聚合支付公司一年走账27亿 涉嫌非法经营9人被批捕

　　一年走账27亿！聚合支付公司涉嫌非法经营9人被批捕！

　　来源：中国江苏网

　　建立“第四方支付平台”，专为非法私彩、赌博等网站提供充值、提现等服务，短短一年流入资金超27亿元。近日，犯罪嫌疑人薛贵、程立明等9人因涉嫌非法经营罪已被南通市港闸区检察院批准逮捕。

　　建立“第四方支付平台”

　　当前，支付宝、微信等“第三方支付”风靡全国，无论商场、超市购物，还是路边小摊，只要有一部智能手机，就能“无钱”走天下。如此便捷高效，让赌博、私彩等非法网站蠢蠢欲动，然而支付宝、微信财付通等第三方平台具有严格监管机制，非法网站无法接入。于是，一些“第四方支付”平台应运而生。

　　据办案人员介绍，所谓“第四方支付”又称作聚合支付，是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人组建，没有支付许可证也可运营，这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道，很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。

　　三十出头的海门人薛贵就瞄上了这个“商机”。薛贵，1986年生，高中毕业后到外省做了一段时间的五金批发，后来凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程，开了一家网页制作室，对网络技术十分精通。五年前，薛贵因开设淫秽网站被判处有期徒刑，2014年底假释出狱后，他借其母亲郁某的名义成立了普讯公司。租几间房、买几台电脑、雇几个员工，接上一根万能的网线，继续念起网络“生意经”。一开始，薛贵用自己设立的“101KA”网络平台销售点卡，可是竞争激烈，收入实在和预想落差太大。失利的薛贵回忆起开设淫秽网站时日进斗金的爽快感觉，不禁又动起了歪脑筋，他想起之前听别人提起过利用上游渠道（第三方支付）给赌博、私彩、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。于是，通过多方考察后，2016年初他在网络上找到一个名叫“易狐冲”的支付平台，从该平台经营人宁海天手里用3万元买下源代码，宁海天将“易狐冲”平台的程序、源代码照搬到薛贵的“101KA”，帮助薛贵建立了全新的第四方支付平台。为了掩人耳目，精明的薛贵将公司伪装成需要走账支付的生鲜超市、商城这样的普通商户，敲定了上游渠道。

　　寻找下游商户

　　作为一个“江湖老手”，薛贵明白只有找到固定的结算资金源头，自己的公司才算盘活了。于是，薛贵又立刻招兵买马，在公司设立了商务部、技术部、风控部、下发部等八大部门，分别负责发展客户和下级代理、维护和研发平台、审查提现申请、下发资金等，可谓是组织严密，分工明确。同时，还四面出击，到各大论坛、微信群、QQ群招揽客户，甚至在百度推广上做广告，用“BC、SC、QB”等拼音缩写代替“博彩、时时彩、棋牌”等敏感词。宣传很快就起到了效果，大量的客户蜂拥而来。在接下来的日子里，一切都按照薛贵计划的那样发展，玩家通过个人终端源源不断地充值、提现，滚滚而来的巨额钱财通过普讯公司流入赌博、私彩等非法网站经营人手中，一时间，都赚得盆满钵满。

　　管理如鱼得水

　　薛贵毕竟是条“老狐狸”，没有被一时的成功冲昏头脑，在他看来，公司要不断壮大，自己稳坐总经理这把交椅是最重要的。于是，他专门设计了软件进行网页跳转，非注册会员点击下游的非法网站后，即会自动跳转至空白页面，以此来防止第三方支付平台发现他的违法行为。

　　“万一第三方平台发现公司的非法资金往来，只要说网页打开后是空白的，自己不知道是非法网站就行了。”薛贵暗自想。

　　薛贵还在公司“约法三章”，对员工们实施严格管理。每个员工只负责自己小范围的工作，不同岗位设置不同的登录账号并经常更换；工作账号只能在公司电脑的IP上登录；绝不允许在公司电脑上私接外来设备……

　　其实，薛贵如此重视公司的安全管理另有猫腻。为了方便自己在后台“黑吃黑”，他还采用资金入账后拖延支付时间，或给对方网站少付款的方式秘密窃取资金。薛贵正是抓住了非法网站不敢报警的心理，在非法资金结算中如鱼得水。

　　打击“稳、准、快”

　　2017年，薛贵用所赚的钱购买了800多平方米的写字楼，全款购买200万元左右的商品房一套，购买爱情公寓一套，还添置了保时捷、奔驰SUV等高档轿车。

　　可自以为行事天衣无缝的薛贵不知道，自己的一举一动已在公安机关的监控之下。

　　2017年9月下旬，南通警方在获取犯罪线索后，将薛贵等12名涉案人员一网打尽，并扣押了大批电脑设备、U盾、服务协议，现场缴获300多万现金、多台保时捷和捷豹高级轿车，冻结2000多万非法资金。

　　据了解，该公司共为6000余家非法网站提供服务，从2016年6月至案发，高峰时每天结算的非法资金量超2000万元，日获利达20余万元。截至2017年7月中旬，该公司流入资金超27亿元，短短一年，薛贵获利超900万元。

　　“我院侦查监督部门在公安机关抓捕薛贵时就提前介入，引导规范扣押涉案电脑、账户资金。同时提出将非法资金支付结算和非法经营彩票业务进行分案处理，避免眉毛胡子一把抓，重点打击经营决策人员。最终仅用4个工作日就顺利审查终结该案，批准逮捕9人，不批准逮捕3人，实现了打击犯罪的稳、准、快。公安机关也在清查该公司犯罪行为的同时，将经营非法私彩的另几名嫌疑人从河北等地抓获归案。目前，该案正在进一步侦查中。”2月26日，港闸区检察院办案检察官这样说道。

责任编辑：谢海平