从瑞信倒闭吸取教训 澳监管机构建议银行放弃AT1债券

从瑞信倒闭吸取教训 澳监管机构建议银行放弃AT1债券
2024年09月10日 10:45 环球市场播报

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  澳大利亚银行业监管机构建议银行逐步停止使用附加一级资本(AT1)债券,这样在发生危机之时,可以有更强的资本实力。此前在瑞信集团倒闭之后,其发行的此类债券被全额减记。

  “建议的变化目的是在危机之时支持金融系统稳定,在发生罕见的倒闭情况时,可以通过更简单、更确定的方式将银行清算。”澳大利亚审慎监管局周二在声明中表示,“其目的还在于在压力时期增强人们对存款安全性的信心。”

  根据监管局的建议,过渡期将从2027年1月1日开始,目前所有已发行的AT1债券预计到2032年完成替换。监管局从去年9月开始检查这种债券。

  作为全球金融危机的遗留物,AT1债券在银行债务中处于最底层,在景气好时可以带来优厚回报,但在银行遭遇困难时则会受到冲击。在2023年3月,在瑞银(34.04, 0.89, 2.68%)集团救助瑞信时,约有170亿美元的此类证券被完全注销。

  监管局说,拟议的变更“从去年的全球银行业动荡中汲取了教训,当时数家美国或欧洲的银行或者破产,或者需要紧急救助,多国政府不得不干预,以把危机蔓延和金融系统失稳的风险降到最低”。

  监管局主席John Lonsdale表示,由于证券的复杂性、潜在的法律挑战以及危机蔓延的风险,AT1债券在危机时期无法发挥稳定一家银行的作用。他说在澳大利亚这些风险更高,因为散户投资者持有这些债券的比例异常高。

  澳大利亚四大银行各自的AT1债券至少相当于其风险加权资产的1.5%。根据监管局的建议,它们将能够以1.25%的二级资本和0.25%的普通股一级资本来替代这些债券。小银行将能够用二级工具完全取代AT1。

  监管局表示,实施这个框架可能会导致所谓先进银行的融资成本增幅相对较低。基准情景估计影响为7,000万澳元(4,700万美元)。

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责任编辑:于健 SF069

AT1债券 澳大利亚

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