证大集团资金链捉襟见肘，迫使戴志康不得不自掏腰包购买证大集团旗下别墅资产以补充现金流。 前些年中国经济高增长与房地产蓬勃发展红利，加之资本市场与艺术品市场迅猛壮大，让他个人情怀与经营现实之间的矛盾处于可控范畴，如今随着近年互联网金融监管趋严与市场环境骤变，这种矛盾终于激发，最终导致他可能面临“牢狱之灾”。 2013年21世纪经济报道记者在专访戴志康时，他就对互联网金融踌躇满志。 “我之所以决心涉足互联网金融，是因为当前中国最缺少金融服务的，还是草根人群。他们有创业激情，却没办法得到融资，我就是想帮他们解决资金问题，这是一项有功德的金融生意。”当时戴志康向记者强调说，为了这份有功德的金融生意，当时证大集团旗下线下P2P信贷平台——证大速贷已在国内设立了约500个分支机构，未来数年经营网点与员工数量还会倍增。 一位证大速贷前员工向记者透露，在P2P发展初期，这种线下获客+风控模式是不错的业务模式，一方面通过线下门店，它能带来借款人借款申请，另一方面在面审风控环节，面对面的审核有助于风控人员判断借款人是否存在欺诈行为，有效降低P2P信贷坏账风险。随着业务持续扩大，戴志康随即成立证大财富等平台，以线下吸收个人投资者资金的方式撮合P2P网贷资金需求。 “但随着金融监管趋严，这种线下模式已不再适用。一方面相关部门不允许P2P平台线下获客，另一方面三降要求（其中降低线下门店数量）令借款人获客与风控面审都需要转移到线上完成。”上述前员工透露。然而，家族式的企业管理文化，令证大财富与捞财宝的业务线上化迁徙的步伐走得异常缓慢。 在他看来，尽管证大财富、捞财宝吸收了大量金融专业人才，但企业管理依然存在“一言堂”现象——比如戴志康的“一言九鼎”，令不少当时看起来颇具前瞻性的业务合规化转型建议被搁置，其中包括大量裁撤线下门店，引入机构资金替代个人投资者资金、大量扩充消费场景提升借款人资产质量等。这背后，是戴志康觉得这是一项“有功德”的金融生意，只有将原有业务模式“坚持到底”才能实现商业与道义的双重回报。 “如今看起来，这给证大财富与捞财宝业务模式业务合规性与可持续性留下了巨大隐患。”这位证大速贷前员工表示。一方面是线下获取理财资金的模式被视为线下非法集资，不符合监管要求；另一方面P2P行业动荡导致借款人逃废债现象日益增多，导致此前大量放贷行为正遭遇越来越高的逾期率与坏账额。 一位熟悉捞财宝与证大财富业务操作的知情人士向记者透露，由于家族式企业管理机制，企业内部无人对高层采取资金池业务兑付逾期资金提出异议，导致整个平台业务模式向“错误方向”疾进。 警方通报指出称，证大财富与捞财宝在公司经营过程存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为。 有知情人士透露，这可能涉及证大集团新文化地产项目募资兑付。具体而言，2013年戴志康打算投资约50亿元兴建南京大姆指广场项目，其中包括证大集团自有资金、第三理财机构发起的20亿元房地产基金、8亿元信托产品募资与相应银行贷款。 “其中房地产基金存续期限差不多是3年，融资成本的确较高，主要用于项目开发期间的过渡资金安排。但我觉得南京大拇指广场3年能收回投资成本，因为证大喜马拉雅广场只租不售，成本收回期需要10年以上，南京大拇指广场有2/3商铺出售，因此资金回笼较快。”戴志康此前接受本报记者采访时表示。 记者多方了解到，由于房地产市场调控导致南京大拇指广场建设与商铺销售慢于预期，房地产基金还本付息压力骤然加大，因此市场传闻证大集团期间一直四处腾挪资金用于兑付。 “2016年起，证大集团先后质押了多笔资产与企业股权进行融资，显示其资金链趋于紧张。”一位熟悉证大集团资金状况的知情人士向记者表示。2017年12月，证大还将其持有的证大喜马拉雅股权质押给上海银行浦东分行，获得3.48亿元融资款，目前这笔质押贷款仍未偿还。 “这是戴志康再次给自己个人情怀买单。”他透露。市场传闻南京大拇指广场等文化地产项目由于个人情怀导致建筑风格多次修改，令实际建设预算超过最初规划。 “我记得戴志康常将一句话挂在嘴边，就是投资做得最好的人，不是财务专家，而是艺术家与哲学家。但如今看来，将个人情怀凌驾于资本利益与市场监管体系之上，是一条危险的商业逻辑。”这位与戴志康相熟的企业家指出。[详情]
原标题：新沪商联合会请求对戴志康采取保释措施？商会、证大、杉杉方面保持缄默 近日，上海新沪商联合会一份关于“证大案”的文件广泛传播，业内十分关注。然而，商会、证大、杉杉等相关方面对此均保持缄默。 这份文件提到，基于证大集团实控人戴志康系新沪商创始轮值主席，新沪商主席团愿意伸出援助之手，在政府的领导下，新沪商愿意帮助证大做好案件善后工作。 该文件还称，新沪商联合会以商会组织名义请求上海市政府对涉案人戴志康采取保释措施，尽快让戴志康主持证大集团工作。新沪商联合会以组织名义监督涉案人戴志康工作。同时，一旦戴志康出来主持全面工作，新沪商联合会全体会员企业家联合发起5亿-10亿元人民币的援助基金，以支持证大集团正常经营运营。 对此，上海太茂律师事务所郑辉律师告诉21世纪经济报道记者：“内地法律没有保释的说法，保释是英美法系中的概念，但我国的取保候审与其有相似之处。” 这份文件一出，随即引起热议，也颇多争议。不过，根据捞财宝披露，戴卫新已经出来主持工作。（详见：《证大案纠葛丛生：戴卫新主持捞财宝工作，上海证大、喜马拉雅澄清关系》） 9月5日，21世纪经济报道记者联系新沪商联合会一位联席秘书长，对方表示已经不再担任该职，不清楚情况。新沪商联合会一位工作人员表示“在外面，不太清楚情况”，再次询问，已无应答。记者询问证大捞财宝公关，对方表示不接受采访。 杉杉控股董事局主席郑永刚担任上海新沪商联合会会长，21世纪经济报道记者亦多次询问杉杉方面，对方表示，跟领导汇报了，领导也不知道这个事情。 9月6日下午，21世纪经济报道记者联系一位轮值主席，对方一听到上海新沪商联合会文件，便称“这个事情你不要来问我”，婉拒了采访。一位接近商会的知情人士则告诉21世纪经济报道记者，此事属实，但内部对这份文件存在分歧。 记者尝试浏览新沪商联合会官网，已经无法打开。 新沪商联合会宣传材料显示，其成立于2008年，是一个非营利性质的民间商会，目前，商会共有1000多家会员企业，遍及各类行业和领域，部分会员包括：杉杉集团、证大集团，等等。 今年6月28日，由上海市工商业联合会、长三角商会组织联席会议理事会为指导单位，上海新沪商联合会主办的第二届长三角民企发展大会在上海召开。戴志康受邀参加第二届长三角民企发展大会，共论长三角一体化高质量发展。[详情]
10亿援助金！“上海滩大鳄”自首一周后，神秘商会发起“营救行动” 上海新沪商联合会营救戴志康：愿出10亿支援证大 据新浪财经， 在“上海滩大鳄”戴志康自首一周后，上海新沪商联合会展开了“营救行动”。 9月5日，一份《关于“证大案件”维稳处理的请求》显示，戴志康为上海新沪商联合会创始轮值主席，商会致信上海市工商联主席王志雄，请求政府对戴志康采取保释措施，一旦其出来主持证大集团工作，商会全体会员企业愿意发起5-10亿元援助基金，支持证大集团度过难关。 上海新沪商联合会主席团成员除了戴志康，还有郑永刚、梁信军、徐子望等大佬。会员企业超过1000家，包括复星集团、杉杉集团、证大集团、亚商集团、绿地集团、红杉资本等。 戴志康和证大集团能否迎来转机还是未知数。 压垮戴志康的最后一根稻草也正是无数投资者的P2P噩梦。 8月29日上海浦东公安局通报，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 随后上海公安局以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司侦查，对戴某康等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 戴志康自首之前的2019年8月，上海金融局约谈主要P2P公司要求良性退出，证大旗下公司提前解雇员工的消息不断，彼时戴志康向全体员工发出内部邮件，称平台所有匹配债权均真实、无自融，且所有债权为个人无限连带，永久存续，平台充分相信有能力实现良退。 8月26日下午，戴志康第二次致信旗下捞财宝用户，明确表示不甩锅、不跑路、不失联。 出事前的戴志康头衔颇多，“新沪商联合会创始轮值主席”似乎鲜为人知。 2008年成立的上海新沪商联合会，目前已然聚集了一批商界精英和社会名流，包括郑永刚、梁信军、戴志康等，会员企业1000多家，像复星集团、杉杉集团、证大集团、亚商集团、绿地集团、红杉资本…… 上海新沪商联合会官网（目前无法正常访问）等公开信息显示，商会“支持会员企业实现创新升级、对外投资、产业整合，协助会员企业解决发展中遇到的困难，为会员办实事、谋发展。” 追溯到开端，证大集团戴志康与彬彬集团郑永刚等人创建了这所民间商会，主席团由会长郑永刚与戴志康等多位轮值主席组成。 此次伸出援手营救戴志康的正是上海新沪商联合会，在给上海市工商联主席王志雄的请求信中写到，新沪商联合会高度重视“证大案件”，商会主席团会议决议以商会组织的力量全力配合上海市政府，维护众多个人投资者的利益。 商会还在信函中为证大集团P2P项目“正名”，称戴志康创立证大金服从事P2P业务以来始终坚持做真正、专一的普惠金融，平台资产真实，不存在自融、造假，与市场上大多数违法P2P公司有着本质区别。 根据警方通报，证大网贷平台应收债人本金总额113亿元人民币，涉及全国范围内26.6万借款人；待付本金总额76亿元人民币，共约出借人3万人，上海及上海周边省市占70%。 此外，新沪商联合会还请求上海市政府对戴志康采取保释措施，尽快让其主持证大集团工作，带领团队全力配合公安局催收债务，商会将以组织名义监督戴志康工作。 同时，一旦戴志康出来主持全面工作，新沪商联合会全体会员企业家将联合发起5-10亿元人民币的援助基金，以支持证大集团正常经营运营。 在327国债、519行情中赚得盆满钵满，也曾在海南房地产和股市泡沫中遭遇沉重打击，传奇的“私募教父”一生起起伏伏，如今再一次走到了命运的转折点。 戴志康传奇经历 1、生于金融投资又转重心 现年55岁的戴志康出生于江苏海门，求学在中国人民大学，当时的专业是国际金融，毕业后他考入中国人民银行总行研究生部继续深造。 投资起家的戴志康，曾有5年珍贵的传统金融机构工作经历，1987毕业就先后在中信实业银行总行、德国德累斯顿银行、海南省证券公司等任职。而正是在海南，他的人生轨迹发生了变化。 时间到了1992年，戴志康出任中国第一家公募基金公司——富岛基金总经理一职，该基金是海南证券作为基金管理人所设立的。同一年，他海南创办了证大，以海南富岛基金的名义投资，主攻海南房产和股票等，赚到了投资的第一桶金。 不过，颇为传奇的是，在海南地产和股票泡沫破灭的惨痛经历后，戴志康大量投入“苏常柴”和“四川长虹（2.710， 0.01， 0.37%）”两支股票，从中获益匪浅，而这也让他在投资界声名鹊起。 虽然海南富岛基金已经于2001年3月正式停止交易，但当时戴志康打造的证大集团已经愈发辉煌。 2、长于房地产却折戟 不过，90年代末期出现了金融动荡，这让戴志康选择重心转向房地产。1999年，正因为房地产，他和马云出现了第一次交集，彼时，马云在杭州湖畔花园创立阿里巴巴，而湖畔花园这个地产项目，正是富岛基金在杭州投资的。 此后，戴志康带领证大在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个地产项目。有意思的是，几年前勉强买入湖畔花园的马云，在2005年颇具艺术气息的九间堂别墅开盘的时候，已经能够轻松购入一套作为收藏了。 主攻房地产的戴志康并没有放弃股市，仍潜伏在多只股票中斩获良多。但这种游刃有余的状态，并没有一直伴随着他。 在淡出中国股市主流投资视野多年之后，今年上半年戴志康高调返场A股市场，今年3月份戴志康在微博上持续发声，表示强烈看好A股市场展开一轮长期上涨。乐观地表示A股市场将迎来一轮长期牛市，并且将“掀翻”2015年前一轮牛市的最高点，即5178点。 今年5月，他在接受采访时表示已经顺利完成多只私募产品的筹备发行。称：“A股市场开启新一轮牛市，底部很扎实、调整也很充分。” 成名后的戴志康开始热衷于美术馆、文化收藏，2007年，他引以为傲的证大喜马拉雅中心动工，融入了酒店、美术馆、舞台和商场，可惜，超前的理念却并未换来可观的商业回报，还占用了他30亿元资金。 2010年，为了挽回戴志康以92.2亿元拿下当年的外滩地王，试图靠这个项目翻身。可是，最后该项目折戟，他不得不将50%卖给了复星，剩下50%之后又转让给了SOHO中国，而两家因控制权牵扯不清，历时三年多，该项目控制权以SOHO中国退出告终。 在地产界元气大伤，证大错失了黄金发展期，一直到2015年，戴志康和女儿戴陌草将所持上海证大房地产公司42%股权折价出售给了东方资产管理公司，基本上宣告退出了地产业务。 3、重回金融而毁于非法集资 房地产折戟后，戴志康重回金融，2015年后，他为证大集团梳理了三大产业：互联网金融、文化和大健康。早在2010年，国内P2P业务尚未兴起时，戴志康已经布局了小贷业务，而后他相继创办海门证大农村小额贷款，证大财富（改名证大金服），还参股了北京捷越联合。 戴志康曾说“微金融是最好的行业”，但实际上，证大的微金融走得并不算顺利。2017年5月2日，证大金服（彼时还是证大财富）旗下的“证大e贷”就突然发布停止运营公告。 昔日最大的P2P平台宣布彻底退出P2P业务后，证大2014年推出的P2P平台捞财宝也已经于上个月停止新增放贷业务。根据捞财宝官网披露的数据，截至2019年7月底，捞财宝累计交易金额为296.38亿元，借贷余额为49.96亿元，当前出借人数28031，借款人数92853。 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台；另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 戴志康为什么会栽跟头？ “但他之所以会在互联网金融栽了大跟头，主要原因是他将个人情怀凌驾于商业利益与市场监管之上的做法，最终碰壁了。”上述与戴志康相熟的企业家向记者感慨说。 戴志康最推崇的是张謇，张謇是晚清时期最伟大的商人。因为他教会“自己”如何像一位士大夫自居的商人般看待和支配自己的财富，令商业资本“活得”有体面与尊严。 上述与戴志康相熟的企业家坦言，这份士大夫自居的个人情怀，一直影响着戴志康在文化地产、艺术品投资、互联网金融等领域的布局，甚至消耗他大量资金与业务发展机遇。 戴志康曾在接受21世纪经济报道记者专访时也坦言，2000年前后他看到西式建筑风格风靡一时时，感觉这些“用塑料做成的仿罗马风格拱型门，会破坏风水的”。 他告诉记者，以前自己穷时就想发财，等发了财（1990年代参与资本市场投资积累数亿财富），就特别渴望过美好生活。首先是想住一间舒适的大HOUSE（别墅），但上海找不到满意的，干脆就自己开发具有江南风格的九间堂；有了大HOUSE，自己想周边有个社区，就造了大姆指广场；有了社区，自己又觉得没有茶馆、剧院与美术馆，就仿佛住进文化沙漠，证大喜玛拉雅中心就这样诞生了。为了这份个人情怀，他付出代价不低。 位于上海世纪公园旁的，集超五星级酒店、美术馆与高档办公楼，融合东方文化底蕴的喜玛拉雅中心，足足耗去戴志康近30亿元资金与10年光阴。 起初，戴志康认为投入10多亿元足够，而当日本建筑行业泰斗矶崎新递来一份高达25亿元的建筑预算时，他毅然决定为上述个人情怀“埋单”。其中，仅喜玛拉雅美术馆的建筑预算就高达5亿元，是原先预算的10倍。 远超预算的投入，一度令证大集团资金链捉襟见肘，迫使戴志康不得不自掏腰包购买证大集团旗下别墅资产以补充现金流。 前些年中国经济高增长与房地产蓬勃发展红利，加之资本市场与艺术品市场迅猛壮大，让他个人情怀与经营现实之间的矛盾处于可控范畴，如今随着近年互联网金融监管趋严与市场环境骤变，这种矛盾终于激发，最终导致他可能面临“牢狱之灾”。 有功德的金融生意“折戟” 2013年21世纪经济报道记者在专访戴志康时，他就对互联网金融踌躇满志。 “我之所以决心涉足互联网金融，是因为当前中国最缺少金融服务的，还是草根人群。他们有创业激情，却没办法得到融资，我就是想帮他们解决资金问题，这是一项有功德的金融生意。”当时戴志康向记者强调说，为了这份有功德的金融生意，当时证大集团旗下线下P2P信贷平台——证大速贷已在国内设立了约500个分支机构，未来数年经营网点与员工数量还会倍增。 一位证大速贷前员工向记者透露，在P2P发展初期，这种线下获客+风控模式是不错的业务模式，一方面通过线下门店，它能带来借款人借款申请，另一方面在面审风控环节，面对面的审核有助于风控人员判断借款人是否存在欺诈行为，有效降低P2P信贷坏账风险。随着业务持续扩大，戴志康随即成立证大财富等平台，以线下吸收个人投资者资金的方式撮合P2P网贷资金需求。 “但随着金融监管趋严，这种线下模式已不再适用。一方面相关部门不允许P2P平台线下获客，另一方面三降要求（其中降低线下门店数量）令借款人获客与风控面审都需要转移到线上完成。”上述前员工透露。然而，家族式的企业管理文化，令证大财富与捞财宝的业务线上化迁徙的步伐走得异常缓慢。 在他看来，尽管证大财富、捞财宝吸收了大量金融专业人才，但企业管理依然存在“一言堂”现象——比如戴志康的“一言九鼎”，令不少当时看起来颇具前瞻性的业务合规化转型建议被搁置，其中包括大量裁撤线下门店，引入机构资金替代个人投资者资金、大量扩充消费场景提升借款人资产质量等。这背后，是戴志康觉得这是一项“有功德”的金融生意，只有将原有业务模式“坚持到底”才能实现商业与道义的双重回报。“如今看起来，这给证大财富与捞财宝业务模式业务合规性与可持续性留下了巨大隐患。”这位证大速贷前员工表示。一方面是线下获取理财资金的模式被视为线下非法集资，不符合监管要求；另一方面P2P行业动荡导致借款人逃废债现象日益增多，导致此前大量放贷行为正遭遇越来越高的逾期率与坏账额。 一位熟悉捞财宝与证大财富业务操作的知情人士向记者透露，由于家族式企业管理机制，企业内部无人对高层采取资金池业务兑付逾期资金提出异议，导致整个平台业务模式向“错误方向”疾进。 警方通报指出称，证大财富与捞财宝在公司经营过程存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为。 有知情人士透露，这可能涉及证大集团新文化地产项目募资兑付。具体而言，2013年戴志康打算投资约50亿元兴建南京大姆指广场项目，其中包括证大集团自有资金、第三理财机构发起的20亿元房地产基金、8亿元信托产品募资与相应银行贷款。 “其中房地产基金存续期限差不多是3年，融资成本的确较高，主要用于项目开发期间的过渡资金安排。但我觉得南京大拇指广场3年能收回投资成本，因为证大喜马拉雅广场只租不售，成本收回期需要10年以上，南京大拇指广场有2/3商铺出售，因此资金回笼较快。”戴志康此前接受本报记者采访时表示。 记者多方了解到，由于房地产市场调控导致南京大拇指广场建设与商铺销售慢于预期，房地产基金还本付息压力骤然加大，因此市场传闻证大集团期间一直四处腾挪资金用于兑付。 “2016年起，证大集团先后质押了多笔资产与企业股权进行融资，显示其资金链趋于紧张。”一位熟悉证大集团资金状况的知情人士向记者表示。2017年12月，证大还将其持有的证大喜马拉雅股权质押给上海银行浦东分行，获得3.48亿元融资款，目前这笔质押贷款仍未偿还。 “这是戴志康再次给自己个人情怀买单。”他透露。市场传闻南京大拇指广场等文化地产项目由于个人情怀导致建筑风格多次修改，令实际建设预算超过最初规划。 “我记得戴志康常将一句话挂在嘴边，就是投资做得最好的人，不是财务专家，而是艺术家与哲学家。但如今看来，将个人情怀凌驾于资本利益与市场监管体系之上，是一条危险的商业逻辑。”这位与戴志康相熟的企业家指出。[详情]
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