每日基金投资必读：11月11日基金动态及点评

　　方信

　　今日来自基金公司和交易所的信息很多，最为引人瞩目的是两家新基金同时宣布正式设立并投入运作。其中一家货币市场基金一家股票型基金，值得注意的是，两家基金首发规模相差甚远。来自中国证监会的信息是证监会网站刊登了关于发布《证券投资基金管理公司监察稽核报告内容与格式指引(试行)》的通知及其原文，是未来基金公司合法合规运作的 具有重要的制约作用。

　　湘财荷银货币市场基金基金合同生效

　　湘财荷银货币市场基金 于2005年9月21日经中国证监会证监基金字【2005】161号文批准募集，于2005年10月24日起向全社会公开募集。截止到2005年11月4日，本基金募集工作已顺利结束。经普华永道中天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净销售总额为4，642，951，338.78元人民币，按照每份基金份额1.00元人民币计算，设立募集期共募集4，642，951，338.78份基金份额，有效认购总户数为32，976户。认购款在基金验资确认日之前产生的利息共计为313，153.77元人民币，折算成313，153.77份基金份额，分别计入投资者基金帐户，归投资者所有。

　　以上合计总份额为4，643，264，492.55基金份额。

　　该资金已于2005年11月8日全额划入本基金在基金托管人中国农业银行开立的湘财荷银货币市场基金托管专户。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》以及《湘财荷银货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”)、《湘财荷银货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)的有关规定，本基金符合基金合同生效的相关条件，本基金管理人于2005年11月10日向中国证监会办理完毕基金合同生效的备案手续并已获书面确认，基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人湘财荷银基金管理有限公司正式开始管理本基金。

　　本次基金募集期间发生的律师费、会计师费、信息披露费等费用自本基金募集费用中列支，不另从基金资产中支付。

　　根据《证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》以及本基金招募说明书、基金合同的有关规定，本基金的申购、赎回自基金合同生效之日起不超过三个工作日开始办理。在确定了本基金开放申购、赎回的日期后，本基金管理人将最迟于开始办理日之前两个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊上予以披露。

　　申万巴黎新动力股票型证券投资基金基金合同生效

　　申万巴黎新动力股票型证券投资基金募集工作已于2005年11月4日结束。经德勤华永会计师事务所有限公司验资，确认本次发行的有效认购总金额为人民币672，157，384.23元，其中净销售额为人民币669，540，171.18元。

　　依照《申万巴黎新动力股票型证券投资基金合同》的有关规定，认购资金的银行利息63，814.51元折算成基金份额已分别计入各基金持有人的基金账户，归各基金持有人所有。上述资金总额已于2005年11月9日全额划入本基金在基金托管人中国工商银行开立的申万巴黎新动力股票型证券投资基金托管专户。

　　按照每份基金单位面值人民币1.00元计算，本基金设立募集期间含本息共募集669，603，985.69份基金单位，有效认购户数为4，662户。

　　本基金于2005年11月10日收到中国证监会书面确认(中国证监会 基金部函［2005］265号文)，基金备案手续办理完毕。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《申万巴黎新动力股票型证券投资基金合同》的有关规定，申万巴黎新动力股票型证券投资基金已符合基金合同生效的条件，于2005年11月10日基金合同生效。自合同生效日起，本基金管理人？？？申万巴黎基金管理有限公司，正式开始管理本基金。根据有关规定，本基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费等费用从基金募集费用中列支，不另从基金资产支付。

　　基金持有人可以在本基金合同生效之日起2个工作日后到销售机构的网点进行交易确认单的查询和打印，也可以通过本基金管理人的客户服务电话[phone]和网站www.swbnpp.com查询交易确认情况。

　　本基金管理人将自本基金成立之日起30个工作日内向所有本基金持有人寄送交易确认书。请本基金持有人注意确认开户时填写的地址是否准确、完整(包括省、市、区、具体地址及邮政编码等)，若需补充或更改，请及时到原开户机构变更相关资料。

　　本基金的日常申购、赎回业务将根据本基金合同的规定尽快开始办理，本基金管理人将在开放前3个工作日在指定报刊和网站上刊登公告，届时请阅读《申万巴黎新动力股票型证券投资基金开放日常申购、赎回公告》。

　　湘财荷银货币市场基金开放日常申购、赎回业务

　　根据《湘财荷银货币市场基金基金合同》和《湘财荷银货币市场基金招募说明书》的有关规定，湘财荷银货币市场基金(基金代码：162206 ，以下简称本基金或基金)定于2005年11月15日起开始办理日常申购、赎回的交易业务。

　　一、重要提示：

　　1、本基金为契约型开放式货币市场基金，基金管理人为湘财荷银基金管理有限公司(以下简称本公司)，注册登记机构为湘财荷银基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行。

　　2、本公告仅对本基金开放申购、赎回日常交易业务事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请认真阅读2005年10月19日、20日、21日分别刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上的《湘财荷银货币市场基金招募说明书》，亦可登录本公司网站(http：//www.xchyf.com)进行查询。

　　3、上述业务的解释权归湘财荷银基金管理有限公司。

　　二、日常销售渠道与销售地点

　　1、直销机构

　　名称：湘财荷银基金管理有限公司直销中心

　　办公地址：北京市西三环北路11号为公商务中心A1座

　　客服电话：[phone]

　　联系电话： [phone]/8206

　　传真：[phone]

　　联系人：延蕙、马志颖

　　公司网站：http：//www.xchyf.com

　　2、代销机构

　　投资者可到中国农业银行、交通银行、深圳发展银行、湘财证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东北证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、平安证券有限责任公司、新时代证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、南京证券有限责任公司、东海证券有限责任公司、世纪证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、申银万国证券股份有限公司的相关营业网点办理日常申购、赎回业务。

　　上述代销机构或网点的地址和联系方式等有关信息，请详见本公司发布的《湘财荷银货币市场基金份额发售公告》和增加基金代销机构的公告。

　　3、网上交易

　　投资者还可通过登录本公司网站(http：//www.xchyf.com)办理基金的开户、申购、赎回业务，有关基金网上交易的具体业务规则请登录本公司网站查询。

　　4、本公司将适时增加或调整直销和代销机构，并及时公告。

　　5、未开设销售网点地区的投资者及希望了解其它有关信息的投资者，可以登录本公司网站(http：//www.xchyf.com)或拨打本公司客户服务中心电话：[phone]咨询。

　　三、日常申购、赎回安排

　　1、日常申购、赎回业务的办理时间

　　办理基金日常申购、赎回的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间(本公司公告暂停申购、赎回时除外)。

　　由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

　　2、申购、赎回的数额约定

　　(1)首次申购的最低金额为1000元人民币，追加申购的最低金额为1000元人民币。

　　(2)单笔赎回的最低份额为1000份基金份额，投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金的最低保留份额为1000份，当投资者持有基金份额低于1000份时，基金管理人有权将该投资者持有的该基金份额全部赎回。

　　(3)基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额的数量限制，基金管理人将在开始调整之日的三个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体和公司网站上刊登公告。

　　3.申购、赎回费率

　　(1)本基金不收取申购费用。

　　(2)本基金不收取赎回费用。

　　四、基金收益公告

　　自11月15日始，本公司将根据《湘财荷银货币市场基金基金合同》和《湘财荷银货币市场基金招募说明书》的有关规定，通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构的指定网点营业场所、基金管理人的客户服务电话、基金管理人网站等媒介及时公布每万份基金日收益和基金七日年化收益率，敬请投资人留意。

　　五、风险提示

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

　　中银国际货币市场基金支付收益

　　中银国际货币市场证券投资基金 基金合同于2005年6月7日生效。根据《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》、《中银国际货币市场证券投资基金招募说明书》及《中银国际货币市场证券投资基金基金合同生效公告》的约定，本基金管理人定于2005年11月10日对本基金自2005年10月11日起的收益进行集中支付并自动结转为基金份额，不进行现金支付。现将有关具体事宜公告如下：

　　一、收益支付说明

　　本基金管理人定于2005年11月10日将投资者所拥有的自2005年10月11日起至2005年11月10日止的累计收益进行集中支付，并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额，不进行现金支付。

　　投资者的累计收益具体计算公式如下：

　　投资者累计收益＝∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)

　　投资者日收益＝投资者当日持有的基金份额/10000＊当日每万份基金单位收益(保留到分，即保留两位小数后去尾)

　　二、收益支付时间

　　1、收益支付日：2005年11月10日；

　　2、收益结转基金份额日：2005年11月10日；

　　3、收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年11月14日。

　　三、收益支付对象

　　收益支付日在中国证券登记结算有限责任公司登记在册的本基金全体持有人。

　　四、收益支付办法

　　本基金收益支付方式默认为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年11月11日直接计入其基金账户，2005年11月14日起可通过相应的销售机构及其网点查询。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字［2002］128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、本基金本次收益支付免收分红手续费和再投资手续费。

　　六、提示

　　投资者于2005年11月10日申请申购、转换转入的基金份额不享有当日的收益，申请赎回、转换转出的基金份额享有当日的收益；

　　2、本基金投资者的累计收益将于每月10日集中支付并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额。若该日为非工作日，则顺延至下一工作日。

　　七、咨询办法

　　1、中银国际基金管理有限公司网站：http：//www.bociim.com；

　　2、中银国际基金管理有限公司客户服务电话：[phone]；

　　3、中国银行、中国工商银行、中银国际证券、国泰君安证券、海通证券、光大证券、广发证券、兴业证券、平安证券、招商证券、银河证券、华安证券等代销机构。