许小松：如何让基金持有人变成优质客户

　　2008年3月21日，第三届中国证券投资基金业年会在全国人大会议中心举行。新浪财经图文直播本次会议。以下为“《首份中国基金持有人报告》发布仪式”中南方基金公司副总经理许小松发言实录。

　　许小松：这个问题非常好，也是我们非常关注，也是要提供这种更多的服务和投资理念宣传教育的一个群体，这个数据对我们来讲也是很重要的，在这报告里面量化了，实际上尤其是07年进来的投资者站了投基金的大部分，这一部分的投资者，到目前为止应该说可能大部分有一定程度的亏损，尤其是在去年的四季度进来的投资者，实际上在现在跌到这个程度，都应该是亏损的，从去年下半年以来这些投资者都应该是亏损的，这一部分的投资者里面又分为两类。

　　一类像南方基金时间比较长的基金后面有有一大批长期客户，我们每一次分析基本上来讲有30%到40%是跟着南方基金走的，是认同这样一个品牌和服务，他也跟着南方基金赚钱了，这一部分客户是一个比较老练的客户，但是新进来的这一部分70%的投资者现在面临的一个很大的问题，既不是很熟悉基金，不是很专业，又在基金上面亏了钱，如果我们在这个阶段能够提供比较好的这种客户服务和及时的解决他内心的疑惑，那么他可能就留下来了，然后慢慢的他就赚钱了，在这样一个阶段，是又不太懂，但是又进来了，又亏了钱，然后又走了，在这个过程当中，他在相当长的一段时间里面会远离基金的投资，对基金管理公司是失去了一个很重要的一个客户。所以在针对这种情况，从我们公司来讲，针对这个情况主要是这一部分在南方基金还不是太多，因为去年基本上没有做营销的，进来的客户还不是太大，但是也有一部分，我们针对这一部分客户，一个是加强客户的服务，所以说从去年下半年我们在建立了一个庞大的客户服务中心，现在南方基金管理客户基本上可以百分之百的从早上到晚上九点，都可以打免费电话，提供全方位的客户服务，同时对亏损比较大一点的客户成立了一个专门的回访，就是电话辅助，了解他们当中的情况，向他们提供这种投资的咨询，解决他们的疑惑，这一块我觉得现在来讲，其实上这一块非常重要，因为他进来的时候是高点，现在是低点，他失去了信心，基金的波动是随着市场波动是一个正常的情况，投资基金，它比投资股票的风险小，但是毕竟来讲不能抛开这个市场的变化一定是围绕着市场的变化同方向的，在这个时候他既不太了解，又亏了钱，很伤心，然后收回去了，但是实际上从整个过程来说他参与了下跌的过程，我们能够给他灌输一些理念，不是急着用钱，要从长期的观点来看基金投资，也许他就留下来了，慢慢的随着市场的好转，他就赚钱了，这样他陪你基金走过这样一个过程的话，我觉得他能够改变他自己的人生，通过基金的投资，基金的理财，通过你们的宣传，你们的客户服务这种理念的灌输，能够壮大我们基金投资的队伍，所以在现在这个阶段非常紧迫的一个任务，对于我们基金管理公司来讲做好客户服务，我是讲从市场这个角度讲，但是本质离不开基金管理公司是为人进行专业理财的，那么在目前这样一个市场状况下，我同意刚才缪总说的，确实还有很多不确定的因素，除了周边国家的经济状况来说，可能有标志性的因素是有的，它决定了往后宏观调控的力度，而宏观调控的力度和方向，会直接的影响到主要上市公司的发展，所以说这里确实有一些不确定的因素，基金管理公司实际上从投资这个角度上来讲，紧密跟作，加强研究，一方面是时刻的判断这个方向，第二方面是要挑选好一些被错杀的行业的股票，为下一步做准备，总而言之争取以专业的精神，专业的态度争取更好的回报才是根本。