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专家提醒消费刷卡把好五道关http://www.sina.com.cn 2006年08月25日 07:21 深圳新闻网-深圳特区报
短信诈骗消费者银行卡巨款持卡消费安全问题再受关注 记者日前从中国银联获悉，国内目前破获的最大单笔银行卡短信诈骗案于8月17日在浙江省丽水市中级法院开庭审理。这是中国银联自去年底成立反欺诈中心，掀起银行卡反欺诈风暴后，协助公安机关破获的一起重大案件。 巨款落入诈骗团伙账户 据介绍，2005年11月24日下午13时27分许，丽水某宾馆董事长、德籍华人徐某收到一条短信，短信里称：“上海建行通知，贵客户于11月15日在沃尔玛购物广场刷卡消费4800元整，将于本结账日给予扣除，查询请拨021－61149873”。徐先生平时忙于打理生意，从未留意过此类诈骗手法，他拨打了这个号码。对方在电话中称徐先生的信用卡被人盗用，要立即将卡内资金转到信用卡中心的安全账户。他于是按照电话中的语音指示，通过网上银行将信用卡内的112万元转入电话中提供的所谓“安全账户”。一笔巨款就这样流入诈骗团伙事先开立的账户。随后，这笔巨款立刻被人转移到了几个分别开设在深圳及山东的银行账号上，当时就已有人从山东德州和深圳的某银行分别取走75万元和10万元。 银联协助警方迅速破案 当晚9时左右，中国银联浙江分公司接到省公安厅刑侦总队电话，告知丽水发生112万短信诈骗案，要求银联协助查询被骗资金流向、并协助对涉案卡的余额予以冻结。银联总、分公司对该短信诈骗案高度重视，总公司风险管理部立即加班处理。在迅速查清涉案资金流向深圳、山东后，马上启动专门处理紧急银行卡案件的风险事件联系人机制。通过案件涉及的深圳、山东等地银联分公司风险事件联系人，联系相关银行，立即对余款共计27万元进行了冻结。在银联公司的努力下，保证了持卡人余款的安全，获得了诈骗团伙的作案线索。 由于这是一个全国流动、长期作案的短信诈骗团伙，浙江省公安厅高度重视，由省公安厅刑侦总队与丽水市公安局立即成立专案组，分别抽调精兵强将组成“11·24”特大手机短信专案组，派精干警力跋涉数万公里赴山东德州、深圳、福建安溪等地调查取证，在福建和深圳警方的配合下，终于锁定了犯罪嫌疑人。2005年12月21日，办案民警分别在福建和深圳将易某等6名犯罪嫌疑人抓获归案。并于2006年年初再赴福建，查扣了犯罪嫌疑人骗取的赃款共计130余万元。 经法庭审理，易青阳等人对罪行供认不讳，并交待就是利用人们对银行卡知识掌握不全面，防范意识薄弱等弱点，采取短信群发的形式来诱骗持卡人将资金转入他们作案用的账号，或者骗取持卡人的卡号、密码、身份证号等私密信息来制作伪卡。据了解，该案将择日宣判。 专家支招安全用卡 持卡人一直是受到欺诈风险威胁最大的群体，而持卡人的安全意识和防范技能，则是杜绝银行卡犯罪的第一道防线。 中国银联的有关专家专门向持卡人提出了五个安全刷卡消费的招数：首先，申请到银行卡后，务必在卡背面签名。在商场刷卡消费时，不要让银行卡离开视线范围；其次，在商场刷卡消费输入密码时，应尽可能防范不法分子窥视。第三，拿到收银员交回的签购单及卡片时，应认真核对签购单上的金额以及是否本人的卡片。第四，刷卡消费时若发生异常情况，要妥善保管交易单据，以备对账需要。 最后，在收到银行卡对账单后应及时核对用卡情况，如有疑问，应及时拨打发卡银行客户服务热线查询。同时，一旦客户发现有任何银行卡犯罪的可能行迹，可立刻拨打中国银联银行卡反欺诈服务中心热线955161予以举报。
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