银行业要高度重视合规风险管理 刘明康认为国内银行业要加强合规风险管理提高管理的有效性

　　本报讯记者郑玉君冯娟章永哲报道主题为“提高合规风险管理有效性”的第二届银行业合规年会今天在上海召开。据悉，在我国乃至亚洲，此类高级别的银行业合规会议并不多见。此次年会上，金融管理部门、中外资银行高层和合规管理部门负责人以及银行业协会的300余名代表，将就“董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用”、“合规风险管理原理”、“合规与绩效考核”等专题进行深入探讨。中国银监会主席刘明康作了书面讲话。

　　刘明康在书面讲话中指出，加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是银行业金融机构稳健发展的基础，更是银行业金融机构管理层和全体员工的共同责任。他认为，目前合规风险是银行业的主要风险之一，银行业对此要给予高度重视。

　　刘明康指出，现在国际上先进银行都非常重视合规风险管理，国内银行业更应当与时俱进，加强合规风险管理，提高管理的有效性。他认为，中国银行业加强合规风险管理更有其特殊意义———不仅是银行业金融机构加强公司治理、培育良好企业文化的需要，也是银行业金融机构实施全面风险管理、加强流程管理的需要，更是监管者与被监管者之间建立和保持良性互动关系的需要。

　　针对当前中国银行业合规风险管理的需要，刘明康认为需要重点做好四项工作。

　　一是银行业从业人员要培养良好的职业操守。银行业金融机构高层要确立最高标准的职业操守和价值准则，管理层要率先垂范，防止经营活动中的贿赂腐败行为、自我交易以及其他不道德行为和非法行为。合规管理部门要协助管理层制定合规手册和员工行为准则等合规指南。同时，还要强化问责制的两个重要环节，一个是对谁有责任进行认定，一个是对责任人进行处理。对于案件多发的基层机构，管理人员一定要具备从事银行风险管理工作的基本职业素养。

　　二是银行要建立诚信举报机制，同时，建立有效的举报保护制度。

　　三是银行要建立正向激励机制。现在许多机构的绩效考核仍然是重业务指标、轻内控管理，如果考核机制中不体现内控合规优先，合规管理就落不到实处。目前有些银行业金融机构在设立合规管理部门后，采用平衡计分卡方法实施绩效考核，对业务指标完成好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励，这些就是值得提倡的正向激励。

　　四是要为合规管理提供适当的资源。银行高层要重视配备合适的合规管理人员，合规管理的职能要细化。现在不论是国内还是国际上，高素质的合规管理专业人才都非常缺乏，加强人才队伍建设非常重要。

　　最后，刘明康希望中国银监会近期制定的《商业银行合规风险管理指引》能促进银行业金融机构合规风险管理的有效性，确保机构的经营活动守法合规，更好地应对业务全面开放后的挑战。

　　此外，中国银监会主席助理兼上海银监局局长王华庆在此次年会上作了主题发言。他指出，当前银行业金融机构在合规风险管理方面需要重点加强五个方面的建设：银行业金融机构高层合规风险管理的能力建设；合规风险管理的制度建设；合规风险管理“三道防线”的机制建设；合规管理团队的能力建设；监管部门合规风险监管的能力建设。

　　王华庆认为，合规要以有效监管作保障。今后，监管部门的非现场监管要更加重视对机构合规风险管理有效性的评价，对机构开展合规性现场检查的频率、范围和深度，要依据机构的合规历史记录和合规风险管理评价报告，有的放矢，抓住重点，合理配置监管资源，不断提高银行业风险监管的针对性和有效性，不断提升有效监管的能力和水平。