【金麒麟优秀投顾访谈】国泰君安李笑男：陪伴式投顾服务将以财富配置等多个综合领域持续体现专业价值

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　　说明：线上服务测评主要考察投顾的金融投资基础、投资品种常识、多重服务场景以及法律法规遵循等方面，形式以线上答题为主，测评时间为1小时，共40道题，百分制；

　　微博&新浪财经主办的“2022首届新浪财经·金麒麟最佳投资顾问评选”已正式启动，目前已有超60家机构、10000+名投顾积极参与。线上专业服务测评环节，截止10月26日，已有近千名投顾参与线上服务答题环节，整体答题结果显示，优秀（成绩≥80分）者占比达20%，其中也有满分选手。

　　针对投资顾问的优异表现，我们将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。来自国泰君安证券大连成义街证券营业部的李笑男（执业证书编号：S0880618080006）线上服务测评表现优秀，在谈到投资顾问将如何强化“服务”理念时，李笑男表示陪伴式投顾服务不再只是对客户的单向期待，未来赢得客户信任的服务将以财富规划、财富配置以及家庭财富支配等多个综合领域持续的专业价值体现。具体措施例如：深度交流和信息传递，除了了解客户的风险偏好、投资预期外，对整个投资的资产、负债、收入、支出等要素以及家庭成员的相关收入能力做更专业的评估和规划服务，其次，将配置评价体系、甄选原则渗入到与客户沟通的过程中，提升客户对服务的理解和专业认可，最后要与时代潮流充分结合，了解和熟悉新的财富经营模式，对数字科技AI智能等科技的服务运用，要保持和客户同步更新的服务，从个体服务能力迭代到平台服务，以客群精准画像提升服务精准性，进而达到千人千面，全维度服务的目标。

　　科技赋能是未来金融服务的大潮流，不用客群的投资性格和行为均体现在科技服务的认知和使用程度，通过的数据的分析和追踪，能更好的把握服务的精准度和有效性。首先在客群画像的精准性上，通过对客户个性及需求结合的数据特点，匹配定制投资方案和投资工具，其次，在经营深度上，坚持专业加高效的工作模式，对相似标签的客群进行关联度维护，优化投资信息外的关键经营要点，记性圈链会的共同经营。最后，对于经营的结果，在数据赋能的支持下，看板化发现经营短板和调整方向，一键式生成计划服务群体和重点提升方案。

　　李笑男表示，2020年国泰君安在提出“三个三年三步走”的战略路径构想时，提出全面推动财富管理转型的目标，即“举全公司之力，推动传统经纪业务的基础优势转化为财富管理转型的先发优势”。目前公司正处于“第一个三年”圆满收官、“第二个三年”蓄势发力的关键时期，接下来将谋篇布局，全面升级以“投顾驱动和科技赋能”为标志的财富管理转型2.0新模式。

　　正如国泰君安副总裁所言，“未来的财富管理一定是投顾时代，不会是牌照时代。但是看似简单的投顾，如果要把它的作用真正发挥在客群经营上，必须要建立强大的体系。”近两年国泰君安证券一直在进行投顾专业能力培训，通过三个“金才计划”，建立了对投顾分类分级的选拔、培训体系，我们现有投顾资格的员工已超3000多人，提升投顾队伍的专业能力是进行投顾服务的关键。

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责任编辑：张恒星 SF142