文/宗禾 

　　央行再开百万级反洗钱罚单！

　　4月9日，人民银行长春中支连续公布17张罚单，对吉林亿联银行、渤海银行长春分行等五家机构作出处罚。

　　具体来看，吉林亿联银行因涉及未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按规定处理异议；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；为客户开立匿名、假名账户这四项违法违规行为，被处罚款164.4万元。

　　同时，时任吉林亿联银行风险管理部总经理余辉、风险管理部副总经理郑玥等7位相关责任人被处罚款0.4-3.5万元不等。

　　今年1月，吉林亿联银行曾因未能建立有效的个人贷款全流程管理机制，被吉林银保监局罚款20万元。

　　作为东北首家获批开业的民营银行，亿联银行近期正在积极筹措完成增资扩股。公开资料显示，2017年5月，亿联银行由中发金控投资管理有限公司、三快科技（隶属于美团点评）等民营企业联合发起成立，注册资本20亿元。其中第一大股东中发金控持股30%。第二大股东为三快科技持股28.5%，第三大股东吉林省华阳集团有限公司持股9.9%。

　　此外，渤海银行长春分行也因涉及未向中国人民银行报送账户开立资料；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按照规定处理异议；未经同意查询个人信息；未按规定履行客户身份识别义务这五项违法违规行为，受到警告处分并被罚款58.6万元。包括时任渤海银行长春分行营业部职员何晓爽在内的三名相关责任人一并被罚。

　　三家当地的农商行也未能逃脱被罚的命运。长春发展农村商业银行与吉林德惠农村商业银行因与身份不明的客户进行交易，分别被处罚款80万元、40万元。辽源农村商业银行因未向中国人民银行报送账户开立资料，受到警告处分并被罚款10万元。多名上述违法违规行为的相关责任人同时被罚。

　　近年来，反洗钱监管不断加码。仅在去年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。这一数据与2019年相比，在罚单数量上增长了近四分之一，罚款金额更是2019年的三倍。

　　值得一提的是，2021开年后不久，央行就已在反洗钱领域开出千万级罚单。中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。同时，包括总行运营管理部总经理、电子银行部总经理等在内的14名相关责任人一并被罚。

责任编辑：范迪