中华财险广东分公司农险编制虚假资料被罚70万元

　　新浪财经讯 4月3日消息，保监会公布关于对中华财险广东分公司的行政处罚书。检查发现，中华财险广东分公司的自查报告存在与实际不一致的情况：在公司自查报告的无问题或已整改承保理赔档案中，检查组共抽取668份，发现问题档案139份，涉及8个地市，问题档案占比20.81%。

　　保监会对中华财险广东分公司罚款50万元；对两名直接责任人警告并罚款总计20万元。

　　保监罚〔2018〕16号

　　当事人：中华联合财产保险股份有限公司广东分公司（以下简称中华财险广东分公司）

　　营业地址：广东省广州市天河区珠江东路421号首层102号房及7-9层

　　负责人：江炳忠

　　当事人：刘勇

　　身份证号：43900419801218XXXX

　　职务：时任中华财险广东分公司农业保险部副总经理（主持工作）

　　住址：湖南省长沙市芙蓉区藩正街

　　当事人：李仁忠

　　身份证号：33262319740201XXXX

　　职务：时任中华财险广东分公司副总经理

　　住址：广东省广州市天河区华观路

　　依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我会对中华财险广东分公司涉嫌违法案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人刘勇、李仁忠提出了陈述申辩，我会对陈述申辩意见进行了复核。本案现已审理终结。

　　经查，中华财险广东分公司存在编制提供虚假资料的下列行为：

　　中华财险广东分公司报送的农业保险自查报告显示，问题档案1490份，问题档案占比61.14%。检查发现，中华财险广东分公司的自查报告存在与实际不一致的情况：在公司自查报告的无问题或已整改承保理赔档案中，检查组共抽取668份，发现问题档案139份，涉及8个地市，问题档案占比20.81%。

　　时任中华财险广东分公司农业保险部副总经理（主持工作）刘勇、时任广东分公司副总经理李仁忠对上述违法行为负有直接责任。

　　上述事实有现场检查事实确认书、相关保单明细、相关人员调查笔录等证据证明，足以认定。

　　刘勇、李仁忠提出申辩意见：一是对将“自查报告与实际不一致”定性为编制提供虚假资料有异议，认为没有编制虚假资料的故意，问题档案的出现主要是由于公司对监管标准认识有差异导致。其中，韶关中心支公司因暴雨损坏大部分单证，公司打印影像原件进行补救，涉及部分档案，并非故意编造虚假资料。二是认为已按要求完成自查整改，公司问题档案占比较低，危害后果较轻，且已尽职履责，处罚过重有违“处罚适当”原则。基于上述申辩意见，刘勇、李仁忠请求我会依法减轻或者免予处罚。

　　我会经复核认为：一是部分采纳当事人对档案不真实、不完整情况说明的申辩意见，相应减少我会抽查认定的问题档案数量。当前农业保险承保理赔档案等基础数据资料不真实、不完整问题较为突出。我会多次发文并召开全行业会议，对农业保险档案管理和档案完整性、真实性检查工作提出明确要求，公司应当严格按照要求开展自查，但当事人仍然上报与实际情况明显不一致的自查报告，且违法问题档案占比较高，违法情节较为严重。二是当事人称不存在故意编造虚假资料的情况不影响违法事实的认定，其按要求完成自查整改也是应当履行的义务。因此，当事人不具有法定免责或者减轻处罚的事由，我会对刘勇、李仁忠相关申辩意见不予采纳。

　　综上，我会决定作出如下处罚：

　　中华财险广东分公司编制提供虚假资料的行为，违反了《保险法》第八十六条的规定，根据该法第一百七十条，对中华财险广东分公司罚款50万元；根据该法第一百七十一条，对刘勇警告并罚款10万元，对李仁忠警告并罚款10万元。

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。（缴款码将在处罚决定书送达时告知）

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

　　中国保监会

　　2018年3月8日

责任编辑：张文