保险集团年度“大考”放榜:国寿、中华、阳光、华泰公司治理存缺陷,部分公司行政化色彩浓厚
文\郑辉
保险集团公司治理监管评估“成绩单”出炉!
2月3日,银保监会公布2020年保险集团(控股)公司本级公司治理监管评估结果。在本次参评的10家机构中,平安、人保等6家机构的评级结果为B级(较好),国寿、阳光保险等4家机构均被认定为C级(合格)。
作为加强公司治理监管的有效手段,银保机构每年都要经历一次“大考”,监管部门会从党的领导、股东治理、董事会治理等八大方面对公司治理效果进行评判。银保监会将公司治理监管评估结果作为监管部门配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据,并在市场准入、现场检查立项、监管评级、监管通报等环节加强对评估结果的运用。
值得注意的是,根据监管给出的相关标准,国寿、阳光保险等4家被认定为C级的机构,公司治理存在一定缺陷,公司治理合规性或有效性需加以改善。
国寿等四家机构公司治理存在一定缺陷
具体来看,本次参评的10家机构中,评级结果为B级(较好)的机构为中国人民保险集团股份有限公司、中国再保险(集团)股份有限公司、中国太平保险集团有限责任公司、中国太平洋保险(集团)股份有限公司、中国平安保险(集团)股份有限公司和泰康保险集团股份有限公司。
评级结果为C级(合格)的机构为中国人寿保险(集团)公司、中华联合保险集团股份有限公司、阳光保险集团股份有限公司和华泰保险集团股份有限公司。
而根据监管给出的相关标准,上述4家被认定为C级的机构,公司治理存在一定缺陷,公司治理合规性或有效性需加以改善。
银保监会指出,总体来看,参评机构基本按照现代企业制度要求建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构,公司治理机制逐步完善,公司治理运作持续规范,良好公司治理文化逐渐养成。
不过银保监会同时表示,仍存在诸多问题需要持续改进,主要表现在五大方面:
一是部分公司行政化色彩浓厚,市场化机制不健全;
二是股权管理不够规范,股东股权纠纷仍然存在,股东行为约束亟需加强;
三是未能充分发挥董事会核心作用,仍存在大股东过度干预、董事会职权违规授权或笼统授权等问题;
四是集团公司对子公司管控不到位,未建立健全全面风险合规管理体系,子公司之间防火墙不严;
五是未建立有效的长期激励约束机制,薪酬延期支付和股权期权激励的双向驱动未能实现。
下一步,银保监会将继续做好评估后续工作,将评估结果与日常非现场监管相结合,持续加强风险监测,压实主体责任,督促保险集团公司进一步采取有效措施提高公司治理有效性,争做行业公司治理良好实践的排头兵。
监管将根据评判结果采取相应举措
作为加强公司治理监管的有效手段,银保机构每年都要经历一次“大考”。
2019年11月,银保监会印发《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》,从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八大方面对公司治理效果进行评判。
据了解,公司治理监管评估包括合规性评价、有效性评价、重大事项调降评级三个步骤。
在合规性评价中,主要考查银行保险机构公司治理是否符合法律法规及监管规定,监管部门对相关指标逐项评价打分。
有效性评价则重点考查银行保险机构公司治理机制的实际效果,主要关注存在的突出问题和风险。监管部门在合规性评价基础上对照有效性评价指标进行扣分;对银行保险机构改善公司治理有效性的优秀实践可予以加分。
在重大事项调降评级中,当机构存在公司治理重大缺陷甚至失灵情况时,监管部门对前两项综合评分及其对应评估等级进行调降,形成公司治理监管评估结果。
值得注意的是,公司治理监管评估总分值为100分,评估等级分为五级:90分以上为A级,80分以上至90分以下为B级,70分以上至80分以下为C级,60分以上至70分以下为D级,60分以下为E级。
从10家保险集团交出的成绩来看,本次评估结果都集中在B级(较好)与C级(合格)。根据标准,评估等级为B级(较好),表示相关机构公司治理基本健全,同时存在一些弱点,相关机构能够积极采取措施整改完善;评估等级为C级(合格),表示相关机构公司治理存在一定缺陷,公司治理合规性或有效性需加以改善。
此外,银保监会还将根据公司治理监管评估结果,对银行保险机构依法采取相应监管措施:对B级机构,应关注公司治理风险变化,并通过窗口指导、监管谈话等方式指导机构逐步完善公司治理;对C级机构,除可采取对B级机构的监管措施外,还可视情形依法采取下发风险提示函、监管意见书、监管措施决定书、监管通报,责令机构对相关责任人予以问责,要求机构限期整改等措施。
责任编辑:戴菁菁
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