随着中国家庭财富规模的快速积累和财富理念的不断深化,财富管理需求日益旺盛。2023年6月,信托分类改革正式拉开序幕,信托行业的转型方向和业务定位更加明确。其中,家庭服务信托作为兼具政治性、人民性、普惠性的创新财富管理信托工具,具备回归信托本源特征以及服务更广大人民群众的业务基础,在市场需求和行业转型的双重驱动下,成为多家信托公司的布局重点和展业抓手。然而,由于行业实践周期较短,目前业内尚未对这一创新业务形成系统性的总结和研究。在此背景下,由中建投信托发起、中顺易共同出品、普益标准参与研究的业内首部《中国家庭服务信托白皮书》正式发布。
白皮书通过三大篇章、七个章节的论述与研究,系统地梳理了中国家庭的演变路径,创新性的将中产家庭作为主要研究对象,通过结构现状、梳理矛盾、精准调研,深挖中国家庭的财富管理需求,并对家庭服务信托的业务模式、系统建设、法律问题、行业实践进行研究,以期为中国家庭提供更全面的财富管理理念,为机构同业提供有价值的展业参考意见。
为帮助广大读者快速了解白皮书完整版中的核心内容和精要,我们特别汇编制作了精编版,并将分三期向大家呈现。如对完整版有兴趣的机构或客户,可将您的联系方式发送至中建投信托家庭服务信托中心公共邮箱:jtfwxt_zh@jictrust.cn,我们将尽快与您取得联系。
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核心亮点
真实调研雕刻需求画像:线上+线下调研结合,有效获取1000个家庭情况和数据,更真实地刻画中国家庭画像,了解中国家庭需求。
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篇章概要
《中国家庭服务信托白皮书(2023-2024)》中篇由家庭服务信托客群画像、家庭服务信托应用场景与业务模式两部分内容构成。
家庭服务信托客群画像:围绕基础画像、财富画像及需求画像,开展专项调研,弥补市场上对于中产家庭这一庞大群体的画像缺口。在婚姻、子女、传承、养老、医疗、资产配置等各个方面深挖中国家庭需求,总结出“子女、婚姻和养老是中国家庭关注的核心”“缺乏专业机构指导成无明确传承规划的主要原因”等多个中国家庭相关的调研结论。
家庭服务信托应用场景与业务模式:应用场景方面,从婚姻场景、子女场景、养老场景、资产配置四大场景入手,结合调研所得结论,通过案例形式阐述家庭服务信托的解决方案。业务模式方面,从投资决策模式、资产配置模式、客户来源模式、信托账户模式四个维度,对目前家庭服务信托的展业模式进行辨析,总结不同展业模式的差异性优势。
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【关于家庭服务信托的业务咨询与机构合作,欢迎联系中建投信托家庭服务信托中心负责人唐彦斌:tangyanbin@jictrust.cn】
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