理财业务违法违规！四家机构合计被罚超千万元

　　转自：中国证券报

　　银保监会官网10月28日公布的行政处罚决定书显示，建设银行、农业银行、兴业银行、农银理财四家机构因理财业务存在违法违规行为被罚，合计罚款1040万元。

　　罚单显示，建设银行被罚款200万元，涉及案由为建设银行理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹的违法违规行为。

来源：银保监会官网

　　农业银行被罚150万元，涉及案由为农业银行理财业务存在两宗违法违规行为，一是作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况；二是理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位。

来源：银保监会官网

　　兴业银行被罚款450万元，涉及案由为兴业银行理财业务存在五宗违法违规行为。包括老产品规模在部分时点出现反弹、未按规定开展理财业务内部审计、同业理财产品未持续压降、单独使用区间数值展示业绩比较基准、理财托管业务违反资产独立性原则要求。

来源：银保监会官网

　　农银理财被罚款240万元，涉及案由为农银理财理财业务存在六宗违法违规行为。包括：公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、开放式公募理财产品杠杆水平超标、同业理财产品未持续压降、突出使用绝对数值展示业绩比较基准。

来源：银保监会官网

　　记者注意到，兴业银行已在官网就相关罚单进行披露。兴业银行称，对于监管机构的上述处罚决定，该行高度重视，已严格按照监管要求完成整改工作。兴业银行将进一步强化风险合规管理，严守合规经营底线，全面落实监管要求。

来源：兴业银行官网

　　6月2日，银保监会官网公布行政处罚信息显示，中国银行、光大银行、中银理财、光大理财合计被罚1490万元。这也是银保监会官网首次披露银行理财公司相关罚单。

　　招联金融首席研究员董希淼表示，本次再次开出罚单，这表明对银行理财公司和理财业务的监管进入常态化阶段。监管部门将重在加强制度规则检查和执行，确保相关制度办法落到实处，推动理财子公司规范有序经营，促进理财业务和理财市场健康发展、行稳致远，更好地保护投资者合法权益。

　　编辑：王寅

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责任编辑：李铁民